易兴金融贷款可靠吗（易信贷款是正规的吗款可靠吗）

11天的较量！24人“黑社会性质组织犯罪案”一审公开宣判，下面是枣庄政法给大家的分享，一起来看看。

易兴金融贷款可靠吗

8月2日，济南莱芜区检察院提起公诉的庞允盟等24人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪案一审公开宣判，24名被告人分别被法院判处两年至二十五年不等的实刑。

案情回顾

2018年2月8日，原莱芜市莱城区的李某某在被索债过程中从一宾馆4楼坠楼身亡。随着该案的立案侦查，隐藏在案件背后的一个非法高利放贷索债的“套路贷”犯罪集团逐渐浮出水面。

经查，2016年以来，被告人庞允盟以体校同学、狱友等关系发展成员20余人，设立了鼎旭公司、鑫达理财、易兴财富等四家公司，在未经金融管理等部门批准的情况下，通过微信圈、张贴喷涂广告等途径，对外发布放贷信息，利用公司名义从事非法放贷和非法索债违法犯罪活动。

该组织为获取非法利益，以利息低、放款快等宣传为诱饵，诱骗借款人、担保人均签订借款协议、收到条等，采取“一款多条”的“套路贷”方式放贷。

索要借款中，肆意认定借款人逾期、违约，向借款人和担保人重复追讨，采用殴打、持刀威胁、喷涂墙面败坏名誉等暴力和软暴力手段，多次有组织实施敲诈勒索、诈骗、强迫交易、非法拘禁、开设赌场、故意伤害、非法持有枪支、寻衅滋事等违法犯罪行为。

案件办理

济南市莱芜区检察院党组对此案高度重视，在审查逮捕阶段，成立由5名员额检察官组成的专案组，检察长带队办理该案，采取分组审查、集中研判等方式，强化团队协作配合，集中时间阅卷、提讯、研究，对提捕的犯罪嫌疑人全部作出批捕决定。

阅读延伸

检察官为您介绍

什么是“套路贷”？

什么是“软暴力”？

“套路贷”是一种新型黑恶犯罪，具有很强的欺骗性，一般通过签订“虚高借款合同”、制造银行流水痕迹、制造违约陷阱、合作垒高借款金额等手段，达到非法侵占被害人财物的目的。

“软暴力”是指行为人为谋取不法利益或形成非法影响，对他人或者在有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，或者足以影响、限制人身自由，危及人身财产安全。影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段。

来源：齐鲁石敢当

易信贷款是正规的吗款可靠吗

反诈

周报

汉中反诈

第8期

2020.5.18-5.24

汉中市反电信网络诈骗中心

每周电诈案件分析报告

全市共发电信网络诈骗案件41起、环比上周发案数下降4.65%，涉案资金高达163.92万元、环比上周上升149.88%，公安机关共破案31起、抓获2人。市反诈中心劝阻群众2605人次，劝阻资金38.6万元，封停涉嫌诈骗QQ号码955个。

三种高发类诈骗案件分析

本周网络贷款诈骗、冒充客服退款、网络刷单诈骗三种案件持续高发，网络交友诱导赌博、投资诈骗、中奖诈骗案件同样有高发趋势且涉案金额较大。

网络贷款

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子通过网络、电话、短信等方式发布虚假贷款、代办信用卡、信用提额、消除征信等信息，抓住被害人“急用钱”心理，以需要交纳保证金、手续费、验资等方式，骗取事主直接通过各种支付渠道汇款，或利用钓鱼网站套取事主的各类账户、密码等信息后，直接转账消费。

典型案例：

5月19日，城固县公安局所接一事主薛某报警称，其于5月15日上午接到陌生人来电，对方自称是小米金融工作人员，可以低息贷款，询问其是否有贷款需要。事主便听从对方指导下载了易信APP并添加了对方“客服”易信号，薛某按照指引填写了个人资料和银行卡号准备贷款，半个小时后，“客服”发来一张截图和银行账号，截图显示薛某申请的1万元贷款被冻结需要交5000元解冻贷款资金，“客服”称后期贷款资金和解冻资金会一起返还到银行卡里。薛某转账后，“客服”称其转账的时候没有通知他，转账通道没有开启，并没有收到转账，让薛某重新认证，这次转账后对方又称之前没有核对信息无法更改电子合同需要二次解冻，这次需要解冻资金1万元，薛某再次转账，“客服”又称薛某违约，需要继续转账4000元，这下薛某恍然大悟自己被骗2万元。

网络交友诱导赌博、投资

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子通过网络交友、网络婚恋、邀请参赌短信等渠道发布博彩、网络投资等信息，以投资低、收益好、回报高等名目为诱饵，诱骗事主进行虚假赌博网站投注、虚假投资平台理财和购买时时彩、六合彩、快三彩票等，并承诺按照“导师”操作必定盈利，诱导受害人步步跟进，最后骗得事主钱财两空。

典型案例：

5月23日，家住陕西汉中宁强县的陈女士刷抖音时认识了一名网友，该网友推荐了一个叫做“普惠创投”的赌博网站，请陈女士帮忙投注，陈女士按照该网友的指引操作挣了45万余元后，对方称其能掌握中奖率邀请陈女士一起投注赚钱。在对方的不断劝说下，陈女士投注了3万元，不久后盈利了4854元并成功提现到银行卡。尝到甜头后，陈女士加大了投注金额，投了36万元，收到盈利18888元，然而，陈女士发现自己的账户无法提现，网站“客服”告诉陈女士需要充值50万元达到至尊会员才能提现。陈女士和网友商量后，通过网贷、向朋友借钱凑了32万元，该网友又借给陈女士18万元凑够了50万元，陈女士转账后依然无法提现，“客服”称银行卡填写错误，账户被冻结，需要交纳23万元保证金，陈女士前后两次又转给平台16万余元后，“客服”称陈女士涉嫌恶意套取平台彩金，让继续往平台充钱，这时，陈女士发现自己被骗了93万元。

中奖

诈骗

诈骗手法：

骗子在微信、QQ群、抖音、快手等社交平台发布“充值返利”、“红包返利”、送手机等虚假广告，谎称支付一定金额便可获得数倍收益，引诱受害者扫码支付。

典型案例：

5月18日，家住陕西汉中西乡县的小学生小雨在家用家长手机刷快手时刷到介绍充值送苹果手机的消息，她添加了对方QQ好友，对方称通过充值保证金，可以获得一部苹果手机，保证金也会退还。小雨为了获得手机，将母亲的微信号提供给对方，并用母亲手机扫描了对方提供的电脑微信登录二维码。对方登陆后，从小雨那得知了支付密码，用小雨母亲微信号充值购买商品，一共交易6笔，共被骗3.9万元。

各县区网络电信诈骗发案情况