贷款追加骗局案例（网络贷款诈骗案例）

“您有贷款需要吗？请添加我们的客服……”辛某某被以非法利用信息网络罪提起公诉，下面是新民晚报给大家的分享，一起来看看。

贷款追加骗局案例

新民晚报讯（通讯员吴珊珊记者江跃中实习生姚欣言）一男子为牟取非法利益，以其实际控制的公司为名招募并管理员工开展电话“引流”服务，致使多名被害人遭受电信网络诈骗。近日，黄浦区检察院对该案的被告人辛某某以非法利用信息网络罪提起公诉。

图片来源：东方IC

“您有贷款需要吗？”2021年12月，余先生接到一个自称某金融贷款平台客服人员的电话，当他表示有贷款需求时，对方便给了他一个客服微信号。添加微信后，余先生收到一个二维码，扫码后下载了某金融贷款平台的App。余先生在注册后，申请了5万元人民币的贷款额度，就在他想要提现时，系统告知银行卡错误，需要交1.5万元解冻资金，余先生按要求交钱后，系统再次提示银行风控风险，需要再交1.5万元，但余先生发现交钱后仍旧无法提现贷款，这才意识到被骗报警。

经查，给余先生打电话的平台客服系冒充。2020年11月底，被告人辛某某在网上结识了一名男子，对方告诉他只需要负责按照话术冒充贷款平台客服打电话给客户，并让客户添加指定的微信，就可以赚钱，后续具体的贷款事宜不用他操心，辛某某认为这是一个能够轻松赚钱的机会。为牟取非法利益，他便以实际控制的公司为名招募员工，向下属转发其上家提供的客户手机号码、虚假客服的微信、“话术”等，组织下属冒充企业客服开展电话“引流”服务。

据了解，一名员工平均每天被分配100至200个客户手机号码，每成功拉一名客户添加客服微信，辛某某便可获利30至40元不等人民币，他再给到手下员工10元至12元不等的提成。“上家提供给我们的话术，通常假冒的金融贷款平台都是知名的公司平台，这样接电话的客户更容易相信。”辛某某到案后交代。

上述引流模式，最终使得包括余先生在内的多名被害人遭受电信网络诈骗，损失财产共计4万余元。辛某某通过其妻子支付宝账户，从上家处获取非法所得1.4万余元。到案后，辛某某对犯罪事实供认不讳，并退出所有违法所得。今年6月9日，经黄浦区检察院提起公诉，黄浦区法院以犯非法利用信息网络罪，依法判决辛某某有期徒刑7个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。

承办检察官提醒，下载手机App要认准官方渠道，切莫轻信所谓的官方客服发来的下载链接或二维码。不要轻易给陌生账户转账，一旦发现被骗要及时保留账号等证据。此外，也提醒公众不要在明知引流他人添加客服等行为可能涉及违法犯罪活动的情况下，贪图小利觉得“来钱快”而成为犯罪分子的帮凶。

网络贷款诈骗案例

近年来，不法分子以虚拟货币为噱头，打着区块链、大数据、人工智能等等一系类看似“高大上”的新名词，让一些抱有“暴富”心理的群众落入了诈骗分子蓄谋已久的骗局。
近日，成都市公安局龙泉驿区分局洪河派出所接国家反诈中心高风险数据预警，辖区居民婿某有多笔异常、大额转账记录，并有再次转账风险。民警游开贤、辅警游杰第一时间联系到婿某。最终，在民警的努力下，帮助婿某避免了19万元的资金损失。

转账信息

“喂，你好，我是洪河派出所民警，我们发现你最近有几笔大额、异常转账，请问你现在在什么地方？我们需要了解下相关情况。”

“我现在在樱花街的招商银行办贷款，有什么事吗？”

一听婿某的话，民警心里一紧，“糟了，很可能还要被骗”！

“办什么贷款？你先不要急到办，等我们来，千万不要进行任何转账操作。我们马上过来找你。”民警立即驱车赶往婿某所在地。

经了解，婿某告诉民警，自己今年8月通过微信认识了一位自称是某虚拟货币平台的客服。通过近一周的聊天，他被客服以“小投资、高回报、来钱快”的名义，引导下载了某APP进行“虚拟货币”买卖。刚开始，婿某向对方账户充值了1000元，随即获利200元，并成功提现。尝到“甜头”的婿某又在对方的忽悠下，陆续向对方账户前后转账共19万余元进行“大额操作”。之后，当他发现APP账户钱包内有大额“盈利”入账，正准备提现时，却被提醒操作失败。

婿某咨询客服，对方称因其没有规范操作，导致这笔资金被冻结，并表示要继续买入对等金额的虚拟货币项目进行对冲，才能解冻。