本想借9万 结果付了31万！杭州今年以来案发200多起 涉及金额1000多万元！最新预警：警惕假冒“安逸花”贷款诈骗，下面是杭州网给大家的分享，一起来看看。
杭州黑户贷款当场拿钱
都市快报讯 最近一段时间，全国各地，骗子利用假冒“安逸花”App来诈骗的案子激增。浙江省反欺诈中心发出最新预警。
觉得太麻烦不想贷款了“客服”说要上报银监会
绍兴李先生是做个体贸易的，8月4日凌晨，收到一条广告短信：安逸花已给你发放88000元额度，请点击：https://jh.speech-iot.com。
李先生正好也有资金需求，他点击后，下载这个“安逸花”App（假冒），并注册信息，填写银行账号，按提示办理8万元贷款。
但App显示提现失败，他就在App上联系客服，客服让他添加一个QQ。
他就添加了，和对方通过QQ电话联系，对方说他在提现时，账户写错了，所以无法提现，让他联系另外一个工作人员QQ。
过了会儿，对方还提醒李先生主动打电话过去，电话里，对方说账户仍然冻结，要交30%的押金，并称这笔钱会在放款的时候还给他。
李先生就转账2.4万元。但还是显示提现失败。与对方电话联系，对方说他提现过早了，账户目前仍在冻结。
李先生又先后转账两次，分别为5万元和1.24万元。
转账后，对方又提出要他转账61240元，才能解冻。
这时，李先生觉得太麻烦了，提出不想贷款了。
对方说贷款到一半终止，要上报银监会，让李先生联系公司财务。
对方还发来营业执照，名称是：马上消费金融股份有限公司，还发来了一张身份证照片，显示为“林××”，对方说这是他们经理。
李先生提出让对方也发下身份证照片，对方又发来一张，上面显示是王××。对方还说收不到贷款就去报警，这样，李先生又觉得有点相信了。
8月5日上午，对方又来催，李先生为了能把之前缴纳的费用和贷款成功拿回来，于是又给对方银行账户转账5万元和1.24万元。
对方说这些钱和8万多贷款都会还给他的。李先生看“安逸花”App显示正在提现的钱是228800元。但对方说李先生提现不了，因为征信不好，不能放款。
这个时候，李先生才意识到自己被骗，他非但没贷到钱，还前后损失了148800元。
做互联网金融的张女士原想贷9万元
被骗走31万元
8月16日上午10点左右，杭州张女士在家收到一条短信，短信里面有个链接，链接内容是张女士有9万元的额度，可以提现。
和李先生一样，张女士也点击链接后，下载了一个叫“安逸花”的App（假冒），填写了包括姓名、身份证号、手机号码等信息，还绑定银行卡，之后显示有2万元的额度。
可张女士点击提现以后，提示银行卡号码错误。
“我当时检查了一下确实是自己把银行卡写错了”，张女士后来知道自己被骗时，回忆说，“我觉得他们还蛮正规的”。
张女士在“安逸花”平台联系后台人员，后台客服人员说无权处理，需要联系QQ在线客服。
加了QQ后，张女士说自己银行卡号码写错了，QQ客服说让打款6000元的保证金进行解冻。
张女士就打款6000元到一个银行账号，之后平台显示额度是26000元。
张女士点击取现，但仍然显示提现失败。
张女士又找这个客服，客服说因为平台上的银行卡号和电子合同上的银行卡号没有匹配，需要再缴纳贷款金额和保证金的总额的2倍，也就是52000元，要在10分钟内完成，这个客服给了个新的账号，张女士向这个账号打款52000元。
可客服又提出还要打52000元，因为张女士延迟了十分钟！
客服又给了一个新的账号，张女士又转了52000元！
这个时候，平台显示贷款金额为130000元！
张女士再次点击取现，再次显示取现失败！
客服还在引诱张女士，说无法为张女士办理贷款，让她联系“信贷员”。
