北京信托固有贷款管理严重违规被罚150万元 2021年贷款利息收入上升超44%，下面是中国网财经给大家的分享，一起来看看。
贷款信托发展状况
中国网财经6月14日讯(记者 燕山 鹿凯)上周末，继万向信托因固有资产问题被罚后，北京信托也因固有贷款管理贷款严重违规被监管处罚。对此一位业内人士表示，监管接连对固有资产违规作出处罚，说明其对信托公司固有资产管理安全的重视。
罚单显示，北京信托因存在固有贷款管理严重违反审慎经营规则主要违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定，北京银保监局对北京信托罚款150万元，并责令其改正。同时对于相关责任人盛军，给予警告处罚。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；其中第3-5条，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，未按照规定进行信息披露的，严重违反审慎经营规则的，违规情形与北京信托违规事实相关性较大，就其具体违规情况，中国网财经采访到对方，截至发稿前，记者未收到对方回复。
北京信托在2021年报表示，报告期内，北京银保监局对其进行专项稽核调查时，就曾出具《专项稽核调查的现场检查意见书》，并对北京信托部分固有业务管理、贷款风险分类及监管数据填报等方面提出监管意见。
对此，北京信托表示：“我公司按照《专项稽核调查的现场检查意见书》的要求，认真进行了整改工作，进一步强化业务管理，并已将整改情况上报北京银保监局。”如今，随着银保监局罚单正式下达，未来将对北京信托造成哪些影响，其所做相应整改又将对其正常经营造成哪些影响，中国网财经将持续关注。
年报数据显示， 2021年，北京信托实现营业收入19.99亿元，同比增长9.24%；同期，利润总额14.84亿元，同比增长11.92%；实现净利润11.20亿元，同比增加9.59%。同期，其利息净收入上升成为其业绩上涨主因。
具体来看，其2021年实现利息净收入3.62亿元，相较2020年2.74亿元上升32.12%。其中，利息收入由3.92亿元升至5.66亿元，升幅达44.39%；对于其利息收入大幅上升原因，北京信托同样未在截稿前作出回复。同期，其利息支出也由1.19亿元升至2.04亿元。
另外，记者发现，2021年，北京信托由于房地产信托规模占比超30%同样引起业内关注。2021年，51家信托公司房地产信托业务规模占公司受托资产规模余额不超30%，占比超30%信托公司中，仅有个别公司房地产信托规模出现逆势上涨，北京信托就在其中。
2021年，北京信托公录得房地产信托资产规模752.67亿元，同比增长2.04%，成为其信托资产分布占比最多领域，占比达35.12%，而2021年并不是该数据第一次出现上涨。2018—2020年，其房地产信托资产规模分别为665.06亿元、703.76亿元、737.64亿元，呈持续上升趋势。
(责任编辑：畅帅帅)
我国信托业存在的主要问题分析
新华财经上海3月23日电（记者 王鹤）中国信托业协会23日发布数据显示，截至2022年四季度末，信托资产规模为21.14万亿元，同比增长2.87%；环比增长0.31%。整体来看，信托资产规模延续了此前企稳回升的趋势。
分析人士表示，2022年作为资管新规正式实施的元年，信托业在稳固转型成果的基础上加快改革步伐，融资类及通道类业务持续压降，资产投向不断优化。房地产信托违约规模在2022年前三季度得到集中释放，四季度违约规模已有所下降，违约形势改善。
信托公司营收降幅扩大 投资收益出现负增长
自资管新规以来，信托资产结构整体呈现“两升一降”趋势，集合资金信托持续上升，管理财产信托长期来看实现规模增长，而以通道类业务为主的单一资金信托则持续压降，这种趋势在四季度延续。
截至2022年四季度末，集合资金信托规模为11.01万亿元，同比增长3.97%；单一资金信托规模为4.02万亿元，同比下降8.92%；管理财产信托规模6.11万亿元，同比增长10.15%。
行业资产功能结构亦在调整。截至四季度末，投资类信托规模达到9.28万亿元，增幅为9.20%；监管部门要求压降的融资类信托规模为3.08万亿元，同比下降14.10%；事务管理类信托规模8.78万亿元，同比增长3.68%，相较2017年峰值，事务管理类信托降幅达到43.90%，压降成果较为显著。
