加入联合国负责任银行原则，北京银行首次编制披露ESG专题报告，下面是新京报给大家的分享，一起来看看。
北京银行企业贷款
与2022年年度报告同期，北京银行股份有限公司（601169.SH，下称“北京银行”）4月8日公告发布了2022年社会责任报告暨ESG（即环境、社会与治理）报告。据北京银行党委副书记、行长杨书剑介绍，这是该行加入联合国《负责任银行原则》后，首次编制披露ESG专题报告。
另据报告披露，截至2022年末，北京绿色贷款余额突破“千亿关口”，同比增幅实现翻番；未来该行将把绿色新能源汽车金融作为重点业务发展方向。
记者查询新京报贝壳财经与中诚信联合推出的企业ESG评级数据库看到，当前北京银行ESG评级结果为BBB+。
已将利益相关方关切的ESG议题纳入公司治理中 在全行部署开展“涉赌等不良嗜好”专项整治
记者看到，北京银行刚刚发布的ESG报告，目录内容上共分成六大篇，除了首篇“关于北京银行的介绍”以及“环境篇”“社会篇”“治理篇”的相关内容外，北京银行还加入了“《负责任银行原则》专题”和“强化党建引领，熔铸企业之‘魂’”两大篇章。
为进一步促进银行业金融机构细化落实2030年联合国可持续发展目标（即SDGs）和《巴黎气候协定》，2019年，联合国环境规划署发布了《负责任银行原则》（Principles for Responsible Banking，即PRB）。
事实上，Wind显示，北京银行曾在2022年8月31日以公告形式发布过《2021年环境、社会和治理（ESG）专题报告》，但并非与2021年年报同期发布，也没有《负责任银行原则》专题内容的具体披露。彼时从内容上看，主要是对该行2021年度内，环境、社会及治理方面主要实践和成果的阐述。
据北京银行介绍，其高度重视自身负责任表现，积极推进联合国《负责任银行原则》签署成员的申报工作，并于2022年7月正式签署了《负责任银行原则》，成为联合国环境署金融倡议组织成员，实现了对SDGs17项目标的全部响应。
在2022年社会责任报告暨ESG报告“《负责任银行原则》专题”中，北京银行从“一致性”“影响和目标设定”“客户与顾客”“利益相关方”“公司治理与银行文化”以及“透明与负责”六个原则分类，展开相关内容的阐述。
关于“利益相关方”原则，据北京银行介绍，该行识别出政府、监管部门、客户、投资者、员工、公众、环境等7大利益相关方，并通过调研访谈等方式，积极负责地与相关利益相关者接触、沟通与合作。“本行高度重视利益相关方的关注议题，同时严格落实监管要求，积极响应GRI（即全球报告倡议组织）、SDGs、PRB等国际ESG准则，建立了7大利益相关方14项重大关键性ESG议题。”
同样来自ESG报告的披露，北京银行已将利益相关方关切的ESG议题纳入公司治理中，构建内外兼修的ESG管理体系，制定ESG三年行动计划，推动公司治理能力与风险治理体系现代化建设。
此外，“强化党建引领，熔铸企业之‘魂’”篇章，也是北京银行2022年社会责任报告暨ESG报告首次被单独细分出的披露内容。
据北京银行介绍，在2022年内，该行完成对3家分行、2家投资机构巡察，对1家村镇银行试点提级巡察，形成多渠道、多层次、广覆盖，横向到边、纵向到底的责任体系，推动全面从严治党政治责任层层有效传导、扎实规范落实，为全行改革发展提供坚实保障。
此外，在报告期内，北京银行聚焦“一把手”及领导班子成员等“关键少数”强化监督，贯彻落实中央八项规定精神，坚持纠“四风”树新风，在全行部署开展了“涉赌等不良嗜好”专项整治。
绿色贷款余额突破“千亿关口” 未来将把绿色新能源汽车金融作为重点业务发展方向
中国人民大学重阳金融研究院绿色金融部副研究员刘锦涛曾撰文指出，ESG成为银行绿色业务新拐点。据悉，北京银行当前已经将绿色金融上升为全行重要发展战略，并将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想。
在2022年社会责任报告暨ESG报告的“环境篇”中，北京银行以绿色金融为中心，从与之相配套的战略、产品、合作、运营以及可持续风险管理等角度展来披露。
从绿色金融产品来看，绿色贷款和绿色债券位居前列。
截至2022年末，北京银行的绿色贷款余额突破“千亿关口”，为1103.03亿元，同比实现翻番，增幅达到131.03%；绿色信贷客户1475家，保持较快增长势头。其中，节能环保产业贷款余额为219.72亿元，清洁生产产业贷款余额为63.58亿元，清洁能源产业贷款余额为250.27亿元，生态环境产业贷款余额为53.12亿元。
对此，北京银行透露，为支持重点绿色产业发展，该行加大了绿色贷款投放力度。
关于绿色债券，同样来自报告，截至2022年末，北京银行资金运营中心持有绿色债券合计34只，余额67.68亿元，占比1.1%。其中，绿色金融债券17只，余额合计52.23亿元；水污染治理、生态环保建设、绿道等专项地方债券合计16只，余额15.21亿元；绿色企业债券一只，余额约为0.25亿元。
此外，值得关注的是，2022年年内北京银行成立了绿色汽车金融中心，并已与多家汽车品牌共同签署战略合作协议，积极对接新能源汽车市场的汽车消费贷款需求，推出“车贷+”“微车贷”等产品。北京银行对此的计划是，未来将把汽车金融作为全行重点业务发展方向，助力绿色新能源汽车产业发展。
新京报贝壳财经记者 黄鑫宇
编辑 白华兵 校对 刘越
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【大河财立方 记者 陈玉尧】2022年，北京银行提出，打造新零售战略体系，加快朝着零售盈利贡献50%目标迈进。