“信贷员”说张女士是贷款黑户，让她刷信誉就可以帮她办贷款，他还说出了张女士曾经借款的平台，张女士后来回忆说，自己做过金融，知道个人征信有问题很麻烦的，加上自己以前是贷款过，所以她当时是越发相信对方了。
这时，对方说需要用86780元进行刷信誉，给了一个银行账号，张女士又转了86780元……
等信誉值刷到70%时，“客户”说张女士的信誉实在太差，还要让她追加116112元，又给了一个账号，张女士又分三次共转了116112元。
到这个时候，账户显示提现余额是332892元！
张女士再次申请提现，但一直显示提现中！
张女士问客服为什么提现不成功，客服又提出，让张女士打钱，让她再缴纳230000元，说会把50多万元一起打还给她！
这个时候，张女士才觉得不对劲！
为了9万元贷款，她前后转账了31万元！原本张女士是因为缺钱要借钱，到最后被骗的钱是近4倍！
为什么会连续转账给骗子
难道没怀疑？
李先生说，自己平时是很谨慎的，是比较自律的人，当时没怀疑，是因为“想着如果不交钱的话，前面交的钱就拿不到了”。
给骗子转账的钱是哪来的？
张女士说，自己当时急着贷款，转账的钱也是跟朋友临时借来的，她以为就是临时调个头，到后来，朋友也借遍了，也借不到了，她才冷静下来，才发现自己可能被骗了。
而上述李先生被骗的钱，则是他自己积蓄，他在网上借款，是因为不想欠人情。发现被骗后，他觉得很没面子，不敢与家里人和朋友说。
杭州今年以来有200多起
涉及金额达1000多万元
据不完全统计，8月，全省以假冒安逸花贷款软件实施的贷款诈骗案件激增，较7月增加321%，涉案资金达2100余万元。
通过平台查询，涉及假冒安逸花的App多达几百个。其中杭州今年以来，有200多起，涉及金额达1000多万元，绍兴相关案件有60多起。
被骗的大多是小老板和打工者群体。
骗子到底怎么骗的？
警方说，正规安逸花是马上金融旗下一款借款App。全名叫“安逸花——贷款借钱分期平台”，注册用户达1亿。
诈骗分子利用正规安逸花App的名气，制作出同样界面网站和logo，扮成假的安逸花，通过短信和聊天工具发给受害人下载地址，或者在抖音、游戏网站等投放广告，一般发的是假App的二维码，让受害者扫码下载注册假的App。受害者按提示，填写姓名、身份证、银行卡等信息，申请贷款金融就到了假的安逸花账户上。但受害人申请提现的话，会显示银行卡登记错误，导致资金冻结等情况。
受害人核查时，会发现确实有一个错误，其实这是系统故意设置错误，随后受害人联系客服反映问题，就被告知需缴纳解冻费、风险保障金等连环套路，引诱受害人不断向作案账户打款。
警方提醒：让你先交保证金、解冻手续费等再贷款的，肯定是贷款诈骗！记住！正规贷款不需要先交钱的！
杭州哪里有高利贷
浙江24小时—钱江晚报记者 华炜 陈锴凯 文/摄 通讯员 徐佳 庞振煦 蔡尤嘉
“将来出去之后，你有何打算？”
面对提问，铁窗后三十多岁的他，情绪突然失控，摘下眼镜大哭。
“我最对不起的是家人，我老婆跟我说，家里会照顾好的，等我出去。”
“等我出去了，我一定好好补偿，我会赎罪……”
关悦（化名），受害人最痛恨的套路贷幕后黑手之一。从去年开始，杭州西湖警方打处了多个以“套路贷”（车贷）的犯罪团伙，关悦就是其中一家“套路贷”公司的法务负责人。
钱报记者与关悦面对面，深入了解“套路贷”公司背后的故事。
1、一通电话，让足浴店老板进了“套路贷”公司
在铁窗内戴着手铐的关悦，长相斯文，说话嗓门不大，逻辑清晰。
“2002年我来到杭州读大学，设计专业，2006年毕业后到一个设计公司上班，2009年跳了一次槽，还是做设计，2013年5月份开始出来和朋友创业。”大学毕业后，关悦留在杭州工作，娶妻生子。
