全国警方铲除160多亿“套路贷”最狠借2万摇身一变成570万，下面是金融界给大家的分享，一起来看看。
宁波捷越小额贷款公司
借1000还8万，借3000还50万；卖房押车还不尽，欠款永远还不清！这是“套路贷”受害者近年来所遭遇的“烦心事”，不仅逼疯了很多受害人，还给无数家庭带来巨大的压力，造成恶劣的社会影响。
而目前，“套路贷”这一违法犯罪活动目前正在全国范围内被警方“围剿”：
数据显示，截至9月初，公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起，抓获犯罪嫌疑人18651人，破获各类刑事案件18790起，查扣涉案资产161.76亿元。
与此同时，广东、浙江、甘肃等全国多地均开展清查活动，加大打击“套路贷”犯罪团伙力度，已有成千上百名犯罪嫌疑人被抓获。
全国：1.9万人被抓涉案金额超161亿
9月3日，在河南郑州召开全国公安机关打击“套路贷”犯罪工作推进会，对全面推进打击“套路贷”违法犯罪活动进行再动员再部署。
会议要求，全国公安机关要按照全国扫黑除恶专项斗争总体部署和公安部“云剑”行动具体要求，继续加大对“套路贷”违法犯罪的打击力度，全部落地“套路贷”团伙线索、铲除窝点，打掉“套路贷”团伙开发使用的非法放贷APP、非法网络借贷平台，查扣银行账户及第三方支付平台的涉案资金、依法追缴，打掉专门从事非法催收业务的职业催讨团伙、依法处理。要主动向行业监管部门通报“套路贷”案件中暴露出的漏洞，积极配合开展源头治理和清理整顿工作，彻底铲除“套路贷”违法犯罪活动滋生土壤。
全国扫黑除恶专项斗争开展以来，全国公安机关采取有力措施，严厉打击“套路贷”违法犯罪活动。
根据公安部公布的数据：
截至目前，公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起，抓获犯罪嫌疑人18651人，破获各类刑事案件18790起，查扣涉案资产161.76亿元。
“‘套路贷’这种犯罪，以放贷之名，行诈骗之实。”上海市公安局刑侦总队三支队支队长表示，犯罪团伙普遍以无抵押快速放贷为诱饵，通过“虚增债务”“制造银行流水痕迹”“胁迫逼债”等各种方式哄骗、威胁，诱使被害人签下虚高借款文书。最高的，2万元借款被虚增至570万元，“目标就是受害人的房、车等固定资产，十分可恶！”
广东：破获数十亿逾千人被抓
记者从广东省公安厅获悉，9月10日至11日，粤港澳三地警方同步开展“雷霆2019”第一次统一清查行动。“雷霆2019”行动期间，“雷霆2019”行动期间，广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地公安机关紧盯“套路贷”等新型涉黑涉恶犯罪，成功打掉“套路贷”犯罪团伙16个，抓获犯罪嫌疑人140余人，破获刑事案件20余起，查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。
加上前八个月的数据：按照公安部统一部署，广东省1-8月共打掉“套路贷”犯罪团伙95个，抓获998人，刑拘524人，逮捕306人，破案531起，查扣涉案资产20.47亿元。至此，广东省今年抓获涉及“套路贷”的犯罪嫌疑人超千人。
深圳一“套路贷”与证大系有关
广东省抓获的几百起“套路贷”中，包括一家与前阵子暴雷的百亿P2P“证大系”有关、同时也是深圳一家较为有名气的信贷中介：小小金融。
据广东省公安厅9月11日发布消息，2019年6月5日，深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网行动，打掉一个刘某峰为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人19人，破获刑事案件12起，查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。
深圳警方指出，在上述案件中，以盛天源、小小金融等金融公司为依托，非法高利放贷、非法获取个人信息、非法侵占房产。
根据天眼查数据显示，“小小金融”的注册实体的唯一股东为深圳市小小信息技术有限公司（简称“小小信息”），其法定代表人、董事长兼总经理为刘小峰，刘小峰即广东警方所指“刘某峰”。
此外，小小信息的二股东为一家名为德辉投资的公司，该公司的的一名股东同时握有P2P捷越联合，而戴志康为捷越联合的股东之一。
浙江宁波：摧毁套路贷团伙103个扣押非法资产近2.6亿
9月4日，浙江省宁波市公安局奉化分局在侦破一起“杀猪盘”案件时，意外牵出千万元级别的套路贷案件，最终抓获115名犯罪嫌疑人。
