警惕！信贷公司发现新“商机”利用POS机非法套现千万元，下面是光明网给大家的分享，一起来看看。
有pos机可以贷款吗
东北网8月5日讯 (记者 唐继厚)“急需现金？信用卡债务无法及时偿还？需要大额资金却不能获得银行贷款？我们帮您解难……”哈尔滨市巴彦县巴彦镇一家商服门口悬挂着这样的标语，民警觉察到这其中必有猫腻。
7月19日下午，哈尔滨市巴彦县公安局经侦大队民警在日常排查走访中发现，一家诚信贷款公司门口挂着“信用卡代还、信用卡提现”等字样的标语，且出入人员较为复杂。于是，民警决定展开调查。
经调取该公司工商营业执照显示，其经营范围为从事商务信息咨询，法人代表为赵某荣、马某峰。同时，民警在调查另一件恶意透支案件时，也从嫌疑人供述中得知，其曾在诚信小贷内用信用卡套取过现金。两个线索相互印证，诚信贷款疑点重重，民警决定前往“探底”。
着便装的民警以咨询业务的名义进入该公司，发现公司办公桌上摆放了数台POS机，旁边散落了一些刷卡流水小票，工作人员介绍可以刷信用卡，需要收取1-2%的手续费。由于对陌生人警惕性极高，并不肯透露更多细节。
民警对桌上散落的一部分流水单开展调查，发现这些POS机均为跳码机、商户注册信息、注册地址均为虚构。流水单显示该POS机刷卡数额巨大，而且刷的全是信用卡，少则两三千，多则几万元。民警初步断定这些是用来非法套取现金的POS机。
在掌握大量线索后，民警快速精准出击，一举将犯罪嫌疑人陈某、张某凤等抓获，现场查获涉案POS机11台、银行卡185张、POS机凭条千余张、手机10部、刷卡明细账簙14本。
经审讯，犯罪嫌疑人陈某交代，他几年前通过朋友了解到可以通过注册公司申请POS机帮别人信用卡套现获利的“商机”，他开公司并没有本本分分地做生意，而是在正常业务范围外，开辟了另一条“生财之道”。诚信小贷实际注册信息为晓峰商务信息咨询室，2021年8月以来，其利用巴彦县晨峰办公用品店等名称申请了11台POS机，并开始经营非法套现业务，从中收取1%—2%的手续费。据初步统计，截至目前已非法套现数额达千万余元，非法获利约6万元。
经讯问，陈某等人分别交代了以虚假交易的方式，使用POS机非法从事资金结算、套现、信用卡代还、养卡等业务，并从中收取手续费的犯罪事实。目前，该案涉案人员均被公安机关依法采取刑事强制措施。
民警提示：利用POS机套现、帮助他人套现、代还信用卡等行为，严重扰乱市场秩序的，构成非法经营罪。
持卡消费要量力而行、合法使用，不能出租、出借、转让信用卡，更不能参与非法套现。持卡人应该妥善保管好自己的银行卡和身份信息，切勿相信“养卡”或者“代为还款”等广告宣传，勿将个人身份信息、银行卡账号和密码泄露给他人，以免遭受财产损失。
来源： 东北网
pos机卡的流水会影响房贷吗
代办信用卡诈骗、MALL商城消费卡诈骗、贷款诈骗、加盟诈骗等多样诈骗手段，令人防不胜防。
记者获悉，湖北武汉警方历经2个多月的侦查，破获公安部督办“12.17”特大跨省电信诈骗专案，打掉一个涉及全国多省市的跨省电信网络诈骗犯罪集团，抓获涉嫌违法犯罪人员183名，侦破电信网络诈骗案件400余起，涉案金额2000余万元。
该案也是迄今为止，湖北省一次行动抓获诈骗手法最多的特大诈骗案件。
代办信用卡套现
2017年10月26日，家住河北省石家庄市的赵女士匆匆赶到湖北省武汉市公安局江岸区分局报案。
赵女士向民警讲述，10月初的一天晚上，她在手机百度上看到一则代办信用卡的小广告，因为想贷款买车，于是她点击链接，在网页上填写了个人申请资料。
