罚款16亿！判刑20年！千亿P2P“团贷网”一审宣判，投资人能拿回钱吗？，下面是金融界给大家的分享，一起来看看。
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东莞最大P2P！千亿级P2P团贷网的判决终于出来了。
东莞市中级人民法院12月22日对派生科技集团有限公司（派生集团）及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。
1 曾是东莞最大P2P
创始人与史玉柱关系匪浅
团贷网成立于2011年，于2012年正式开始运营。2013年11月，团贷网顺利完成股份制改造，成为国内首家注册资本一亿元的股份制互联网金融公司。
也正是在2012年，团贷网创始人唐军，在网上以213万人民币的价格拍下了与巨人网络董事长史玉柱共进午餐的名额，一夜成名。也是因为这次午餐，唐军获得了史玉柱的青睐，不仅获得了巨人网络的投资，更是获得史玉柱本人的引荐，打入了史玉柱的朋友圈，一步步走上了事业高峰。
唐军曾经说过，“花200多万元认识史玉柱，之后有很多社会效果自然出来”。随着史玉柱的引荐，唐军认识了民生银行前董事长董文标、分众传媒创始人江南春等商业大佬，朋友圈也日益高大上，团贷网用户数、成交量也开始激增，成交额两年时间就突破31亿。
认识史玉柱也给团贷网的融资带来显而易见的好处。在暴雷之前，团贷网已经完成了三轮融资，共计6.75亿元，其中B轮2亿融资由九鼎投资领投，巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。
在庞大资金支持下，团贷网很快就成为当时华南地区的头部P2P平台。据官网数据，截至2019年2月28日，团贷网借款总额145亿元，当前出借人数22万人。
2018年，P2P爆发暴雷潮。到了2019年，在很多人都以为情况已经好转的时候，官网一直宣称0逾期数据的团贷网，轰然倒塌。
2019年3月28日，广东省东莞市警方通报，东莞团贷网互联网科技服务有限公司（简称“团贷网”）实际控制人唐军、张林主动向东莞市公安局投案。此前，公安部门已开设四种报案渠道，供投资人有序办理报案登记。
警方通报发出的当天，唐军实控的上市公司派生科技也发布了停牌公告。
2 暴雷早有征兆
团贷网的暴雷来的十分突然。不少网友在暴雷的前几天电视上还在播出团贷网的广告，还团贷网还在团粉粉丝见面会上，专门回应当时流传的暴雷消息，请大家不要轻信外界不实的谣言，紧接着就迎来一道晴天霹雳——实控人唐军、张林被东莞警方采取刑事强制措施。
看似突然，但实际上团贷网和派生科技在暴雷前已经有了预兆。2019年3月20日，派生科技的大股东就将其持有的8339万股全部质押，以当时的股价计算，这笔股票总市值将近43亿元；随后3月26日，派生科技实控人，同时也是团贷网的实控人唐军也把自己个人名下597万股股权全部质押，当时市值约3亿元。有大V估计，就算质押率是4折，唐军也能套现将近20亿元。
团贷网的披露的数据也早已显露出端倪。其官网上的预期及关联关系借款余额方面数据存在明显异常。一直到暴雷前，团贷网上的逾期笔数一直都是0。逾期金额、逾期90天以上的金额和笔数，以及关联关系借款余额和笔数，也均为0 。
根据行业相关自媒体列出的一组数据显示，自 2018 年 9 月份开始团贷网数据明显异常。2018 年 9 月，团贷网借贷余额笔数从 8 月份的 20.24 万笔翻倍达到 42.28 万笔，净增 22.04 万笔，增幅 108.9％。同期，借贷余额从 8 月的 135.27 亿元增长到 168.95 亿元，增幅仅为 24.9％。
业界分析，上述数据说明在交易笔数猛增的同时，借贷余额并没有出现同比例增长，也即每笔交易金额在大幅度缩减。累计代偿笔数从 8 月份的 3725 笔增长到 18.04 万笔，净增 17.67 万笔，增幅高达 4743.25％，因为当底层资产逾期的时候，就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人，因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增，兜底风险加大。