去年11月，市民易某中了“杀猪盘”骗局。女网友先是和他谈感情，接着推荐炒虚拟币，小赚一笔后又忽悠他投大钱，最终血本无归。警方接到报警后立即展开调查，并于今年3月赴外省调查，却发现这个诈骗团伙早已散伙。
今年7月初，案情有了新的进展，原先消失的嫌疑人又活跃起来。于是，警方开启第二次追踪，一个多月后终于查清情况。这个团伙竟然还在从事套路贷的勾当，涉案金额初步估计达上千万元。据介绍，每笔放款金额在1000至4000元之间，借贷的多为年轻群体。借贷前会要求借贷人上传通讯录，如逾期未还款，就通过“电话轰炸”的方式告知其亲朋好友，给受害人造成巨大压力。
8月20日，奉化警方开展集中收网行动，至次日上午共抓获犯罪嫌疑人115名，接着又连夜驱车15小时，将他们押解回宁波。目前，案件正在进一步侦办中。
据报道，截至9月，浙江省宁波市，全市公安机关共打掉套路贷团伙103个，累计抓获犯罪嫌疑人1100多名，扣押非法资产近2.6亿元。
十大典型案例
9月，公安部还公布了公安机关打击“套路贷”犯罪的十起典型案例。
1、北京1.08“套路贷”犯罪案件
2019年4月，北京、广东广州市公安机关打掉赵某“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人488人，破获刑事案件数10起。经查，2017年以来，犯罪嫌疑人赵某等人成立北京元海慧诚金融服务外包有限公司，对网上借贷的受害人采取打电话、发短息、发图片、“呼死你”软件滋扰等方式，实施“软暴力”催收犯罪活动。该犯罪团伙猖獗一时，甚至对借贷人所在企事业机关单位办公电话实施恶意呼入骚扰，导致企事业机关单位办公电话数日无法接通，严重影响单位正常办公秩序和当地社会治安秩序，造成恶劣社会影响。
2、江苏泰州虞某云“套路贷”犯罪案件
2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关打掉虞某云“套路贷”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿余元。经查，2017年6月以来，犯罪嫌疑人虞某云在组织人员假借网络借贷平台名义，发布“低利息、无担保”等虚假信息，诱骗借款人到平台借款，借款时索取身份信息及手机通讯录和通话记录，放贷时直接扣除30%“砍头息”，要求借款人偿还全款，借款人无力偿还时，对借款人以及借款人通讯录中的亲友、同事采用侮辱性语言、PS图片等软暴力方式进行催收，逼使受害人交纳高额“逾期费”。自2017年6月至2018年12月，该团伙对913万余人次实施“套路贷”犯罪活动，涉案金额数亿元。
3、浙江绍兴“米房”“套路贷”犯罪案件
2018年2月，浙江省绍兴市公安机关打掉陈义展“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人62人，冻结涉案资金968万元。经查，2017年6月以来，犯罪嫌疑人陈某展在浙江省瑞安市成立瑞安米房网络技术有限公司，从事“套路贷”犯罪活动。该犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借钱的心理，与借款人签订阴阳合同，放款设置“砍头息”、高额逾期费，蓄意垒高债务，并采取恶劣手段进行催收，借款人在遭受经济损失的同时，自身及身边亲友的正常生活均遭受严重影响。
4、浙江温岭吴某杰“套路贷”犯罪案件
2018年4月26日，浙江温岭市公安局打掉吴某杰“套路贷”犯罪集团立案侦查，抓获犯罪嫌疑人268人，破获刑事案件631起，冻结669万元。经查，2017年8月以来，以犯罪嫌疑人吴某杰为首的恶势力犯罪集团设立龙腾肆海信息服务有限公司，下设人事部、财务部、技术部、催收部、法务部、中介部等部门，以及16个业务团队。自2017年8月至2018年5月，发放贷款近9万人次，涉案金额数亿元。
5、江西赣州李某俊“套路贷”犯罪案件
2018年12月，江西赣州市公安机关打掉李某俊“套路贷”涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人50人，破获刑事案件85起。经查，2017年9月以来，犯罪嫌疑人李某俊等人成立龙南嘉乐科技有限公司，建立“有的花”网贷平台，购买“猫池”网络轰炸机和“顺丰贷”手机APP，实施“套路贷”犯罪活动。该犯罪组织通过“顺丰贷”手机APP诱骗受害人借贷后，扣除“砍头息”，对未还款受害人，使用“猫池”网络轰炸机骚扰受害人及其关系人，制作受害人吸毒、赌博、卖淫等图片发给受害人关系人，逼迫受害人偿还高额逾期费、催收费等费用，非法敛财8000余万元。
