即有分期6名“90后”员工伙同中介作案 约定每骗贷2万拿好处费1500元，下面是中国经济网给大家的分享，一起来看看。
不还达飞贷款后果
原以普惠金融为使命兴起的消费金融公司，近年来，由于内控失衡导致业务员伙同中介骗贷的案件屡屡发生。骗贷形式也由业务员“单打独斗”，转变为业务员、区域经理与中介“团伙作案”。
日前，和讯银行从裁判文书网披露的一份判决获悉，即有分期河南公司的6名员工因伙同中介涉嫌诈骗，被法院以职务侵占罪判刑2个月至1年不等。
法院审理查明，从2016年11月至2017年4月期间，即有分期新密区域经理程相忠、业务员宁亚冉、李路路、范晓林、郑华南、刘宇巍6人，多次伙同赵学铭、冉魁松骗取深圳前海达飞金融服务有限公司（即有分期母公司）贷款，扣除月供后将剩余款项非法占有。
2017年1月19日，被告人程相忠、李路路伙同刘文毅，以客户米某购买电动四轮车的名义，使用虚假购买电动车照片、保险单、假电动车合格证和收据等资料从达飞公司骗取贷款19500元，后扣除六个月月供6696元后，三人将剩余贷款分肥。
据新密市区域经理程相忠供述，其2015年8月份到即有分期公司上班，从2017年1月份左右开始参与实施诈骗，一般是通过以购买电动四轮车为名义，再弄些假合格证、保险单，拍照以及上传虚假资料进行骗贷。贷款通过后转账至购买电动车的门店老板，然后大家按约定发放好处费，单笔超过20000元业务员好处费为1500元。
业务员李路路表示，在实施诈骗期间一般都由两个经理联系中介，由中介负责拉客户。等客户来后，程相忠、刘宇巍安排业务员和中介对接，拍照以及上传虚假资料进行骗贷。骗出贷款后由程相忠到店家去将诈骗所得赃款提出来，进行分赃。
通过以上模式，在5个月的时间里，程相忠、宁亚冉、李路路等人合计作案31起，骗取贷款60万余元。骗贷成功后，程相忠等人相继从既有分期公司离职。
2017年9月28日，赵学铭和冉魁松两名中介被传唤到案，并于同日刑事拘留。2017年10月1日，程相忠、李路路、宁亚冉、郑华南、刘宇巍、范晓林也先后经传唤到案。
判决书显示，即有分期的这6名员工均系“90后”，年龄最大的系1990年出生，最小的系1997年出生，作案时刚满20岁。
法院认为，被告人赵学铭、冉魁松介绍客户给前海达飞金融公司经理、业务员被告人程相忠、刘宇巍、郑华南、范晓林、宁亚冉、李路路等人，利用被告人程相忠、刘宇巍、郑华南、范晓林、宁亚冉、李路路等人职务便利条件，虚构事实骗取单位财物，数额较大，其行为均已构成职务侵占罪。
法院判处程相忠等6人判处拘役或有期徒刑，期限2个月至1年不等，赵学铭、冉魁松分别判处有期徒刑16个月、9个月，且不适用缓刑。
达飞分期不还款经历
来源：华夏时报
华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 朱丹丹 北京报道
拟赴美上市的P2P平台泰然金融又有了新进展。
美国东部时间4月25日，泰然金融再次向美国证券交易委员会（SEC）提交了最新一次更新的招股说明书。根据招股书显示，泰然金融2018年全年营业收入为4343万美元，较2017年增长32.42%；净利润为730万美元，同比下降35.46%。
除了净利润大幅下滑之外，该平台的不良率也不断攀升，即从2016年的1.74%升到2017年的3.17%，而截至2018年末这个数字则达到6.47%。
“由于受2018年‘暴雷潮’的影响及借款人风险增加等因素，导致合作方资产端坏账风险增长，不良率有小幅上升，处于行业平均水平。”泰然金融向《华夏时报》记者解释称。
与此同时，此前泰然金融公布的8家合作获客平台之中的大连桔子分期科技有限公司（下称“桔子分期”）和浙江蜂泰科技有限公司（下称“蜂泰科技”）APP端产品口袋钱包频被投诉“暴力催收”和“高利贷”。
对此，泰然金融方面则表示，其与8家获客平台均保持独立运营，（这8家平台）与泰然金融没有直接的关系。“后续将向合作伙伴了解暴力催收和高利贷投诉的真实性。”
泰然金融更新招股书：2018年净利下降35.46% 不良攀升至6.47%
去年11月，泰然金融向美国证券交易委员会递交IPO招股书，正式开启赴美上市之路。
