房地产借壳贷款（借壳公司）

广西一银行贷款管理不严罚90万，两高管伙同房企借壳贷款，数罪并罚，下面是检察风云给大家的分享，一起来看看。

房地产借壳贷款

文·图/任捷

本案警示：必须加强对中小型股份制银行的科学监管，保证其信贷权力公开透明，并受到制约和监督。

房地产商面临资金链断裂，冒用其他企业名义“借壳”贷款。银保监部门和监察机关介入后，违法放贷的银行高管被查实以贷谋私，收受巨额贿赂。2021年6月2日，广西柳州市中级人民法院终审判决，对两名银行高管数罪并罚。

违法发放贷款的银行高管受到法律制裁

2019年12月6日，广西柳州银保监分局发布消息称，广西融水柳银村镇银行股份有限公司（以下简称“柳银银行”）存在以下违规事实：贷款审查审批不尽责；贷款管理不到位，信贷资金被挪用归还贷款本息。柳州银保监分局对其罚款人民币90万元。同时，该分局对柳银银行董事长邹晓祥作出剥夺董事、高级管理人员任职资格两年的处罚，并罚款人民币10万元；对柳银银行行长梁晓军给予警告处分，罚款人民币8万元。

柳银银行是国有参股银行。董事长邹晓祥、行长梁晓军是公务人员。

2016年初，柳州市飞途房地产开发公司（以下简称“飞途公司”）因经营不善陷入困境，四处求贷无门，于是盯上了柳银银行。银行信贷管理有“三查”的规定，即贷前审查、贷时调查、贷后检查。柳银银行信贷部在进行贷前调查时，发现飞途公司的土地等资产早已抵押给别的银行，遂拒绝了其贷款请求。飞途公司的老板放话给经办员：“如果直接贷款的门打不开，我就‘爬墙爬窗’进去弄钱。”

他多次找邹晓祥和梁晓军协商，提出“借壳”贷款的方案，就是以其他企业的名义贷款。邹晓祥和梁晓军同意了，但要求申请贷款的主体必须是“事关民生的企业”。

2016年4月27日，飞途公司利用其员工仲平的身份信息，注册了一家农资经营部，随后利用该经营部，以“资金周转”为由，以某酒店做抵押担保，向柳银银行申请贷款480万元。邹晓祥和梁晓军以支持“三农”建设为由，要求该行员工按贷款流程整理资料，并签署了同意发放贷款的意见。半个月后，480万元经农资经营部中转，进入飞途公司账户。

但是，相对于飞途公司巨大的资金缺口，这笔贷款是杯水车薪。一个多月后，飞途公司借用融水县某医疗诊所的名义，以某商贸城做抵押担保，申请贷款405万元。邹晓祥和梁晓军很快又签字批准发放贷款。

融水县的水果种植业是当地政府重点扶持的产业，银行的信贷政策向其倾斜。2016年7月至2017年7月，飞途公司相继以其4名员工的身份信息分别注册水果种植场，并以“水果种植需要资金”为由，向柳银银行申请贷款。飞途公司均以担保人的身份承担连带保证责任。经邹晓祥和梁晓军审批，柳银银行共计发放贷款1550万元。

飞途公司通过借用其他经济实体或以他人名义成立经济实体的方式，向柳银银行申请贷款，先后共有2435万元进入该公司账户，其中抵押担保贷款885万元，信用连带担保贷款1550万元。然而，这些资金并没有扭转飞途公司的经营颓势。直至案发，飞途公司在柳银银行的贷款全部逾期未能归还。

2019年11月，柳州银保监分局对柳银银行进行审计，查出包括对飞途公司发放的贷款在内，该行累计违法发放贷款4.09亿元。同年11月29日，柳州银保监分局处罚了邹晓祥和梁晓军。

事情并未就此了结。柳州市监察委分别对邹晓祥、梁晓军立案调查，掌握了两人涉嫌受贿的线索。2020年8月5日，柳州市监察委对二人采取留置措施。

55岁的邹晓祥是金融科班出身，24岁就开始在银行系统工作，业务精、资历深。2010年12月，邹晓祥受委托担任柳银银行董事长兼行长，梁晓军作为其副手，两人配合默契。2015年，邹晓祥主动将行长职位让出，力荐梁晓军担任行长。梁晓军打心里对邹董感恩戴德。

