为网贷投资者“扫雷” 中国重拳打击非法集资，下面是中国新闻网给大家的分享，一起来看看。
善林贷款审核的严吗
中新社北京9月27日电 (记者 王恩博)作为中国金融业的一大创新，网络借贷为不少中小微企业提供了融资渠道，成为普惠金融的有益实践。然而，一些不法分子浑水摸鱼，打着“金融创新”“区块链”等旗号进行非法集资，严重侵害了投资者合法权益。
不同于在借贷者和投资者之间搭线的第三方P2P网贷，非法集资平台往往以高息为诱饵吸引投资，直接控制资金牟利，甚至最终跑路“爆雷”。腾讯安全发布的《2018上半年互联网金融安全报告》显示，腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现中国P2P网贷机构1万余家，其中约44%存在中高风险。
处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱直言，当前中国非法集资新发案件呈现“遍地开花”的特点，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。
治乱象须用重拳。针对互联网金融领域的风险点，特别是一些非法金融活动，中国政府一直以来都施以高压监管。
早在2017年末，P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室便发布通知，要求今年6月底前各地完成辖内全部P2P机构的备案登记工作。此举被市场看作中国P2P网贷监管从非常态化向常态化过渡的标志，亦是强监管常态化信号。
进入2018年，针对借创新之名行非法集资之实的行为，有关部门进一步升级监管力度。
先是中国银保监会等部门联合发文明确，将严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款；随后公安部也宣布，将对网贷平台涉嫌非法集资案件进行集中网上登记。
与此同时，多起非法集资案件获得突破。涉案集资款约144亿余元(人民币，下同)的申彤“大大宝”集资诈骗案一审宣判，12名被告分别获刑；非法集资超千亿元的“钱宝系”企业实际控制人张小雷因涉嫌集资诈骗罪被提起公诉；非法集资736亿元的“善林金融”主犯被移交检察院审查起诉等。
对于下一步工作，银保监会新闻发言人肖远企表示，该机构将认真履行作为处置非法集资部际联席会议牵头部门的职责，在各成员单位支持下，全力配合地方政府，持续推进防范和处置非法集资各项工作，“一有苗头，露头就打”。
在严厉打击非法集资诈骗行为，保护投资者“钱袋子”的同时，进一步完善相关法律法规，亦是维护行业健康稳定的关键。去年8月，中国官方已开始就《处置非法集资条例》公开征求意见。对此肖远企透露，银保监会一直在积极推动该条例出台，“因为从法律上进行规范非常重要”。
此外，面对金融乱象，加强投资者教育、增强民众现代金融意识和风险意识，也是监管部门职责所在。
银保监会、国家市场监督管理总局等部门此前联合发布风险提示，提醒民众防范以“虚拟货币”“区块链”名义的非法集资。提示指出，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。
肖远企也提醒说，投资者应理性投资，全面评估产品风险以及自身投资和风险承受能力，不要盲目投资。同时，官方也将要求相关金融机构和管理机构，尽职尽责地维护好金融消费者的合法权益。(完)
武汉恒昌贷款审核严吗
一天之内，30多名报案者涌入武汉市公安局江汉区分局，举报武汉创鑫嘉惠信息咨询服务有限公司（下称“创鑫嘉惠公司”）利用“代办贷款业务”“10至100倍放大贷款额度”等噱头，招揽客户骗钱，事情败露后跑路。
今年6月，创鑫嘉惠公司股东之一刘某在西安落网。据刘某供述，他和宫某、赵某、孙某等人，在武汉先后成立四家类似的骗子公司，涉案金额总计300多万元，被骗者达60多人。
低门槛贷款被骗
2017年11月 21日，武汉市公安局江汉区分局迎来 30多名报案者。他们举报创鑫嘉惠公司骗钱后跑路了。
受害人潘女士告诉记者：“去年8月，我在网上看到广告，说创鑫嘉惠公司可以代办大额贷款，还不需要本人的征信记录，我相信了。他们用我的手机下载APP，贷款5.13万元后，立即把这笔钱划走，说能帮我把贷款扩大10倍，只要我和亲朋好友熟记他们给我准备的资料，在银行人员打电话审核时答对信息，贷款就能办下来。但是我前后接了5次审核电话，每次都没有通过。后来我去创鑫嘉惠公司讨说法，才发现公司已经关门了。”
警方对此案十分重视，全面追逃该公司股东和员工。
三种骗术齐上阵
今年6月7日，创鑫嘉惠公司股东之一刘某在西安落网。根据刘某提供的线索，警方先后抓获该公司多名员工。
刘某交代，去年6月起，他和宫某、赵某、孙某等人，在武汉先后成立创鑫嘉惠公司、信达恒昌公司、华盛昌信公司、宗厚劳务公司，用学来的骗术运用于武汉金融贷款市场“赚大钱”。“我们在北京见识了三种骗术：个人信用贷款、个人芝麻贷款、背债业务。个人信用贷款业务，是我们给客户提供虚假资料，告诉客户会有小额贷款公司或银行打电话对他们进行贷款资质审核，只有完全按照资料回答才能通过审核。实际上，打电话的都是公司的人；个人芝麻贷款业务跟前一种差不多，只是手续费由客户缴纳现金换成了通过小额贷款公司APP申请的贷款；背债业务是我们承诺帮客户把小额贷款公司APP申请到的贷款通过银行内部关系放大 10倍到 100倍，客户分得其中的50%左右，没有利息，还款期限长达30年至50年，客户付出的代价只是在银行征信记录上记一笔。”刘某说。
诈骗得手就开溜
肖先生落入的正是该团伙的“背债业务”陷阱。“2017年11月初，我从朋友处听说有一家华盛昌信公司。进去后，业务员用我的手机下载了几个小额民间贷款公司的APP，以我的名义贷款5.2万元。款项到账后，经理要我用POS机刷卡方式，把钱全部转到一个珠宝公司的账户。经理说，他要借珠宝公司做负债流水放大业务，再通过银行贷款。”肖先生说。但直到当月29日，该公司承诺的贷款仍未到账，他到公司讨说法，发现里面已经空空如也。
据创鑫嘉惠公司业务员余某交待，该公司根本没有能力开展贷款放大业务。所谓“个人信用贷款”“个人芝麻贷款”“背债业务”，目的都是将客户的钱骗到自己手中。如果客户追问，公司会尽量拖延，并在短期内将电脑等办公用品搬走。跑路时，公司会销毁与客户签订的全部合同，员工则拿到分红后就地解散。
改头换面继续骗
每次诈骗得手、事情败露，刘某等人就会暂时隐藏一阵子，之后改头换面，故伎重施。
今年2月至4月，刘某与孙某、宫某合开宗厚劳务公司。“我们这一群人，来武汉就是为了骗钱。宗厚劳务公司声称可以在国外找到薪酬优厚的工作，但要先向客户收取服务费。签订合同后，我们会让客户回家等消息，3个月不成功就退钱。在此期间，我们会尽可能骗到更多服务费，等到客户醒悟时，我们已经逃走了。”犯罪嫌疑人王某如是说。
自今年6月起，刘某等人陆续落网。经查，上述4家骗子公司的涉案人员，来自全国多个省份，且多为90后，文化程度从小学到大学不等。4家公司涉案金额总计319万余元，被骗者达60多人。
记者昨日从江汉区检察院获悉，刘某等14人已因涉嫌诈骗罪被批捕，另有多名涉案人员在逃。此案仍在进一步侦办当中。
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