值得注意的是，唐军和张林投案自首的时间，正好是派生科技说明会的前一天。也因此有人猜测，二人或是许觉得纸包不住火了，所以选择主动投案，争取从轻量刑。
3 兜兜转转四年
投资人终于有望拿回本金
最为华南地区头部平台，东莞最大P2P企业，团贷网暴雷对社会的影响，是难以想象的。截至2019 年 2 月底，团贷网累计注册用户人数逾 830 万人，撮合融资总额 1308 亿元，撮合融资总笔数 254 万笔。案件爆发后，据警方统计，截至2019年3月30日中午12时，各渠道共接到报案数超过15.47万宗，专案统一咨询电话共提供案件咨询超过3.38万次。
一波未平，一波又起。从2019年团贷网案发以来，已经四年了，许多投资人不仅没能拿回当初的本金。还有不法分子趁机浑水摸鱼，又割了一把这群投资人们的韭菜。
2021年，有诈骗团伙以“团贷网”和“东莞公安”的名义，通过短信或网络的方式，打着给提供还款补偿方案或款项清偿名额等幌子，骗取投资人入群。通过加好友博取信任，进而诱导投资人下载投资软件，对其进行诈骗。
很快，团贷网就发布声明辟谣，并提醒团贷网投资人，谨防受骗。据声明称，自案发至今，团贷网从未对任何投资人进行个别清偿。并表示团贷网所涉刑事案件还在法院审理中，后续任何可能的清偿安排，以相关部门的官方公告为准。
虽然有些投资人们很着急，但警方其实也在努力。警方在侦办案件的同时，也在全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。2020年6月15日，东莞警方发布团贷网案件侦办和追赃挽损的进展。通报称，截至6月14日，东莞公安机关已累计追缴冻结资金57.01亿元。还包括涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆；累计收回平台出借资金37.34亿元人民币。
不少在团贷网借款的人以为唐军等人被抓了就不用还债了，就逾期不还。通报中称，目前已冻结首批逾1000名恶意逃废债借款人银行账户。此外，东莞市有关部门对逾期借款人发布六期催告，已将近20000名恶意逃废债借款人逾期信息报至央行征信中心和百行征信纳入征信系统。
此外，通报显示，案件已经于2020年6月8日移交东莞市中级人民法院，6月15日，东莞市中级人民法院开始立案审理。因为疫情原因，直到2022年4月25日，该案件才首次开庭审理。
12月22日，案件一审宣判。派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。
公安机关追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。如今，随着团贷网案非法集资案一审宣判，也意味着就下来，投资人很快就能拿回自己的本金。
本文源自深蓝财经
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导读：11月27日，中国银保监会首席律师刘福寿表示：互联网金融风险大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降，到今年11月中旬完全归零。
潮起潮落终有时，曾经红极一时的P2P网贷亦是如此，然而谁都没想到落幕会来得如此之快。
中国的P2P网贷兴起于2007年左右，约在2013年进入快速扩张时期，行业发展的分水岭则是2016年《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的颁发。这一文件不仅明确了P2P的定位，同时也标志着行业进入监管时代。
随后，监管部门陆续出台《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》，网贷行业的监管体系制度正式形成，也被行业人统称为“一个办法三个指引”。
11月27日，中国银保监会首席律师刘福寿在“《财经》年会2021：预测与战略”上表示，互联网金融风险大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降，到今年11月中旬完全归零。
此前的11月6日，刘福寿在国务院政策例行吹风会表示，全国实际运营P2P网贷机构已经由高峰时期约5000家，压降到目前的3家，借贷规模及参与人数连续28个月下降。
