晋商消费金融25%股权遭转让，下面是消金界给大家的分享，一起来看看。
德盛金融贷款是真的吗
监管
01
四部门发文防范养老机构非法集资
近日，民政部、公安部、市场监管总局、中国银保监会印发了《关于加强养老机构非法集资防范化解工作的意见》。
《意见》指出，要加强风险摸排。民政部门要对接市场监管部门，建立养老机构登记备案信息共享交换机制，通过信息抓取及时掌握增量，做到情况清、底数明。要定期开展存量摸底排查，每年对养老机构服务安全和质量进行不少于一次的现场检查，在排查中发现未经登记但以养老机构名义开展养老服务活动的，依法做好分类处置。（央视新闻）
消金界点评：非法集资始终是监管打击的重点领域之一。
银行
02
吉林银行一支行被罚款50万元
11月30日讯，据银保监会吉林银保监局行政处罚信息公开表显示，吉林银行股份有限公司长春瑞祥支行因“贷款资金未按约定用途使用”，被处罚款50万元；此外，陶思宇因对上述行为负有直接责任，被处以警告。
消金界点评：银行业须注重合规经营。
03
湖南银行迎新行长
华融湘江银行更名为湖南银行后，也迎来重要人事变动。
11月30日，湖南省人民政府网站发布的《关于周伟等同志职务任免的通知》披露了一项关于湖南银行的人事任免：周晖同志任湖南银行股份有限公司行长（试用期一年），免去其省地方金融监督管理局副局长职务。（澎湃新闻）
消金界点评：公开信息显示，周晖生于1971年，曾在第一创业证券、财富证券、德盛期货等金融机构担任高管。
04
网商银行披露三季报
11月30日，网商银行发布三季报。
今年前三季度，该行实现营收111.17亿元，同比增长10%；净利润27.35亿元，同比增长53%。
消金界点评：相关内容详见《网商银行披露2022年一季报》。
大公司
05
灿谷三季度营收同比下降48.06%
11月30日， 汽车交易服务平台灿谷集团（CANG.US），公布了2022财年第三季度未经审计财报。数据显示，三季度灿谷总营收为4.16亿元，较去年同期8.01亿元下降了48.06%，净亏损为1.30亿元。
截至2022年9月30日，公司促成的汽车贷款在贷余额累计达人民币307.84亿元。公司所有已完成并在存续期的汽车贷款的M1+以及M3+逾期率分别为2.44%和1.27%。
消金界点评：相关内容详见《灿谷二季度亏损3.54亿元，在贷余额365.94亿元》。
06
360子公司拟转让晋商消费金融股权
11月30日，一家消费金融公司25%股权在北京金融资产交易所官网以匿名形式挂牌，挂牌价格为2.4亿元，挂牌日期将于12月13日截止。
经查证，上述消费金融公司实为晋商消费金融。
据了解，本次股权转让方为晋商消费金融第二大股东——北京奇飞翔艺商务咨询有限公司，拟将其持有的25%股权全部转让。
天眼查显示，股权穿透后可见，北京奇飞翔艺商务咨询有限公司的实际控制人为360公司创始人、董事长周鸿祎。（中国证券报）
消金界点评：晋商消费金融2021年营业收入5.5亿元，净利润0.61亿元。
鼎盛贷款公司靠谱吗
记者 | 冯赛琪
编辑 |
在一场庞氏骗局中，加密货币公司BitConnect席卷全球超20亿美元资金，使近百个国家的超4千名散户投资者深陷其中。
近日，美国联邦法院公布了一则加密货币欺诈案判决书。因参与一项大规模欺诈性加密货币投资计划，加密货币公司BitConnect高管阿卡罗（Glenn Arcaro）被美国联邦法院判处38个月监禁，并罚没共计8千万美元。
当地检察官称，这是“有史以来被刑事指控的最大加密货币欺诈案”，一场“教科书级别的庞氏骗局”。
据美国联邦法院文件，2017年4月至2018年1月，加密货币投资交易平台BitConnect发起了一项贷款计划，用户可以将比特币兑换成公司发行的虚拟货币BitConnect Coin，通过借出虚拟货币赚取利息，该计划保证月收益率可达40%，并保证每日有至少1%的投资回报。
利用众多投资者对加密货币领域的狂热心态，以公司高管阿卡罗为首的推广团队为BitConnect贷款计划展开了一场声势浩大的欺诈式营销，称这是一项有利可图的投资。
推广团队编造了一套专业话术，称公司通过“交易机器人”和“波动软件”等专有技术，能迅速捕捉加密货币交易市场的波动，投资者可通过波动性交易获利。
他们招募了大量营销人员，通过社交媒体宣传吸引投资者，投资者进一步发展下线以增加自己的回报，最终形成了典型的传销金字塔模式。
以太坊创始人Vitalik Buterin曾在2017年底公开质疑该贷款计划的盈利模式，称很有可能是“庞氏骗局”。
BitConnect成立于2016年，创始人为印度人萨蒂什·昆巴尼（Satish Kumbhani），而阿卡罗是BitConnect公司在美国的主要推广商，在他开设的网站Future Money来推销贷款计划，对于每笔投资，可以最高抽成15%。据悉在鼎盛时期，BitConnect的市值一度超过26亿美元。
2018年1月，在接到监管机构发来的停牌令后，BitConnect宣布关闭加密货币交易和贷款业务。
2021年9月，美国证券交易委员会（SEC）起诉了萨蒂什·昆巴尼和阿卡罗，称BitConnect的承诺全部是骗人的，资金并没有用来投资，而是被转移到特定的数字钱包。
这一骗局受害者遍布全球，据美国联邦法院披露，有来自95个国家的4154名受害者卷入这场骗局，涉及资金超20亿美元。
被起诉后，阿卡罗选择与美国司法部门合作，认罪认罚。
阿卡罗向法院承认，他从贷款计划中赚了不少于2400万美元。为了避税，他的收益通过转入离岸账户、转换为贵金属等手段存储。根据法院文件，这些钱将归还给投资者或由政府没收。
另外，他主动坦白了所控制的多个数字钱包，其中存有价值5600万美元的虚拟货币，司法部门正在出售这些加密货币，用来还给受害的投资者。
不过目前，有关创始人萨蒂什·昆巴尼的追捕仍未有进展。
9月16日，美国政府发布了加密货币监管框架，对为便利跨国交易金融服务行业如何发展，以及如何打击数字资产中的欺诈行为等问题作出探讨。
对加密货币的监管，一直是今年以来SEC的工作重点。今年5月份，SEC表示，有计划在专门负责加密货币和网络安全执法的相应部门中，增加20名调查人员和诉讼律师。
SEC主席加里·根斯勒（Gary Gensler）在8月初的公开演讲中表示，要加强对1.6万亿美元加密货币市场监管。
近期，SEC指控了多起与加密货币投资相关的案件，其中一起为11人涉嫌参与3亿美元的加密货币庞氏骗局，这一骗局波及全球数百万散户投资者。
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