向飞途公司发放贷款，正是邹晓祥授意梁晓军，两人共同操作的。在帮助飞途公司贷款的过程中，邹晓祥先后10次收受对方财务负责人贿赂的2万元人民币、12万元面值的购物卡、3万港元及价值5000港元的赌场筹码。

酷爱赌博的邹晓祥在赌桌上结识了不少商人。2012年上半年，邹晓祥利用担任柳银银行董事长的职务便利，帮助个体经营者鲁某、倪某、杨某、秦某办了多笔小额贷款。为表示感谢，四人凑钱送给邹晓祥好处费10万元。

当年10月的一天，同为牌友的酒店老板周平想着投资股市能赚大钱，于是专程到邹晓祥办公室，张口就要贷款200万元。邹晓祥婉言拒绝道：“你是个体户，这么大的数额可不好办。”孰料，周平有备而来。他从提包里拿出12万元现金，说：“邹董，我拿酒店做抵押，不会有风险的。”眼见码在桌上的一捆捆现钞，邹晓祥哪里舍得放手？于是他递话给周平：“去做做梁行长的工作吧。”

周平打着邹晓祥的旗号，找到梁晓军商议，贷款很快落实到位。之后，周平通过“以新还旧”的方式占用资金，梁晓军予以配合。2015年至2017年，梁晓军先后两次收受周平给予的10万元。

邹晓祥为汪某、赵某、朱某在审批贷款中提供帮助，收受三人的贿款30万元。就这样，从2012年至2018年，邹晓祥利用董事长的职务便利，多次为他人贷款提供帮助，从中捞到好处费。

在融水县承包建筑工程的姜荣，因为工程垫资，年年需要贷款周转，梁晓军给姜荣的抵押贷款行了方便。作为回报，每逢春节，姜荣都亲自将5万元的好处费送到梁晓军的府上。从2012年到2017年，梁晓军共计收受姜荣现金30万元。

值得一提的是，2015年1月上旬，姜荣听闻梁晓军即将升任行长，遂提前到梁家“进贡”并贺喜。姜荣离开时，梁晓军看见他开的是一辆崭新的别克小轿车，啧啧赞叹道：“这车真不错，我很喜欢。”他还围着车子转了好几圈。姜荣明白了梁行长的意思。几天后，他将同款车开到梁家，把车钥匙交到梁晓军的手上。

在向梁晓军行贿的十多人中，章伟是“贡献”较大的一个。2014至2018年，梁晓军先后10次收受章伟给予的人民币、购物卡、港币及赌场筹码。

2021年2月28日，融水苗族自治县人民检察院分别对邹晓祥、梁晓军提起公诉。法院分案进行审理。

出庭检察官指控，2012年至2018年期间，被告人邹晓祥利用担任柳银银行董事长、行长的职务便利，利用贷款审批权收受他人财物，构成受贿罪。检察官还指控，飞途公司为获取银行贷款，多次派员工与被告人协商，商定借用他人名义贷款，即“借壳”贷款。邹晓祥与梁晓军构成违法发放贷款罪。

梁晓军亦有受贿的犯罪事实。2013年至2019年期间，他利用职务便利，为多名贷款申请人的贷款审批提供帮助，收受现金、购物卡、赌场筹码以及小轿车。

2021年3月25日，融水苗族自治县人民法院分别作出判决：被告人邹晓祥犯受贿罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币12万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币32万元，其违法所得依法予以没收，上缴国库；被告人梁晓军犯受贿罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币25万元，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币35万元，其违法所得依法予以没收，上缴国库。

一审宣判后，邹晓祥、梁晓军均提出上诉。邹晓祥称，6笔贷款均依法办理了抵押贷款手续，也未能确定造成贷款损失，一审判决认定违法发放贷款罪，数额特别巨大，没有法律依据。二审期间，梁晓军的家属代其退出全部违法所得，并预缴罚金。其辩护人提出，梁晓军认罪悔罪态度好，且因违法发放贷款已被行政处罚的罚款，在罚金部分应做相应折抵。