2013年创业后，关悦和几个股东加盟了一家连锁足浴店，投资了500万，生意也不错。后来足浴店原址拆迁，去年换了新的地址，花了300多万，重新开了一家，有900多方的面积，近40名员工，关悦是法人代表。
关悦平静生活被打破，源自于去年5月份的一通电话，打来电话的是已经当了老板但多年未联系的阳某。
“我跟他是在一个股票群里认识的，好多年前了，那时候我还帮他介绍过工作。”关悦摘下眼镜揉着太阳穴，“是5月份的一个周末吧，他说自己公司人手不够，刚好当时我新的足浴店还在装修，事情不多，就想让我过去帮帮忙，当时我闲着也没事，就答应了。”
关悦一再强调，自己不缺钱，纯粹是为了帮朋友才去的。
关悦有文化，加上他长得比较斯文，公司需要一个唱白脸的人，他一进公司就当上了公司法务组的负责人，手下还有两名员工。所谓法务组，职责就是负责处理违约车主的贷款。
“如果车主每期都按时还款的话，我们这个部门就没活干了，借贷车主一旦违约，那公司后续的工作就由我们这个部门介入了。我们来拖车，以及借贷车主违约罚款，终止合同等工作都是我们来做”，关悦说，“公司的架构很大，有做业务的，也有财务，还有我们法务，一共可能有20来号人。”
2、车主借贷基本就是缺钱，违约那是很正常的事情
客户违约金2万元起步
进了公司之后，关悦才知道公司说让他唱白脸是什么意思。“我下面那两个姓刘五大三粗，身上还有纹身，他们是负责唱红脸的，也就是负责吵架的。”
关悦说，套路贷合同上对于还款日期精确到小时，比如公司规定还款日下午5点前必须把钱打到公司账户里，超过这个时间点就是违约。
“阳老板让我们法务部每天关注当天需要还款的车主，如果当天还款的车主在下午5点前打款了，那么我们法务部门就下班了，如果有客户没有打款，我们就加班。我会在阳老板的安排下，让我下面的两个人去拖车，人手不够时我自己也会去拖车。”
违约的车辆怎么处理，违约金怎么来算的？
“签订合同时，我们会有车主的备用钥匙，还会给车主装GPS，所以我们都知道车主的车子在哪里。车子拖回来后放到公司的停车库内，之后就联系车主，告诉车主违约了，通知他们第二天到公司来协商还款。车主到了后，就是直接谈判了，既然他违约了就要根据合同罚款，我会要求车主按照借款金额的30%缴纳违约金，如果核算出来的违约金不超过2万元的，按照2万来罚，2万就是违约金的底价。”
当然，根据每个车主的还款能力，公司还会要求车主再缴纳一定的人工费，拖车费等。比如根据路程远近收取三五千不等的额外费用。有些客户好说话，会付这笔钱，如果客户难搞，一般会要求车主把违约金2万元付掉，额外费用就给免掉了。
客户把违约金、借款金额等全部付清后，才算终止合同，套路贷公司会要求车主把欠公司的本金和返款一并交掉，之后把合同销毁。
“合同只有一份，客户是没有这份合同的，只有我们有。这份合同除了客户信息、电话、借款金额外，其余地方基本都是空白的合同，客户也只是在合同里签名按手印。公司的盈利点就是借款的利息和违约金，客户一旦违约，我们就终止合同，收回本金，收取违约金，这样公司盈利很快。”
3、不接受违约金，公司会上各种威胁手段
套路贷圈子里不少人都认识
车主们一般都是很难接受这个违约款的价格。
“他们都会问，为什么要这么多罚款啊？这时候我就说，你们是否仔细看过合同，合同上面都写的很清楚。其实在签合同时，他们也没想那么多，想想只是借几万块钱而已，基本都是口头协议为主，根本就不会仔细看合同，都是签字就好了。”
那要是客户不愿意还违约金呢？
“一般谈违约的时候，我们法务组3个人都在，我会好声好气地跟客户谈，要是客户嗓门大了，我下面那两个姓刘的就跟客户吵，他们五大三粗，身上还有纹身，一般客户看了也都明白怎么回事，心里还是害怕的。如果再不行，公司还会有各种威胁手段，而且车子还扣着，不怕车主不要车啊。”关悦说，客户借款一般也没有什么钱的，超过还款时间点就算违约，所以违约是很容易的。加上有合同加持，很多人也不了解，也只能哑巴吃黄连。
