陕西首例“套路贷”落槌，下面是人民网给大家的分享，一起来看看。
西安小额贷款当天到款
2019年4月9日实施的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定：“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。
近日，陕西省西安市新城区人民法院审理了全省首例“套路贷”涉黑案，8名被告人分别构成组织、领导、参加黑社会性质组织罪，非法拘禁罪，敲诈勒索罪，寻衅滋事罪，故意毁坏财物罪，非法侵入住宅罪等罪名，并分别被判处十六年到一年四个月不等的有期徒刑。
合伙放贷暴力讨债
被告人韩某于2013年经管某介绍进入一家公司，从事小额贷款业务，后晋升至该公司部门经理。被告人胡某、叶某、李某均为韩某同事。2016年2月，被告人孙某经韩某介绍到西安市从事小额贷款业务。2016年8月，韩某离职后入职第二家公司，担任该公司营业部负责人，叶某及曹某相继加入该公司。与此同时，韩某、曹某、孙某利用之前在放贷公司的工作经验及人脉资源，共同出资合伙对外放贷。
两个月后，韩某辞职，与曹某、孙某、叶某合伙租用写字间作为办公场所，在未经任何部门批准的情况下，擅自设立小额贷款公司，共同出资对外非法放贷。至此，韩某等人依托放贷公司形成了较稳定的犯罪组织。2017年夏天，韩某给其公司起名为金雨空放。被告人韩某等人在非法放贷过程中，多次对逾期未还的借款人进行暴力讨债，逐步发展为黑社会性质组织。
在该组织中，被告人韩某负责公司总体运营，决定放贷业务，管理公司账务，指挥他人催收，在组织内拥有较强的决策权及管理权，系该组织的组织、领导者；被告人曹某、孙某、叶某、胡某系金雨空放的合伙人，在韩某的带领下非法放贷、暴力讨债，多次积极参加该组织的违法犯罪活动，系该组织的积极参加者；被告人管某作为韩某从事放贷业务的引路人，明知该组织从事非法放贷、暴力讨债的活动，仍予参与，系该组织的一般参加者。
该组织为了索要欠款，多次通过非法拘禁、辱骂殴打、威胁恐吓、夹击身体敏感部位、喷辣椒水、踩脚趾、烟头烫、“架飞机”及电击等恶劣手段，有组织地实施了一系列违法犯罪活动。2016年底至2017年底，该组织先后多次使用暴力手段非法拘禁孙某某、向某、席某、刘某、马某等多名借款人。后又为牟取非法利益，采用暴力威胁手段，以索要高额利息、滞纳金等费用为由，逼迫两名受害人写下借条，以此敲诈勒索；在敲诈王某未果后，纠集多人对王某家中财物进行打砸；在暴力讨债过程中多次强拿硬要席某、龙某、王某、陈某、高某、谭某等人财物。
该组织在向陈某索要债务时，死缠硬磨，于深夜强行进入陈某及其母亲住宅。2017年2月，该组织在向袁某放贷时，以非法占有为目的，采用签订虚假合同、公证过户手续、伪造银行流水、擅自垒高债务等“套路贷”手段，私自将袁某房产过户，以此骗取他人合法财产。除此之外，该组织还通过喇叭喊话、门上喷漆、发送暴力讨债视频等方式向借款人施加压力。
非法收入数额巨大
该组织还依托金雨空放，在放贷前对借款人家庭住址、家庭成员、工作单位及资产状况等信息进行考察，以此降低放贷风险；在放贷过程中，预先扣除高额利息、服务费、上门费、中介费及保证金等费用，且设定高额滞纳金及罚息，并通过签订委托过户手续、肆意认定违约、擅自垒高债务、伪造银行流水等手段，将“套路贷”手段与暴力讨债相结合，从而最大限度地牟取非法利益。经审计，2016年8月17日至2018年1月4日，该组织共非法放贷105人次，放贷金额306万余元，非法获利113万余元。上述获利除部分用于公司日常运营、维系组织发展等费用外，其余部分由组织成员按出资比例伙分。
该组织通过上述违法犯罪活动，逐步壮大组织势力，扩大非法影响，致使多名群众人身及财产权利遭到侵害后，不敢向公安机关报案，严重干扰、破坏他人正常生产、生活秩序，造成恶劣的社会影响。
在法院审理期间，公安机关扣押被告人非法所得共计33万余元。
殴打拘禁无法无天
2017年8月13日，被害人孙某某因急需归还银行贷款，欲从被告人韩某处借款3万元，韩某指派孙某和曹某对孙某某住处实地考察后，让孙某某签订了一份4.5万元的借条，借款期限22天。后韩某向孙某某转账4.5万元，孙某某按要求取出利息、中介费、保证金等费用共1.6万元，实际到手2.9万元。2017年10月20日17时许，因孙某某逾期未还款，韩某纠集被告人曹某、孙某、胡某、叶某、李某，将孙某某控制后开车带走，索要借款未果后，对孙某某拳打脚踢。当晚23时许，韩某等人又将孙某某强行带至另一处，采取拳打脚踢、烟头烫、“架飞机”、喷辣椒水、罚站等手段，对孙某某进行殴打折磨，直至次日凌晨4时许才放孙某某离开。事后，孙某某因恐惧不敢报案。其子得知此事后，向公安机关报案。经鉴定，孙某某损伤程度属轻微伤。