2021年6月2日，经柳州市中级人民法院二审审理，鉴于邹晓祥、梁晓军具有自首情节，对两案分别作出部分改判。邹晓祥犯受贿罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币10万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币30万元。梁晓军犯受贿罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币25万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币8万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币33万元。

（文中除邹晓祥、梁晓军及柳银银行外，其余人名及单位名均为化名）

借壳公司

记者 | 吴治邦

编辑 |

9月15日早盘，已两连板的美尔雅(600107.SH) 股价走低。

近期，部分上市公司卷入酒企借壳上市的传闻，股价也上演了连续涨停又连续跌停的极端走势。因与知名保健酒品牌劲酒产生联系，美尔雅在前期股价大涨的基础上，连续两个交易日再次上演涨停走势。

9月14日晚间，因股价连续大涨，美尔雅对外披露了一则股价异动公告：公司并不涉及其他应披露而未披露的与酒企业“借壳”、“重组”事宜，也无从事与酒相关业务的计划，关于公司“酒企借壳”的相关传闻不属实。

界面新闻记者注意到，2022年5月26日，美尔雅披露了《湖北美尔雅股份有限公司关于筹划重大资产出售暨签署的提示性公告》，公司拟协议转让持有的美尔雅期货有限公司45.08%的股权，该事项构成重大资产出售。而本次交易对手湖北正涵投资有限公司（下文简称：正涵投资）为劲牌有限公司的全资子公司，前身为湖北劲牌投资有限公司，背后的实控人为吴少勋，这也让公司与知名保健酒品牌劲酒产生了联系。

美尔雅公告进一步显示，正涵投资实控人吴少勋，男，1956 年出生，湖北大冶人。现任中国保健酒联盟理事长，湖北省工商联副主席 ，曾获得“全国五一劳动奖章”、“全国劳动模范”、“全国社会扶贫先进个人”、“改革开放 40 周年百杰民营企业家”、“全国双拥模范个人”、“全国优秀共产党员”等荣誉。

根据9月8日重大资产出售报告书介绍，最近三年，正涵投资主要从事矿业投资、国内商品贸易投资、金融投资等经营业务。正涵投资 2019-2021 年度分别实现营收 9.92 亿元、5.40 亿元、5.61 亿元，实现净利润 4.85 亿元、3.71 亿元、7.12 亿元，连续三年实现盈利。2021 年，正涵投资总资产规模243.93 亿元；总负债135.60 亿元，主要为股东劲牌公司的关联方借款，暂无银行贷款等有息负债。

从上述信息来看，正涵投资为货真价实的劲酒关联公司，这也自然让外界浮想联翩。本次交易中，美尔雅拟以现金方式向正涵投资出售其所持有美尔雅期货45.08%股权， 经双方协商，确定本次标的公司股权的转让价款为人民币3.18亿元。

美尔雅期货作为过往美尔雅的一块重要资产，公司打包出售自然让外界意外。公司则在公告中指出，本次交易完成后，公司通过出售财务性投资资产回笼资金，有利于优化公司资产结构，改善财务结构，提升公司的现金流水平，巩固公司可持续经营能力和盈利能力，促进上市公司业务健康发展。

二级市场走势来看，美尔雅的股价在9月14日高开后便一路走高，在尾盘封死涨停板，这也是公司连续两天涨停。9月14日的龙虎榜数据显示，当日买入金额最大的前5名营业部的总金额低于卖出金额最大的前5名营业部的总金额。

美尔雅在股价异动公告中指出，截至公告披露日，公司、公司控股股东及实际控制人不存在影响上市公司股票交易异常波动的重大事项；不存在其他应披露而未披露的重大信息，包括但不限于正在筹划涉及上市公司的重大资产重组、股份发行、重大交易类事项、业务重组、股份回购、股权激励、破产重整、重大业务合作、引进战略投资者等重大事项。

值得一提的是，澄清酒企借壳传闻的贵绳股份(600992.SH)已连续三个交易日跌停。那么，在美尔雅澄清酒企借壳传闻后，公司二级市场又会上演什么样的走势？

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