不过，数据显示，信托公司经营收入降幅扩大，投资收益出现负增长。2022年，信托业累计实现经营收入838.79亿元，同比下降369.20亿元，降幅30.56%。2022年四个季度经营收入分别为205.15亿元、268.31亿元、200.06亿元、165.26亿元。2022年信托业累计实现利润总额362.43亿元，同比下降39.76%，降幅大于经营收入降幅，行业经营压力凸显。
“经营收入下降的原因在于固有业务和信托业务收入不同程度的下滑，其中以投资收益大幅下降尤为明显。投资收益大幅下降主要原因是2022年股市波动较大叠加年尾债市深度调整，导致信托公司公开市场证券投资收益和金融机构股权投资的分红收益下降明显。”西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏说。
传统信托业务规模持续下降“非标转标”趋势明显
工商企业、房地产、基础产业、金融机构、证券投资以及其他领域是信托投资的几大领域，信托资金投向变动直接反映出国内经济的一些变化。
四季度末信托投向领域呈现“两升三降”，投向证券市场、金融机构的这类标品信托业务规模和占比持续提升。截至四季度末，投向证券市场的资金信托余额为4.36万亿元，同比增长1万亿元，同比增幅29.84%；投向金融机构的资金信托余额为2.01万亿元，同比增长7.79%。
中国信托业协会特约研究员王玉国表示，社会理财资金配置由非标类资产向标准化资产转移的趋势明显，信托业在证券投资领域与同业相比，仍然规模较小，参与深度有限，但加快做强做优做大证券市场类信托业务已成为行业转型共识。
百瑞信托研究报告称，目前标品信托业务的存量规模及新增规模有较为明显的上升，未来一段时间内预计会是集合资金信托业务的主要增长点。
与此同时，投向工商企业、基础产业、房地产这类传统信托业务的规模和占比进一步下滑。
工商企业依然是资金信托的第一大投资领域。截至四季度末，投向工商企业的资金信托余额为3.91万亿元，同比下降6.09%，环比下降1.14%，占比为26.00%。
投向基础产业的资金信托余额为1.59万亿元，同比下降5.54%，环比下降2.07%，资金占比为10.6%。
受房地产市场暴雷事件频发影响，2022年末投向房地产的信托资金显著下滑。四季度末，投向房地产的资金信托余额为1.22万亿元，同比大幅下降30.52%，环比下降4.44%，资金占比为8.14%。
房地产信托违约风险释放有所缓解兑付压力或减弱
信托产品到期风险问题一直备受市场关注，不过，观察从去年四季度以来的数据，信托风险释放相较前三个季度有所缓解。
用益金融信托研究院数据显示，去年10月到今年1月末，集合信托产品每月违约规模分别为40.39亿元、119.59亿元、65.41亿元、72.06亿元，与去年200亿元的单月违约峰值相比有一定缓解，其中房地产违约规模分别为39.54亿元、99.93亿元、64.69亿元、55.79亿元。
从集合资金信托到期规模看，用益金融信托研究院数据显示，去年四季度集合资金信托到期规模合计超过3200亿元，其中房地产规模1374亿元；今年一季度集合资金信托到期规模合计超过3353亿元，房地产信托1086亿元；二、三、四季度到期规模逐步下降分别为2890亿元、2700亿元、2140亿元，其中房地产规模817亿元、538亿元、404亿元。
中国信托业协会数据显示，2023年全年中，3月、6月、11月、12月为到期高峰，月均到期规模在3000亿元以上，其余月份到期规模多在2000亿元至2500亿元。
“监管部门此前陆续发布金融支持房地产16条、保函置换监管资金等房地产金融支持政策，内容涵盖信贷、发债、保交楼、资金监管等政策领域，对房地产市场形势、房地产信托风险化解等方面产生重要影响。”中诚信托投资研究部韩鸣飞表示，短期来看对存量房地产信托的兑付压力有所缓解，违约风险有望明显下降。
东方金诚研究发展部高级分析师冯琳表示，2023年信用风险事件仍将主要集中于房企板块。在经过了一年多风险出清后，叠加房企融资环境正在逐步改善，相关负面舆情冲击市场的频度和深度预计有所缓和。
编辑：黎轲
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