刷流水办贷款是“馅饼”还是“陷阱”?,下面是临沂公安给大家的分享,一起来看看。
银行流水可以贷款吗
征信有问题?没关系。
要去外地?餐旅食宿全包。
要带啥?银行卡、手机卡、身份证。
这是要干什么,刷流水办贷款。
你猜,有人信吗?
你瞧,还真有……
前不久,罗庄公安分局付庄派出所接到线索,
周某名下的银行卡流水存在异常,
涉嫌电信网络诈骗违法犯罪行为。
接到线索后,
付庄派出所立即组织人员展开研判核查。
包吃包住办贷款,去不去?
周某由于最近做生意赔了钱,便想贷款还债,于是就在网上搜到了一个可以办理贷款的微信,通过加好友了解之后,周某得知如果想办理贷款,要去外地办理,对方承诺餐旅食宿全包。苦于无法贷款的周某一听就心动不已,于是决定前往一试。
刷流水能办贷款,信不信?
对方告诉周某,想要贷款,要先刷银行卡流水,因为急需用钱,在明知刷流水是违法的情况下,周某还是用自己的银行卡帮助不法分子刷流水总额高达上百万元人民币。周某获得七百余元的“好处费”。回家后的周某并没有等来贷款,却等来了公安机关的调查。经查,约有100万余元的涉案违法资金通过周某的银行卡转入。
听起来极为诱人的“馅饼”
往往是引人犯罪的“陷阱”。
通过刷流水来办理贷款,
其实只是电信网络诈骗犯罪分子洗钱的工具。
切莫为了蝇头小利,
成为电信网络诈骗犯罪的帮凶!
《反电信网络诈骗法》中
有哪些值得关注的重点
有哪些行为属于违规违法行为呢?
戳链接一起来学习一下
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《反电信网络诈骗法》将如何影响你的生活
《反电信网络诈骗法》是第一部专门、系统、完备规范反电信网络诈骗工作的法律,该法将诈骗罪、帮助他人实施电信网络诈骗的法律责任进行了明确划分,希望广大群众尽快学习了解反电信网络诈骗法知识,牢记反诈宣传这3条:
深化法律观念
要认真学习《反电信网络诈骗法》,做到知法、懂法、守法。
增强保护意识
要妥善保管个人的手机卡、银行卡,做到不出租、不出借、不出售,不为电信网络诈骗犯罪提供帮助,不成为电信网络诈骗的帮凶。
加强社会责任感
如发现买卖身份证件、银行卡、手机卡的行为,要及时向公安机关举报。
电子版的银行流水可以贷款吗
烈日炎炎,您还为了打印银行卡流水明细顶着高温专门前往银行网点吗?记者今日从多家在榕银行获悉,为提升便利度,银行纷纷升级银行卡流水明细服务,现在,市民只要登录手机银行就可查询并直接打印个人流水明细,并可在打印时直接获得电子印章。
“现在我除了打印银行卡流水明细,几乎不会来银行网点。毕竟,申请签证、申请银行贷款、提取公积金、劳动仲裁等都要提供银行卡流水明细,而且要盖章,这只能到网点办理。” 今日,在湖东路一家银行的网点,市民杨昕昀告诉记者,虽然手机银行很早就可以查询银行卡交易明细,但是如果需要提交纸质版的银行流水明细,过去还是需要本人亲自到银行网点办理。
不过,今后连这个业务都不用到网点了!
记者从工行、兴业、建行、平安等银行的在榕分行获悉,随着业务升级,现在市民只需登录手机银行就可查询并直接打印个人流水明细了。
“操作流程很简单,老人家都能学会。”上述银行人士表示,市民只要登录自己的手机银行APP,然后点击“活期账户交易明细申请”,“填写明细申请信息”并“选择交易明细时间跨度”,就可完成申请。
申请成功后,电子版明细会以PDF格式在24小时内发送至市民的个人电子邮箱。这时候,市民只要打开邮件附件,输入收到的文件解压密码,就可以自行打印。
“值得一提的是,市民收到的电子版明细里,已经盖上了电子印章。”银行人士说,这样,市民就不用去网点盖章了。
虽然总体服务流程相似,但是,在具体的规定方面,不同银行还是有不同的。
例如,工行、建行、招商银行的手机银行可打印5年内的流水明细;平安银行手机银行客户端支持打印3年内的交易流水,更早的交易流水需要到网点柜台打印。
相关新闻:银行流水很重要 市民应更加重视
月收入2.2万元却申请不到房贷?究其原因,是申请人的银行流水不够持续和稳定。
今日,多家在榕银行工作人员告诉记者,一份不稳定的银行流水可能造成贷款被拒、签证被拒等严重后果。
市民应当充分了解银行流水的意义并重视起来。
“今年经济环境变化大,初创企业也多,我们发现不少贷款申请人的银行流水明细不完善,市民应当重视。”银行人士说,银行将流水作为考核一个人是否有能力按时还款的标准,但是随着灵活就业岗位的增加,部分市民流水不完善导致的问题也显示出来。
记者了解到,市民接触较多的是个人流水,一般分为三类:工资流水、自存流水和转账流水。
工资流水
是公司每个月固定时间将工资转入账户的流水,标示有“工资”或“代发”字样,这类流水的“含金量”最高,因为银行等金融机构往往比较认可这一类型。
自存流水
则是我们去银行柜台或者ATM存入现金的流水。
转账流水
就是个人账户和其他账户的互转流水,比如收到房租等记录就属于这一类型。
银行人士表示,近期,有市民在申请房贷时,由于之前裸辞过一段时间,新公司又刚过试用期。即使月收入属于较高水平,光看其半年银行流水还是不够持续和稳定,申请人在申请房贷便被拒绝。所以,建议市民在申请贷款前尽量不要长时间处于无工作状态,也不要频繁跳槽造成银行流水极不稳定。
此外,有的企业以现金形式发放工资。如果工资是以现金形式发放的,市民也应该选择每个月按照固定时间存入银行账户。
这样一来,虽然不是明确标示有“工资”或“代发”字样的工资流水,银行也会酌情将这些自存流水看作工资流水。
不少市民习惯将钱存在余额宝里,每次工资一到账转手就转入了余额宝,很担心这样会影响自己的银行流水状况。对此,银行人士表示,对于贷款来说,
明确有“工资”、“代发”字样的流水,很快转走对贷款影响不大。但是为了保险起见,如果有贷款需求的市民可以致电银行客服,确认意向银行的具体规定。
(福州晚报记者 江海 文)
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