山西警方打掉5个虚假贷款诈骗团伙 380余名小微企业主受害，下面是恩施网警巡查执法给大家的分享，一起来看看。
无回访电话的贷款
中新网太原5月23日电 (记者 李庭耀)记者23日从山西省太原市公安局杏花岭分局获悉，当地警方连续打掉5个在全国流窜作案、针对小微企业主进行虚假贷款诈骗的犯罪团伙，破获系列诈骗案件，已抓获犯罪嫌疑人50名，查明涉案金额近千万元，涉及受害小微企业主380余名。
今年3月至5月，杏花岭警方陆续在福建福州、广西来宾、山西太原、江西赣州、江西南昌打掉上述5个诈骗犯罪团伙。
警方介绍，上述犯罪团伙披着商务咨询服务公司的外衣，从企业信息查询类APP上获取企业相关人员联系方式等信息，对其谎称获得多家银行授权、是银行指定的合作担保机构，可为小微企业主提供贷款居间服务，骗取有资金需求的企业主缴纳高额居间服务费。事实上，5个诈骗犯罪团伙从未获得任何银行的授权和委托，未与任何银行有过业务接洽，也从未办理过一笔贷款。
这些犯罪团伙诈骗得手后，会冒充银行“电话回访”客户贷款情况，为继续犯罪、携款逃窜争取时间。犯罪所得通过刷卡、移动支付等全部流入团伙主要成员个人账户，扣除运行成本后全部用于个人消费。
在犯罪团伙主要成员的操控下，此类公司的“平均寿命”在4个月到6个月左右，届时他们会关闭公司，流窜至其他地方重新注册公司继续作案。
目前，5个犯罪团伙中已有33名犯罪嫌疑人被杏花岭区人民检察院依法批准逮捕，3名犯罪嫌疑人被依法刑拘，14名犯罪嫌疑人被依法取保候审。警方正在抓捕其余涉案嫌疑人，仍在深挖案件。(完)
来源：中国新闻网
房贷电话核实会打几次
上证报中国证券网讯 1月29日晚，上海银保监局就个人住房信贷管理发布通知，提出8条要求，要求在沪各商业银行要严格贯彻落实国家关于房地产市场调控“因城施策”“一城一策”的工作要求，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，严格执行房地产贷款业务各项规制要求，严格落实差别化住房信贷政策，严格审查个人住房贷款最低首付比、偿债收入比、限贷等要求。
同时，上海银保监局要求中资地方法人银行应按照《中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》等相关要求，加强对房地产贷款占比、个人住房贷款占比的管理。房地产贷款集中度超出要求的相关法人银行，应针对性地强化过渡期业务调整。
上海银保监局要求在沪各商业银行严格审核首付款资金来源和偿债能力。按照“了解你的客户原则”，完善调查、审查手段。强化首付款资金真实性审查要求，防止借款人通过消费类贷款、经营性贷款等渠道违规获取个人住房贷款首付款资金，或者通过伪造首付款支付凭证方式套取银行贷款。审慎评估借款人还款意愿、还款能力，严格控制借款人住房贷款的月房贷支出与收入比、月所有债务支出与收入比，多渠道核实借款人真实收入水平，防止通过假流水、假证明等造假行为虚增偿债能力。
对于借款人资格审查和信用管理，要按照本市住房限购政策的要求，采取有效措施加强对借款人，尤其是夫妻离异借款人限贷资格的审查，防止借款人规避限购、限贷等行为给商业银行房地产信贷风险管理带来的影响。充分利用各类征信和信息共享平台查询借款人信用信息，结合借款人信用状况，严格审批个人住房贷款。要完善约束机制，加强个人住房贷款合同管理，在合同中增加相应的约束性条款，对各类不诚信行为予以约束，并充分提示借款人。对于违规获取首付款资金、存在造假行为等申请个人住房贷款的，应拒绝其房贷申请，将其列入黑名单，并作为失信行为信息报送本市公共信用信息服务平台。
就个人住房贷款发放管理方面，上海银保监局要求切实执行《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》的相关要求，重点支持借款人购买首套中小户型自住住房的贷款需求，且只能对购买主体结构已封顶住房的个人发放住房贷款。利用贷款购买的商业用房应为已竣工验收的房屋。
信贷资金用途管理方面，上海银保监局要求高度重视信贷资金用途管控，强化用途警示。禁止发放无用途、虚假用途、用途存疑的贷款。防止消费类贷款、经营性贷款等信贷资金违规挪用于房地产领域。防范借款人或受托支付对象通过非常规大额取现、中间人过渡资金等各类方式规避用途管理。完善信贷资金用途监测与拦截机制，扩大模型监测范围，提升监测效果。对确认用途违规的行为，应及时采取实质性管控措施。
就房产中介机构业务合作管理方面，上海银保监局要求严格开展房产中介合作资质审核，实施业务合作准入和名单制管理，建立贷后质量监测及中介退出机制。对发现存在为购房者提供首付款支持、联合“包装公司”协助伪造贷款资质证明和收入证明等违规行为的房地产中介，应立即终止合作，并将其列入黑名单，报送上海市银行同业公会。
上海银保监局还将全面开展风险排查。各商业银行要根据通知要求，完善内控制度，强化对房地产市场和房地产金融风险的监测、分析和评估。对2020 年6月份以来发放的消费类贷款、经营性贷款以及个人住房贷款进行全面自查，并于2021年2月28日前向上海银保监局报送自查和整改报告。报告应包括组织开展情况、检查内容、发现的主要问题和产生问题的原因等；整改方案应包括时间表、责任部门、责任人员、整改措施及目标等。发现违规问题的，应从机制上查找问题，并立即进行整改，对相关责任人严肃问责。借款人存在违反合同约定行为的，按照合同约定给予惩戒。上海银保监局将对各商业银行房地产政策执行及自查情况开展专项检查，发现问题将依法采取监管措施。（记者 魏倩）
来源： 中国证券网
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信，我们会及时处理和回复。
原文地址"无回访电话的贷款（房贷电话核实会打几次）"：http://www.ljycsb.cn/dkzs/101497.html。
微信扫描二维码投放广告
▲长按图片识别二维码