“罚款的金额，一开始是让我定的。后来阳老板批评我，说违约罚款收的太少。后来按照合同借款金额30%收取，每个客户违约金不低于2万元收取。基本还要收取人工服务费、拖车等费用。“
公司盈利很快，但是我的工资是不高的，第一个月上班给了底薪5000元，后面就是按收取车主违约金的6%提成，后来是8%的提成。每月工资差不多六七千元。
做这样的事，会不会觉得不安？
“2017年5月之后，只要是公司违约的客户我基本都接触过，不过10月后，公司的业务员和阳老板闹了矛盾，三个业务组走了两个，据说自己出去自立门户。其实圈子里的这些人不少相互之间可能都认识，因为业务员少了，公司的生意下滑得很厉害，也没太多的客户了。要说违约过的客户，他们可能都记得我，但是大部分我基本想不起来了。”
“有一些客户其实挺可怜的，违约了之后真的拿不出钱，痛哭流涕，也不敢和家里人说。”关悦说，自己看到这些场景，内心难免不是滋味，“毕竟我也是有家庭的人，现在想来，最对不起的就是家里的老婆孩子，自己一时糊涂，把一手好牌打烂了。”
新闻＋
“套路贷”有这些明显特征
擦亮眼睛看清楚
今年2月9日，杭州市公安局相关警种和临安、西湖、拱墅等多个公安分局成立“2.09”打击套路贷专案组。市公安局及上城、下城、江干、拱墅、西湖、滨江、萧山、临安等8个分局联合出动700余名警力，分别在杭州城区和江西、河南等地对“2.09”套路贷专案涉及的犯罪团伙开展集中收网行动，共打掉“套路贷”团伙16个，抓获涉案团伙成员300余人，刑事拘留273人，捣毁作案窝点24处，涉案金额数千万元。
“高利贷是以赚取高额的利息为目的，而套路贷，则是为了非法占有借款人的财产为目的。”侦办民警解释。
“套路贷”有哪些特点？
民警总结了以下五点——
一、制造民间借贷假象。嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，但并无金融资质，以个人名义与被害人签订借款合同，并以“违约金”、“保证金”、“行业规矩”等名目，骗取被害人签订“阴阳合同”、“虚高借款合同”，有的还要求借款人办理上述合同的公证手续。
二、制造银行流水痕迹。嫌疑人将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后，要求借款人在银行柜面将上述款项提现，形成“银行流水与借款合同一致”的证据，但借款人只能保留实际借款金额，其余虚增款额须交还犯罪嫌疑人。
三、单方面肆意认定违约。在签订借款合同并制作银行走账流水后，通过”变相拒收还款”、“借款人还背负其它高利贷”等方式和无理借口，故意造成或单方面宣称借款人“违约”，并要求全额偿还往往大于本金数倍，甚至数十倍的”虚增债务”。
四、恶意垒髙借款金额。在借款人无力偿还的情况下，嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”（或“扮演”其他公司)，与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
五、软硬兼施“索债”。犯罪团伙成员自行实施或雇佣社会闲散人员，采取各种手段侵害借款人合法权益，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序，以此向借款人及其近亲属施压；或利用虚假材料提起民事诉讼，向法院主张所谓的“合法债权”，通过胜诉判决实现侵占借款人及其近亲属财产的目的。
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