10月14日，赵女士接到电话，对方称信用卡已申请成功，要她交300元的手续费才能寄卡。赵女士交钱后果真收到了一张信用卡。
不过，对方称“卡要激活才能使用”让她交了1500元。之后，对方又以“审核没通过”、“需要提升信用额度”、“流水账记录资金不够”等为由，反复要求赵女士继续打款。
赵女士急着要卡，没多想就照做了，又先后分4次总共汇了45000元。
钱汇出去，卡却仍旧不能用。赵女士到银行去一查，卡是假的，慌了。
银行流水显示，骗子银行卡的开卡地在湖北武汉。于是，赵女士赶到武汉报警求助。
挖出诈骗网络
江岸警方根据赵女士提供的骗子的卡号，从资金流向入手一路追查，发现被骗款经过多张银行卡多次转手，最后通过一台POS机刷卡“消费”了，线索就此中断。
民警并未放弃，转而对这台POS机展开调查，通过调取该POS机的刷卡流水，查到8家银行的53张银行卡刷卡记录。
民警逐一查证，竟然发现其中有12张卡涉及全国范围内13起电信诈骗案，种种迹象显示，其背后极可能隐藏一个电信诈骗犯罪网络。
民警先后多次出差至湖北安陆、广水、随州、天门等地追查涉案资金流向。通过调取POS机刷卡记录、涉案银行卡流水明细、ATM机取款视频，警方串并了北京、上海、新疆、甘肃、内蒙古等地的109起案件，涉案金额达300余万元。
此案引起武汉市公安局的高度关注。
2017年12月17日，武汉市公安局组织江岸区分局及市局刑侦、网安、技侦、视频侦查等部门成立“12.17”专案组，围绕涉案资金流转、涉案重点人员身份继续深挖。
经工作，警方先后发现了由1个赃款套现团伙、10多个各类诈骗团伙组成的特大跨省电信犯罪网络，并基本掌握了其主要结构和活动窝点。
警惕防止付新手法
今年1月，公安部将该案列为督办案件，并由湖北省公安厅协调与该案侦破线索有交叉的重庆荣昌、重庆江北等地警方协同武汉警方统一行动。
1月9日上午，武汉警方集中400余名警力，在武汉、孝感等两地同时展开集中收网行动。行动中，警方共捣毁诈骗窝点13个，抓获涉电信诈骗犯罪嫌疑人183名，查扣涉案电脑113台、手机216部、银行卡643张、pos机203部、话术本32本、账本32本。
江岸区公安分局刑侦大队办案民警介绍，该特大跨省电信诈骗集团不同于单一的电信诈骗犯罪团伙，呈现网络化、产业化、链条化、多样化，各小团伙之间结构松散，分工明确。
经审查，蔡某、王某等人组织的13个小诈骗团伙，分别采取代办虚假信用卡诈骗、MALL商城消费卡诈骗、贷款诈骗、加盟诈骗等多样手段实施电信网络诈骗，所得赃款通过张某、刘某等人的套现团伙，利用POS机或银行ATM机套现。
如代办虚假信用卡诈骗主要作案手法为：先利用网络发布代办信用卡信息诱人上钩，通过网络收取受害人300元代办费，并邮寄一张伪造信用卡，同时告知受害人要提高信用额度需打款提升信誉度，此后以审核不通过、交纳保证金、提升信誉度为由反复要求受害人汇款，同时提供虚假二维码诱骗受害人扫码登陆所谓的银行网站显示账户资金，欺骗受害人账户48小时不能操作，防止报警止付。
警方透露，MALL商城消费卡诈骗、贷款诈骗、加盟诈骗等诈骗形式与此类似。
目前，警方已查证涉及全国多省市电信诈骗案件400余起，涉案金额2000余万元。102名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。该案正在进一步审查深挖中。
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