通化海科农商银行4名前员工违法放贷，3人被免于刑事处罚，下面是中国经济网给大家的分享，一起来看看。
有案底可以贷款吗
来源：和讯银行
日前，裁判文书网披露通化海科农商银行4名前员工违法放贷的一审判决。
被告人张某庆，男，1971年出生，原通化县农村信用合作社富江信用社主任（现通化海科农村商业银行富江支行）。车某、吴某、朱某均是其下属。
经审理查明：2008年1月至2012年1月，被告人张某庆在任通化县农村信用合作社联社富江信用社（现通化海科农村商业银行富江支行）主任期间，在明知不符合贷款规定的前提下，指使借贷员被告人车某、吴某、朱某违规发放顶名贷款金额共计人民币5646.8万元。
上述贷款已收回，或达成还款协议共计人民币3736.5万元。案发后，被告人张某庆、车某、吴某、朱某均如实供述了其违法发放贷款的犯罪事实。
值得注意的是，上述四人此前均有前科，此次已是因违法放贷再被告上法庭。判决书显示，2014年，因犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪，张某庆被判处有期徒刑七年；车某、吴某、朱某因犯违法发放贷款罪被免予刑事处罚。
通化县人民法院认为，被告人张某庆、车某、朱某、吴某违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。法院一审判决：
一、被告人张某庆犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月，与原判有期徒刑七年并罚，决定执行有期徒刑七年。
二、被告人车某、朱某、吴某犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。
据了解，通化海科农村商业银行前身为通化县农村信用合作联社2016年组建，并于2017年1月正式获得开业批复。
公安局有案底可以贷款吗
广西新闻网防城港11月1日讯（记者周隆富 通讯员林芳羽）今年以来，防城港市港口区人民法院在受理各类刑事案件中，经济犯罪类案件数量同比大幅增加，据统计， 今年前9个月，同比增长达171.43%。日前，港口区人民法院针对该类案件，向社会发布了司法建议。
港口区人民法院在审理的经济犯罪案件中发现，经济类犯罪主要以合同诈骗罪、职务侵占罪、组织领导传销活动罪居多。经济犯罪类案件中，又出现了几种新类型案件，如骗取票据承兑罪、虚开增值税专用发票罪、挪用资金罪等。这些案件通常具有涉案人员多，涉案金额大，牵扯面广，事实和证据复杂的特点，往往涉及罪与非罪的界限和认定，因此审理难度大。
经济犯罪类案件类型多样，诱发犯罪的原因也各有不同。港口区人民法院经分析发现，港口区出现新类型案件的犯罪成因有被害人在合同签订过程中缺乏风险防范意识和措施； 经济下行造成企业融资困难，致使企业在贷款过程中造假以便成功骗贷； 企业经营者法制观念淡薄，利用公司便利获取非法利益等多种因素。
针对经济类犯罪案件高发态势，港口区人民法院发布了司法建议。
建议一：经营者应提升风险防范意识，对于经济领域犯罪隐蔽性较强的特点，经营者在交易时要做好风险防范。比如汽车租赁行业除了安装定位装置，要加大对承租人的身份信息和用途的核查，通过公安机关授权读取承租人的身份证将信息录入系统。
建议二：银行部门要完善内部监管机制，应当选定专业人员或聘请专业的第三方机构负责审计贷款公司的财务报表，以此实现对贷款公司财务风险的识别、控制和化解；同时建立内部风险信息共享渠道，完善同一经营单位和不同核算单位之间的风险信息共享和交流，以此提高监管体系的防御能力和监管手段。
建议三：工商部门要切实履行责任，严格贷款公司尤其是有经济犯罪前科的贷款公司的市场准入，建立信息动态监测系统，确保其合法经营，杜绝出现非法吸收存款、非法集资、非法办理金融业务的问题，并减少犯罪分子利用皮包公司进行诈骗的几率。
建议四：加强各职能部门之间的联动，加大经济犯罪的打击力度。司法部门与当地公安、工商、税务等行政执法部门联动协商，将被依法查处、行政处罚过的从业人员和公司情况收集汇总并建立黑名单信息库，系统掌握相关违法犯罪人员及公司的惯用手法，为日后同类型案件的侦破提供线索，同时也为经济犯罪的防控工作打牢基础。
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