出借银行卡刷流水 “假事主”报警被刑拘，下面是首都网警给大家的分享，一起来看看。
假流水贷款成功
“日结工资5千元至2万元”，这样极具诱惑性的兼职信息出现在聊天群中，你是否会心动？到底是什么样的兼职可以赚取如此高额的报酬呢？近日，一女子在“兼职”赚取5千元后不仅银行卡被冻结，而且自己也被警方刑事拘留。
“缺钱、急用钱的找我！日结工资5千元至2万元！”2023年2月18日，家住丰台区的陈某在自己的兼职工作群中收到了这样一条信息。面对高额的报酬，陈某主动添加了对方微信。经过一番交谈，双方约定在通州区张家湾镇一医院附近见面。
在约定地点见面后，对方称只需要提供银行卡帮忙刷“流水”，便可以按照“流水”金额的2%作为报酬。被金钱冲昏头脑的陈某没有多想，便痛快地答应了。将自己的银行卡及密码交给了对方后，陈某还在过程中多次配合进行面部识别验证。
持续进行了两个小时的操作后，对方将银行卡还给了陈某，并按照事前约定支付了5000元现金作为报酬。对方的种种可疑行为并未引起陈某的警觉，反而暗自窃喜，觉得仅帮忙刷了一会儿“流水”，便轻松拿到高额报酬，这钱来的十分容易。
“您的银行卡已被冻结，如有问题请与银行联系。”几天后，陈某突然收到了银行的短信提示。在证实自己的银行卡被冻结，陈某顿时傻了眼，手足无措的她随即报警反映自己被骗。
张家湾派出所接到指挥中心布警后，立即开展调查工作。在查询了陈某银行卡的交易记录后，民警发现其账户曾在短时间内频繁交易27万余元。经进一步核实，其账户涉及全国电信诈骗案件16起，已被外省公安机关冻结。
面对民警的提问，法律意识淡薄的陈某仍坚持表示自己没干违法乱纪的事。在持续的普法教育下，陈某才逐渐认识到事情的严重性，向民警哭诉自己贪图小利，被不法分子蛊惑利用走上了犯罪的道路。
经调查，陈某将自己名下的银行卡出借给他人使用并以此获利的行为，已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。目前，该人已被通州警方依法刑事拘留，案件正在进一步工作中。
警方在此提示广大市民：“断卡”行动开展以来，公安机关打击的重点正是出租、出借、出售银行卡或手机卡等违法犯罪行为。切勿因“蝇头小利”，出租、出借手机卡、银行卡，沦为电信诈骗分子的“帮凶”，不仅损人不利己，还必将受到法律的严惩。
来源：通州警方在线
责任编辑：小星
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因债台高筑，两名男子合谋，向银行申请1000万元贷款。为了顺利拿到贷款，他们先后伪造购销合同、财务审计报告掩人耳目。眼看到了还款时间，两人无力偿还贷款，续贷一年后仍无力偿还，银行最终选择报警。十堰市公安局茅箭区分局快速破案，成功为银行挽损1000万元。
案件回顾
47岁的汪斌是一家贸易公司的法人，名下还控股一家房地产公司和一家投资公司。
在外人看来，汪斌的事业一直做得风生水起。20多年前，从技校毕业的汪斌在一家单位工作3年后，决定辞职经商。1999年，汪斌离开单位后开始承包工程，而后成立建筑公司，期间还开过餐馆。2005年，汪斌开始涉足房地产，后来又开了贸易公司和投资公司。
有着精明的头脑和吃苦耐劳的精神，而且抓住了创业风口，汪斌很快赚到丰厚的家产。然而这时候，汪斌开始出入各种高档场所，生活奢靡，花钱如流水。
在外人看来，汪斌堪称成功男人的代表，实际上，2013年，他的事业就开始走下坡路。他不仅花光了积蓄，而且债台高筑，公司也是入不敷出。
汪斌有个生意上的伙伴，名叫李丰，前几年，汪斌和李丰的公司开在商业广场同一层楼，两人比较熟悉，也曾有过一些经济往来。此前，公司财务出现状况时，汪斌找到李丰，以公司周转资金为由，向他转借了800多万元。本想着公司可以“起死回生”，但受市场影响，汪斌投入的钱就像投进了无底洞。
一拍即合
李丰见借给汪斌的钱不能按时收回来，便多次催促。但债务缠身的汪斌根本拿不出钱来，这让李丰很着急，因为他借给汪斌的钱也是从多处借来的。时间长了，债主们纷纷上门讨债，这让李丰后悔不已。