他进一步指出，防范化解重大风险攻坚战取得实质性进展。
其中，金融资产盲目扩张得到根本扭转，影子银行风险持续收敛，规模较历史峰值压降约20万亿元，不良资产处置大步推进，从2017年初到今年9月末，银行业处置的不良资产超过之前八年的总和。金融违法、腐败行为受到严厉惩治，一系列的重大非法集资案件、不法金融集团和中小银行机构风险得到稳妥的处置，大中型企业债务风险有序化解，房地产金融化、泡沫化势头得到遏制。地方政府的隐性债务风险初步得到控制。
刘福寿指出，“我国成为疫情发生以来第一个恢复增长的主要经济体。在疫情防控和经济恢复方面，都走在了世界的前列。银行业、保险业同实体经济共生共荣，在支持企业抗击疫情、复工复产等方面发挥了重要作用。”
数据显示，到今年三季度末，我国银行业金融机构本外币资产已经达到了315.2万亿元，同比增长10.5%，商业银行的不良率为1.96%，拨备覆盖率179.8%，资本充足率为14.41%，总体上保持平稳。我们的保险公司总资产也达到了22.4万亿，比年初增长了9.1%，保持平稳增长，各项工作都取得了积极的进展。
展望未来，面对新形势、新挑战，刘福寿提到，坚决防范和化解系统性金融风险。具体来看：
一是前瞻应对银行不良资产反弹，督促金融银行业机构做实资产分类，加大不良资产的处置力度。
二是有序推进中小银行改革和风险的化解，做好高风险非银金融机构的处置工作，持续拆解高风险影子银行的业务，严查严控资金违规流入房地产领域，积极配合防控地方政府隐性债务的风险。
三是坚持推动市场乱象整治工作常态化，严厉打击金融腐败和违法犯罪，坚持全链条治理非法集资，把防范打击涉非犯罪同化解风险、维护稳定统筹起来，切实消解社会安全风险的隐患。
四是前瞻性做好应对外部环境可能变化的准备，指导涉外金融机构做好风险预案，提升应对国际风险的能力和水平。
刘福寿还表示，要加快构建现代化的金融监管体制。
一是处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系，提升监管能力，加强制度建设，坚持市场化、法治化、国际化的原则，提高监管透明度。
二是完善风险全覆盖的监管框架，增强监管的穿透性、统一性和权威性，依法将金融活动全面纳入监管，对同类业务、同类主体一视同仁。
三是对各类违法违规行为“零容忍”，切实保护金融消费者合法权益。四是大力推动金融监管科技建设，提升跨区域、跨市场、跨行业交叉金融风险的甄别、防范和化解能力，提升监管的数字化水平。
近期多名艺人因P2P产品道歉
9月25日，据澎湃新闻报道，针对P2P平台“爱钱进”出借人的投诉，北京市东城区人民政府回复称，爱钱进平台已被东城区公安分局立案侦办，投诉人可持相关证据材料向公安部门报案。公开资料显示，爱钱进曾邀请汪涵、刘国梁等名人代言。后来，汪刘二人因爱钱进产品“爆雷”而陷入舆论漩涡。
网上传出有投资者举牌喊出“爱钱进诈骗汪涵退代言费，汪涵请出来还我血汗钱”的标语。
很多受骗的网友在各个平台都表示，当时都是看了汪涵的广告，相信汪涵才把钱放在涉事理财产品中，强调汪涵需要为此事负责。
随后，汪涵、刘国梁就代言网贷平台道歉。不久之后，湖南卫视主持人杜海涛也因代言网贷平台网利宝理财引发争议。
随着网贷平台出现兑付问题，不断有明星代言人被“催债”。
9月22日，演员胡军的微博评论区突然涌入大量评论。网友主要反映的是，他们投资的悟空理财产品在下半年兑付延期情况增多，产品到期未回款。
“有利网”的投资者在知名艺人杨迪微博下喊话，认为作为代言人的他应该为“有利网诈骗”一事给个交代。7月24日，杨迪发表声明，称自己不是“有利网”代言人，录制宣传视频也未收取任何费用。目前，正在收集和了解情况，会协助此次事件被欺骗的用户追究到底。
杨迪表示，对此次视频推荐承受损失的观众致以深深歉意，同时喊话“有利网”：“如网友所说属实，请给大家一个交代！”接着，杨迪工作室也发声表示，会协助受害者深究到底。
栏目主编：顾万全 文字编辑：杨蓉 题图来源：视觉中国 图片编辑：苏唯
来源：作者：21世纪经济报道 边万莉
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