从其年报来看，这一目标正加速实现。
在科技引领和数据驱动下，北京银行零售业务转型全面提速，积极打造零售业务“第二增长曲线”。截至2022年末，该行零售营收占比达到34.1%，储蓄存款增速创近十年来最高，北京地区个贷规模跃升至同业首位。
零售业务贡献明显
2022年盈利增速创近8年新高
2022年，北京银行交出了一份质效优异的业绩答卷。
年报显示，截至2022年末，北京银行资产总额3.39万亿元，较年初增长10.76%，规模继续保持城商行首位；实现归母净利润247.60亿元，同比增长11.40%，创近8年最高增速；规模和利润均实现两位数增长。按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第50位，首次跻身全球50强，连续九年入围全球百强银行；连续两年被人民银行、银保监会评为全国系统重要性银行。
资产规模的扩张与盈利增速的提升，离不开零售业务贡献度大幅提升。
得零售者得天下，已成为银行业界共识。2022年，北京银行持续推进零售转型，在深化零售转型中开启“第二增长曲线”。
截至2022年末，北京银行零售营收占比达到34.1%，较年初提升6个百分点；零售AUM（资产管理规模）达到9749.4亿元，较年初增长904.8亿元，增幅10.23%；储蓄存款增长21.7%，创近十年来最高增速；个人贷款规模达到6362.82亿元，较年初增长8.69%；消费贷和经营贷余额占比突破46.79%，同比提升6.42个百分点；北京地区个贷规模跃升至同业首位。
零售业务规模持续扩张的同时，北京银行个人贷款不良率仅0.82%（2022年末口径），资产质量稳定优异。
2022年，北京银行积极拓展零售业务赛道，全面加速零售业务转型。
成立绿色汽车金融中心，全面布局汽车金融业务，推出“车贷+”和“微车贷”个人汽车贷款产品，进一步推动个贷业务结构均衡化发展；北银理财有限责任公司正式开业，经营布局持续优化，将“大财富管理体系”建设引向纵深。
科技引领和数据驱动
打造零售业务“第二增长曲线”
零售业务的全面提速，离不开数字化转型的驱动、金融科技的全要素赋能。
北京银行在2022年年报中提出了业务结构转型的战略方向——聚焦客户体验提升，通过科技引领和数据驱动打造零售业务“第二增长曲线”，持续推动零售利润占比，以数字化转型加快推动业务结构由公司为主向公司零售并重转型，实现公司零售业务均衡发展。
2022年，北京银行全面提升数字化经营服务水平，通过落地“智策”零售数字化运营体系、革新传统运营模式，助推零售业务转型发展。
据北京银行相关负责人介绍，北京银行搭建的零售“智策”体系，通过完善的智能决策模型，提升大数据对经营决策的支撑作用，实现了运营全流程线上化、自动化与智能化。
在“智策”体系下，运营人员可精准服务客户，通过多样化的方式高效触达客户，为用户精准推荐匹配产品/服务/活动，实现千人千面的服务。
目前，“智策”体系已广泛应用于App用户增长、“京 e 贷”增长、养老金推广等零售业务场景，累计上线策略500余条，触达客户超3000万人次。
北京银行构建远程银行空中经营新模式。以数字化、智能化的手段，构建“线上+线下+远程”的服务闭环，完成“数据驱动”的零售基础客群经营小闭环，总分联动围绕AUM提升开展空中经营试点，为正式展业奠定坚实基础。
2022年末，北京银行零售客户达2752.52万户，较年初增长186.72万户，增幅为7.28%。北京银行“京彩生活”手机银行App月活跃用户数（MAU）超530万户，同比提升29%，居城商行首位。
金融服务惠及市民
守护百姓“钱袋子”
在拓展零售业务的同时，北京银行积极践行金融机构社会责任，完善养老金融服务体系，做好“新市民”金融服务，上线“京盾”个贷反欺诈系统，守护百姓“钱袋子”。
养老金融不仅是银行零售业务的重要组成部分，对于完善我国多层次养老保险体系，增强养老保障能力也具有重要意义。
北京银行聚焦百姓多元化养老需求，全面构建养老形态突出、投资特色鲜明、贴合个性化需求的养老金融综合服务方案，全国首批获得开办个人养老金账户和养老基金销售双资格，第一时间上线个人养老金基金、个人养老储蓄产品。截至2022年末，北京银行累计开立个人养老金资金账户超20万户，与国民养老保险签署战略合作协议，携手为养老“第三支柱”建设贡献力量。
新型城镇化带来的新市民群体，给商业银行发展零售业务带来了良好机遇。
北京银行成立新市民金融服务工作专班，推出新市民金融服务十二条举措，从获得感、幸福感、安全感三个方面着力打造新市民综合金融服务体系，助力新市民学有所教、创有所成、住有所居、劳有所得、弱有所扶、老有所养。截至2022年，新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破60亿元。
北京银行牢牢守护百姓“钱袋子”，成立专项工作领导小组，强化事前、事中、事后防控机制及常态化的宣传教育机制建设。2022年，“护盾”线上交易风控平台共拦截风险交易超25万笔，深度受诈客户成功拦截率超90%，全年保持线上渠道资金0盗刷。
放眼未来，北京银行将不断强化数字赋能，积极打造基于客户体验和价值创造的新零售战略、基于价值增值的财富管理体系和资产管理体系，全力打造“伴您一生的银行”。
责编:王时丹 | 审校:张翼鹏 | 审核:李震 | 监制:万军伟
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