6、河南安阳3.26“套路贷”犯罪案件
2018年3月，河南省安阳市公安机关打掉许宽“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人133人，冻结涉案资金569万余元，查封房产10套，扣押汽车10辆。经查，2017年2月以来，犯罪嫌疑人许某、杨某文成立江西宽宽网络科技有限公司，设立达购235购物平台、快购18平台、质高商城平台，采取虚构以网上销售手机的模式实施“套路贷”犯罪活动。该犯罪团伙购买了10000余条学生信息，以“无利息、无担保、无抵押”等宣传方式，诱骗在校大学生通过网络贷款，签定借款金额后以扣除管理费、资料审核费等名义恶意收取“砍头息”。七天借款期限到期后，无力偿还的可以申请按照一天100元、七天400元收费标准续期，或者推荐受害人按照同样的方式在公司其他平台借款来偿还上次借款，诱骗受害人在公司内部平台重复借款，垒高债务，并采取电话骚扰、发送侮辱短信、语言威胁、发送或上传PS裸体图片、灵堂图片等“软暴力”手段骚扰受害人、以及受害人父母、同学、老师、亲戚朋友等，逼迫受害人偿还借款全额和每天20%逾期费。该案共涉及2500余所高校1.3万名受害学生，涉案金额5074.8余万元。
7、河南洛阳5.30“套路贷”犯罪案件
2018年7月6日，河南省洛阳公安机关成功打掉戴某飞“套路贷”涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人142人，冻结、收缴涉案资金1280余万元。经查，2016年3月以来，犯罪嫌疑人戴某飞等人成立池州中聚公司等企业，以网络小额贷款为幌招揽借款人，大肆进行“套路贷”等犯罪活动。该犯罪组织通过发布“额度大、免审核、无抵押、免担保、低利率”等宣传，诱导被害人签订虚假借款合同，以“续期费”、“展期费”的名义诱骗被害人支付借款额30%的费用，并不断垒高被害人债务，同时实施电话滋扰、辱骂、恐吓、捏造损害他人名誉的事实、PS淫秽图片、灵堂图片等软暴力行为，向被害人及其亲属、朋友等人勒索财物。
8、湖南长沙11.07“套路贷”犯罪案件
2019年3月，湖南长沙市公安机关在云南瑞丽等多地开展集中抓捕，打掉文某“套路贷”涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人165名，破获刑事案件100余起，收缴枪支2支，解救受害女性106名，查扣涉案资金2000余万元、黄金1公斤。经查，2018年以来，犯罪嫌疑人文某、刘某安、刘某威等人成立“赢禾财富”、“成鑫创业”、“米发零用贷公司”，对长沙市各夜场KTV上班的年轻女性开展“佳丽贷”、“夜场贷”、“美容贷”，诱骗受害人签订虚高借款合同，一般日息为1%至1.5%，设定惩罚性违约条款，采取“转单平账”的方式将受害人在关联公司之间流转，以收取“行规”“中介费”等恶意抬高还款金额，对受害人实施诈骗等犯罪。在“追债”过程中，采取滋扰、纠缠、向其亲属索债等暴力、“软暴力”手段，逼迫受害人还钱。在受害人无力偿还情况下，强迫借款人在境内和境外缅甸卖淫“还贷”，造成恶劣的社会影响。
9、甘肃兰州2·12“套路贷”犯罪案件
2019年3月16日，甘肃兰州市公安机关打掉王某焘“套路贷”犯罪团伙，捣毁6个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人213人，破获刑事案件122起，冻结、扣押涉案财物价值约15亿余元。经查，2018年5月至2019年3月犯罪嫌疑人王某焘设立“甜兔网”等24个网贷平台，实施非法侵犯公民个人信息、“套路贷”犯罪活动,非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息；累计非法放贷113.78万余笔，放贷资金19.46亿元，非法收回资金30.25亿元，利润10.79亿元；该犯罪团伙与24个催收公司建立外包催收关系，涉案催收人员553人。该犯罪团伙以垫资消费的名义非法放贷，采取收取“砍头息”及高额服务费的方式运营。逾期不还款，就使用软件发送催收骚扰短信对受害人进行轰炸或由专业催收团伙使用电话侮辱、威胁，发送PS裸照等软暴力手段进行收账。
10、甘肃酒泉5.30“套路贷”犯罪案件