怎样才能让汪斌尽快还钱呢？两人经过多次交涉，决定将目光转向银行贷款。要想从银行贷款，首先必须要有合适的项目和理由，其次要有完善的财务报告，同时必须有担保公司出面担保。汪斌和李丰都在投资公司有股份，因此担保问题容易解决，但如何找合适的项目和合适的公司来借贷，让他们犯了难。
汪斌有一家名叫大山（化名）的贸易公司，法人是他房地产公司的办公室主任，汪斌是实际幕后持股人。这家公司主营汽车经营，但实际上没有什么业务。
“可以用这家公司来做借贷公司，以经营汽车销售为项目进行贷款。”汪斌和李丰经过多次商议后，决定按照该计划操作。
造假骗贷
一切准备就绪后，李丰找到一家汽车销售贸易公司，他和该公司老板关系较好。两人交流一番后，对方同意了李丰的要求。随后，李丰、汪斌以大山贸易公司为东家，和这家汽车销售公司签订了一份价值1300余万元的购销汽车虚假合同。合同约定，大山贸易公司向汽车贸易公司购买43台汽车。
合同签订后，银行要求他们提供大山贸易公司的审计报告。由于大山贸易公司被汪斌收购后，一直没有做过什么业务，实际上是个空壳公司，正常的审计报告肯定没法通过银行的审核。想到这里，汪斌和李丰决定做一份假审计报告。
所有材料都准备好后，李丰认为，如果让汪斌的人来办理贷款，怕自己无法掌控，到最后可能会出现“竹篮打水一场空”的局面。于是，他指派公司会计梁美出任大山贸易公司法人。2015年1月16日，在虚假购销合同签订后的第三天，大山贸易公司法人变更为梁美。随后，梁美在银行办完了所有贷款手续。
2015年3月20日，银行审核完大山贸易公司提供的一系列贷款手续后，将1000万元贷款打到了汽车销售贸易公司的账户。就在贷款到账的当天，根据事先约定，汽车贸易公司将这笔资金转到了李丰公司的账户。
成功骗取1000万元的银行贷款后，李丰又将大山贸易公司的法人换成了汪斌房地产公司的办公室主任。
东窗事发
按照和银行的约定，贷款期限为一年。2016年3月，眼看还款时间到了，汪斌原来打算通过房地产公司的项目还清贷款，但让他没想到的是，他开发的房地产项目不仅无法回笼资金，还出现巨大亏损。
这时，汪斌只得采取拖延的办法，和银行商量再续贷一年。大山贸易公司还清银行一年的利息后，银行批准了汪斌再续贷一年的申请。
随后的一年里，汪斌的房地产项目仍是一片惨淡，他依然无力偿还银行债务。多次催款无果，银行向法院提起诉讼，要求汪斌和李丰偿还贷款。
多次协商后，汪斌表示愿意以500万元的酒抵账，再找一家担保公司来续贷。双方谈妥后，银行撤诉。但在规定的时间里，汪斌没有将酒送到银行，推迟半个月后，他才将酒送到。
经过一番调查，银行发现，汪斌并没有还清剩余欠款的能力。同时，银行进一步调查后还发现，当年的1000万元贷款存在问题，大山贸易公司所提供的贷款合同和审计报告全是假的，涉嫌贷款诈骗。
随后，银行向市公安局茅箭区分局经侦大队报警。
全力止损
根据银行提供的贷款协议及购销合同，办案民警很快锁定贷款公司法定代表人梁美、实际控制人汪斌，以及合同的关联公司负责人李丰，并围绕3人开展全面的内查外调工作。
迫于公安机关的压力，汪斌、李丰等人先后到案，并主动说明情况。经侦大队结合前期调查结果，最终查明了汪斌、李丰等人骗取银行1000万元信贷资金的案件事实，并对3人采取刑事强制措施。
在侦办银行被贷款诈骗这起案件时，办案民警充分考虑到银行的实际困难，多次向犯罪嫌疑人及其家属宣讲主动退赃的政策规定。最终，汪斌、李丰等人主动将自己名下的房产、车辆等资产抵押给银行，偿还了全部贷款。（文中人物均为化名）
近日，经茅箭区人民法院判决，汪斌、李丰等人因贷款诈骗罪，被依法判处有期徒刑缓期执行。
办案民警说
市公安局茅箭区分局经侦大队民警蔡淼：
银行等金融机构向中小企业发放贷款，本意是在一定程度上解决企业发展中遇到的资金困难，扶持企业正常经营。但是，有个别企业通过各种虚假手段获得银行等金融机构贷款，用于转嫁自身风险。这种做法不但会破坏市场金融秩序，而且可能给国家造成重大损失。
骗贷当事人为了偿还自身债务，以虚假的购销合同从银行获得贷款，且并未用于实际经营，这实际上是一种债务转移，致使银行承担损失。这种方式违法，当事人也终将被严惩。
来源：平安茅箭
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