根据当时招股书公开资料显示，泰然金融计划在纽约证券交易所挂牌上市，股票代码为“TAI”，拟募集最多2000万美元资金；同时，还对泰然金融近三年来的业务发展情况及平台优势进行了详细的介绍。
接着2019年春节前夕，泰然金融再次递交了更新后的招股书，新增了部分资产负债表及平台合作资产端等业务发展情况。
美国东部时间4月25日，泰然金融又一次更新招股说明书。本次更新的招股书主要是在1月更新的版本基础上，进一步回复了SEC关于泰然金融2018年整体经营状况等。
根据最新的招股书显示，泰然金融2018年净利润为730万美元，同比下降达35.46%。
对此，泰然金融在回复《华夏时报》记者采访时表示，进入2018年以来，监管对网贷行业和平台运营提出了更高的要求。2017年12月，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，要求“业务规模不能增长”。要求下发后，泰然金融积极配合监管，加强自身的合规运营，严格控制平台业务规模，致使2018年业绩出现下滑。
与此同时，招股书还披露了泰然金融2018年合作资产端的不良率为6.47%，而其在2016年、2017年、2018年上半年的不良率分别为1.74%、3.17%、5.05%。
可见，其不良率一路攀升。
泰然金融相关人士则表示，由于受2018年“暴雷潮”的影响及借款人风险增加等因素，导致合作方资产端坏账风险增长，不良率有小幅上升，处于行业平均水平。
他还进一步向《华夏时报》记者指出，接下来，泰然金融将继续加强平台的风控建设，通过平台独立研发的智子风控系统，从政策、产品、运营三大模块建立全面的风险管理框架，从而为用户严选优质、安全的资产。
合作获客平台频被投诉“暴力催收”等
不过，这两年，对于泰然金融的争议亦不少！
今年1月更新的招股书中，泰然金融披露了8家合作获客平台，分别为：蜂泰科技、小蜜蜂融资租赁(上海)有限公司、重庆凌勇网络科技有限公司、内蒙古明波网络科技有限责任公司、成都优科华创网络科技有限公司、桔子分期、宁波力拓信息科技有限公司、达飞云贷科技(北京)有限公司。
而其中，蜂泰科技APP端产品口袋钱包与桔子分期却被大量投诉暴力催收和高利贷。
比如3月13日，在21聚投诉平台上一位王女士称“口袋钱包暴力催收，威胁本人，威胁亲朋好友，还要威胁上门”；同时，在上述平台上，关于桔子分期的投诉量超170件，其中，5月6日，一位高先生称“本人于上月4日，于桔子分期借款1500元，前期收取会员费188元，昨天到期，也与客服协商8号还款，客服也同意了，催收就开始不停恐吓威胁爆通讯录。”……。
对此，泰然金融方面则回复《华夏时报》记者称 ，其与8家获客平台均保持独立运营，这8家平台与泰然金融没有直接的关系。目前，泰然金融并未收到任何关于“暴力催收和高利贷投诉”的信息，后续将向合作伙伴了解暴力催收和高利贷投诉的真实性。
除此之外，去年10月，泰然资产管理有限公司南通如皋分公司被江苏省如皋市防范和处置非法集资工作领导小组办公室（下称“如皋打非办”）列入首批金融风险提示名单。
当时有人指出,泰然资产管理有限公司南通如皋分公司是泰然金融的关联公司，一时之间，泰然金融成为关注的热点。
“其中涉及的企业为泰然资产管理有限公司南通如皋分公司（杭州薪烁信息技术有限公司如皋分公司），并非浙江小泰科技有限公司的泰然金融。泰然金融成立于2014年4月29日，法人代表为吴昊天，股权结构为法人股东上海泰然投资控股有限公司以及自然人股东吴素春。两者在股权结构、法人代表完全不同，泰然资产和泰然金融并不存在关联关系，且经查询该公司已注销。”泰然金融方面则解释称。
此外，泰然金融相关负责人亦表示：“就去美国上市而言，SEC对上市公司的要求很高，需要经过美国专业的审计和律所团队对公司财务数据、信息披露的真实性和准确性等多项信息做全方面的尽调。在上市后，平台的资料透明公开，需要定时向公众做披露，此时我们准备上市就是表明了我们对自己合规和稳健发展的信心和决心，也希望为这个行业带来更正向的推动。”
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