2018年7月12日，甘肃酒泉市公安机关侦破5.30“套路贷”系列案件，捣毁14个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人400余人，破获各类刑事案件200余起，冻结涉案资金100余万元。经查，2017年3月以来，犯罪嫌疑人王某翼、王某表、戴某富等人设立“互助信贷”、“融多利金服”等网贷平台，通过“放款速度快、额度高、无抵押、无担保”等宣传，诱骗借款人在签订虚假借款协议，以“服务费”、“利息”等名义扣除高额“砍头息”。在借款人无能力还款时，便以“续期费”、“展期费”的名义收取费用用于延长借款期限，使借款人不断垒高债务，利用“呼死你”软件向借款人及其亲属打电话、发送辱骂、侮辱、恐吓、威胁、PS裸照的短信、彩信和微信消息等软暴力手段催收，涉案金额近亿元。
本文源自中国基金报
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捷越贷款公司是合法的吗
中国网财经11月22日讯(记者 毕晓娟 郭伟莹) 昨日晚间，有报道称“网络小额贷款牌照被紧急叫停”。受此影响，包括趣店、宜人贷、融360、拍拍贷在内的4家在美国上市的中国P2P公司集体大跌。
多位专家向中国网财经记者表示，叫停网络小额贷款牌照是“关门打狗”，而市场更应该关注的是事件背后的信号意义。网络小额贷款牌照的叫停对现金贷业务影响很大，可能意味着围绕现金贷的系统性监管和整顿大幕开启。
网络小贷牌照被紧急叫停
昨日晚间，一份标注“特急”的互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室文件(整治办函[2017]138号)下发。该“特急”文件为《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》(以下简称“《通知》”)。
《通知》显示，近年来，有些地区陆续批设了网络小额贷款公司或允许小额贷款公司开展网络小额贷款业务，部分机构开展的“现金贷”业务存在较大风险隐患。为贯彻落实国务院领导同志批示精神，经商网贷风险专项整治工作小组办公室，自即日起，各级小额贷款公司监管部门一律不得新批设网络(互联网)小额贷款公司，禁止新增批小额贷款公司跨省(区、市)开展小额贷款业务。
一位网贷之家资深专栏作家对中国网财经记者表示，网络小额贷款的牌子收紧是“关门打狗”。为了不出现较大风险，监管层先把这扇门关死了。门里面的，将要面对监管层的整治。据网贷之家不完全统计，截至2017月8月初，全国已批复153家互联网小贷牌照。另外，牌照只是暂时的收紧，监管层在整顿完毕以后，会出台更清晰的“网络小贷牌照制度”，也会规范现金贷制度，把这两者进行有效的区分。
而受此消息影响，截至今日凌晨5点美股收盘，趣店、宜人贷、融360、拍拍贷4家在美国上市的中国P2P公司，出现集体大幅收跌。具体来看，趣店跌3.34%，收报19.41美元；拍拍贷跌14.01%，收报10.8美元；融360跌10.81%，收报6.6美元；宜人贷跌0.44%，收报44.9美元。
现金贷整顿大幕开启
针对为何暂停发放网络小额贷款牌照，捷越联合联合创始人王晓婷认为出于现金贷业务本身。她表示，之前已有消息传出没有网络小额贷款牌照，现金贷业务将会被暂停。因此，目前现金贷公司办理网络小额贷款牌照的风头正劲。而《通知》明确提到部分机构开展的“现金贷”业务存在较大风险隐患，这也反映出国家相关部门对该行为的遏制。
她同时表示，《通知》的下发对现金贷影响很大，若要求没有互联网小贷牌照就不能做现金贷业务，那么目前从事现金贷业务的公司至少得死掉99%。近日，国家互联网金融安全技术专家委员会秘书长吴震公开表示，当前从事现金贷业务的平台有2693家，主要分布在广东、北京、上海三个地区。
目前，关于现金贷的高利率、砍头息、暴力催收等问题已经引起监管机构的重视。以上网贷之家资深专栏作家直言，那些高利贷、暴力催收等“现金贷”公司小心了，该类公司已经成功引起了监管层的注意，不管有没有“网络小贷牌照”都会受到监管的处罚。
苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言则表示，暂停牌照发放本身对已有玩家的影响有限，市场关注的是事件背后的信号意义，可能意味着围绕现金贷的系统性监管和整顿大幕开启。届时，当前现金贷行业的资金渠道、获客模式、定价模式等都会受到影响，也不排除市场进行一次洗牌，当前的一些头部公司因为某些合规问题或模式问题，在新规之后一蹶不起。
编辑 / 武兵
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原文地址"宁波捷越小额贷款公司（捷越贷款公司是合法的吗）"：http://www.ljycsb.cn/dkzs/142803.html。
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