过去一年，香港在监管数码资产方面取得了很多重大进展。2022年10月，香港政府发布政策宣言，表示支持数字资产，并将全方位推动行业发展。今年6月1日，香港* * *发布的《数字资产交易平台牌照条例》正式生效，规定交易平台必须在香港申请牌照才能运营。对于受监管的交易平台，必须在九个月内，即2024年2月29日前向* * *提交牌照申请，否则必须在2024年5月31日前终止在香港的业务。
目前已有多家交易所公开表示有意申请香港数字资产交易所牌照。市场上流传的信息是，计划申请交易所牌照的机构可能有上百家，其中有大量来自传统金融领域。对于来自传统金融领域的机构来说，一个潜在的挑战是缺乏以前在数字资产方面的经验，特别是在底层安全、托管和其他技术基础设施方面。如果得不到很好的支持，一旦留下安全漏洞，就后患无穷。
为此，我们对香港* * *《数字资产交易所及基金管理人托管指引》(9号牌照* * *)进行了深入分析，希望帮助有意申请香港数字资产交易所牌照和基金管理人牌照的机构更好地了解香港* * *，为申请牌照做好准备，同时也提供Cobo解决方案。
兑换申请的保管要求
香港为计划申请牌照的数字资产交易所发布了超过100页的指导方针。托管技术的要点如下:
托管必须由数字资产交易所的全资子公司提供。
香港* * *要求交易所由全资子公司以信托方式提供托管，也就是说不允许交易所使用第三方托管人的托管服务。这种考虑背后的出发点是，香港* * *必须有权直接监管香港境内的托管公司。如果交易所使用境外托管服务商，香港* * *将无法直接监管境外托管人，也无法保证交易所平台用户的资产安全。
对托管技术持开放态度。
香港对交易所采用的托管技术持开放态度。在咨询总结文件中，香港* * *表示正在密切关注新的托管技术，如MPC/密钥分片。前提是私钥和备份必须保存在经过适当认证的设备中，比如经过认证的h。
冷热钱包的资产配置与保障
香港* * *对交易所资产的托管安排也有明确要求。98%的用户资产必须放在冷钱包里，其他不超过2%的用户资产必须放在热钱包里。另外，* * *还要求交易所保证冷钱包50%的资产，热钱包100%的资产。担保可以是第三方保险、信托划拨资金、银行担保。
交易所使用白名单地址机制来监管客户的存款和取款。
为控制洗钱风险，当用户使用交易所平台操作存取款时，香港建议交易所采用白名单地址机制，确保用户使用自有或可接受的第三方钱包地址进行交易。至于判断白名单地址是否被用户持有，* * *提到可以使用“消息签约测试”或者“微支付测试”。
私人密码匙必须存放在香港
香港要求交换机的私钥必须保存在香港，以确保有效的监控和执法。
基金管理人托管要求(9号牌照* * *)
关于投资虚拟资产组合的基金经理，香港* * *在2019年10月发布的《持牌法团管理虚拟资产组合投资的标准条款和条件》中规定了相关托管要求。
首先，基金经理必须选择和任命虚拟资产托管人。基金管理人原则上可以采取自行托管，也可以使用第三方作为其托管人。但如果采用自行托管，必须给* *足够的理由证明风险可控，因此指定第三方托管较为常见。
其次，基金管理人管理的客户资金必须与基金机构的自有资金隔离。如果基金由第三方管理，基金客户的资金必须与托管人的其他客户的资金分开。
此外，香港还要求基金经理考虑使用一家以上的托管服务提供商，以避免风险过度集中。这也给了基金管理人更多元化的选择，无论是在托管技术、平台还是模式上，从而分散风险。
香港* * *还列出了基金经理在如何选择合适的托管安排和托管提供商时应考虑的一些因素。建议主要从以下几个方面来评价托管安排和托管服务提供者:
受托人的经验和业绩记录、公司治理结构和管理背景；
托管人是否合规、规范；
托管人是否采取了资金隔离；
托管人的财务资源及其是否有适当的保险；
托管人的操作能力，是否有完善的钱包和私钥操作流程和安全风险控制措施；
托管人的硬件和软件基础设施；
托管人支持的资产类型。
Cobo的解决方案:
基于以上分析以及科宝多年的技术和托管经验，我们可以为计划在香港申请牌照的交易所和基金经理提供各种灵活的解决方案:
对于外汇托管
外包托管系统的开发
香港* * *要求交易所只能由全资子公司管理。科博作为在托管领域深耕多年的托管解决方案，拥有成熟的技术和开发团队以及丰富的托管和安全处理经验，可以提供基于MPC技术的技术解决方案到集中托管，通过外包开发为申请牌照的交易所提供服务。
Cobo可以提供托管技术解决方案，包括:
基于MPC技术的协同管理和托管方案:
基于H；
结合MPC和H的混合托管方案；
此外，基于Cobo与行业内合作伙伴的深入合作，如在线数据分析、在线安全、传输规则供应商、律师事务所、审计、保险等。，我们可以为交易所提供一站式服务，协助神牌交易所快速完善基础设施，尽快提交牌照申请。
用于基金托管
第三方托管服务提供商
对于计划在香港申请牌照的基金管理公司，科宝可以作为第三方托管服务商提供托管服务，无论是集中托管还是基于MPC的共管托管，都可以满足基金牌照的要求。
外包托管系统的开发
Cobo可以通过外包技术服务的方式，为计划采用自托管的基金提供技术服务。
科博综合优势
Cobo成立于2017年，2019年在香港设立办事处。它是亚太地区领先的主机技术解决方案提供商，并赢得了亚太地区许多客户和合作伙伴的支持。综合来看，Cobo在支持交易所和基金申请牌照方面有以下优势:
专业化:自2017年成立以来，始终专注于数字资产托管技术及解决方案，六年零安全事故，技术实力过硬，品牌认知度高，安全管理经验丰富；
牌照与合规:在港拥有TCSP牌照，可以合规开展托管业务；公司已通过Soc 2型和2型认证，安全可靠。
本地化:自2019年在香港开设办事处以来，团队在香港运营多年，拥有强大的软硬件设施，确保香港私钥的安全存储。
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原文地址"香港数字资产交易牌照，香港数字资产交易所的具体位置"：http://www.ljycsb.cn/qukuailian/214706.html。
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