2016年10月，被害人席某通过中介联系到被告人韩某，欲从韩某处借款2.5万元。借款到期后，席某无力偿还本金，延期两次，共支付利息1万余元。2016年12月20日，被告人韩某带领三人找到席某，为逼其还钱，将席某带走殴打，又带席某强行闯入其前妻龙某住所，在房内翻箱倒柜，强行拿走手表2块、手机2部。2017年10月23日9时许，韩某再次带人对席某进行殴打。在采取扇耳光、凳子砸、捆绑等手段殴打折磨后，强行扣走席某手机1部和电动车1辆。
经查，该犯罪团伙成员的手机中发现很多暴力图片以及暴力催收的视频。据韩某等人供述，他们在朋友圈发布这些图片和视频是为了让同行们知道，“金雨空放贷款公司”一直在“开展业务”。同时，他们还想通过这些视频和图片，让借款人看到“公司实力”后不敢逾期。
■司法观察
坚决遏制“套路贷”涉黑犯罪
“套路贷”涉黑犯罪的猖獗，会侵犯人民群众财产安全和其他合法权益，严重扰乱金融市场秩序，影响到人民群众的安全感和社会稳定。在办理涉“套路贷”案件时，对案件定性、共同犯罪的认定、犯罪数额认定和涉案财物处理，需要结合案件本质特征，从整体把握。为此，新城区法院不断延伸审判职能，坚持以审判为中心，以打造精品案例为目标，结合刑事诉讼制度改革，严格依照“三项规程”，推进涉“套路贷”黑恶案件庭审实质化。
一是不断提高政治站位，坚决有效遏制“套路贷”涉黑犯罪，努力实现政治效果、法律效果和社会效果的统一；二是将维护人民群众的切身利益作为出发点和落脚点，加大“套路贷”案件的追赃和案款发还力度，最大限度为被害人挽回经济损失；三是多次与党委政法委、公安局、检察院等部门就案件研判、工作会商，加强了公检法三机关的配合力度，简化了侦诉审的工作流程，提高办案质量；四是由政治和业务素养高的法官担任主审法官，由院长担任审判长，刑庭庭长及人民陪审员组成七人合议庭进行审理；五是召集公诉人及11名辩护人进行了庭前会议，听取了控辩双方关于该案回避、非法证据排除等程序性问题，对本案中两起附带民事案件进行了调解，为被害人挽回经济损失；六是启动扫黑除恶案件快审快办机制，制订了庭审方案、后勤保障方案、宣传方案等，通过邀请“两代表一委员”、社区群众、媒体记者等旁听案件的审理和宣判，最大限度调动人民群众参与扫黑除恶专项斗争的积极性和主动性；七是将扫黑除恶专项斗争工作从全面铺开向纵深推进，从“治标”向“治本”推进，在审理现案的同时，注重排查黑恶线索；八是将线上宣传与线下宣讲相结合，制作专题宣传片和系列普法微视频，通过公众号和网站发布，大力营造扫黑除恶浓厚氛围；九是专门建档《涉黑案件工作台账》《新闻宣传报道台账》，真实详尽地记录工作内容。
西安光信小额贷款有限公司
“我前年种的蜜梨，今年就见了效益，亩收入在3000元以上。”7月10日，正在自家宝盈蜜梨果园里忙碌的淅川县厚坡镇王河村村民申光信高兴地说。这是该县通过发展特色林业产业助推林农脱贫致富的一个缩影。
淅川县是南水北调中线工程渠首所在地和主要水源区，生态区位极其重要。为调动林农发展特色林业积极性，该县积极鼓励和引导有能力的组织和个人创办林果合作社，提高市场竞争力。香花镇农民赵丙国2009年依托鲜桃基地创建了赵四鲜桃专业合作社，实行鲜桃合作种植和联户销售，合作社免费为入社农户提供种苗、技术、产品销售等服务，产品远销湖北、湖南、广东等地，辐射带动周边四个乡镇300户农民致富。
淅川县制定优惠政策，按照“公司+基地+农户”、“林果专业合作社+农户”、“家庭林场”、“庭院经济”等模式，出台了一系列支持土地和荒山流转、发展特色林业的优惠政策，对生态效益好、经济效益高、有一定发展规模的软籽石榴、核桃、金银花等生态产业，给予重点扶持。先后引进河南仁和康源、河南豫淅红，河南丹圣源等公司分别在九重张河、老城杨山、盛湾马湾等发展软籽石榴3.1万亩，将当地1800多名贫困户变为产业工人，年人均收入增加5000多元。
为破解林果产业发展难题，淅川县建立了覆盖县、乡、村、组的4级林果服务网络，率先开通便民服务热线，创建立林业服务信息平台，及时发布林果管理信息。实施了科技兴林战略，向科技借力，不断与科研院所和高校开展合作，先后启动了与中国林科院、河南省科技学院的科技合作，与河南农业大学、信阳师范学校的校县合作。聘请浙江省安吉县教授级高工、陕西省西安市杨凌农业示范区大樱桃专家、河南省卢氏县核桃专家作技术顾问，把脉问诊、跟踪解决产业发展中的技术问题；组织林果技术服务队，不定期举办培训班，发放林果实用技术资料，培养了一批懂技术、会经营的新型林农，解决了农户发展林业技术的“瓶颈”问题。
淅川县不断加大林果品牌产品的开发，申请10万亩“丹江红”牌软籽石榴、5万亩“渠首”牌柑橘已通过产地认证。 先后从陕西、山东等地引进大樱桃、薄壳核桃等优质品种12个，建成千亩以上石榴、核桃等林果基地60个，山区群众的40%的收入来自林果业，有9万人通过林果走上致富路。
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