温岭公安又双叒破获特大网络贷款诈骗案 近千人受害，下面是浙江日报给大家的分享，一起来看看。
温岭贷款当天拿钱
2019-03-28 14:38 | 温岭日报-浙江新闻客户端 | 记者 陈远笛 通讯员 陈诗 梁艳
3月27日上午，市公安局召开“2·20”特大网络贷款诈骗案情通报会，由经办民警介绍详细案情，讲述抓捕现场惊险时刻。
近日，温岭警方远赴重庆、四川成都两地，出动29名警力，历时6天，在当地警方的大力支持下，将分藏在4个地方的4名主犯逐一抓获，一举端掉两个涉嫌诈骗犯罪的公司，抓获嫌疑人19人，查扣作案用的电脑100余台。该案件涉及全国各地受害人近千人，涉案金额达500余万元。
层层诱骗，受害人被引入套
2月20日，被害人潘某某来到松门派出所报案，称其于2月15日通过提交个人身份信息向微信公众号“众来期”贷款，被以收取包装费及担保费为由骗走4888元。
受害人潘某某今年21岁，松门镇人，因家庭原因在年前辞去了工作，作为“月光族”的他生活上开始捉襟见肘，而已成年的他又不好意思开口向父母讨要生活费，便想起了微信上曾经添加的一名网友，对方经常在朋友圈发送相关网络贷款的广告，令他十分心动。2月15日，他抱着试一试的心态联系了对方。
对方简单地询问潘某某想要贷款的额度和用途后，让他先关注微信公众号“众来期”，称要先在平台上填写相关个人信息，后台会根据潘某某提交的申请，出来一个贷款额度，并称潘某某可以自己在平台上查看申请结果、贷款月息以及最长贷款期数。于是，潘某某便按照对方的要求关注了该微信公众号，并提交了有个人信息的贷款申请表。
没过多久，平台就显示潘某某可申请贷款额度为5.2万元，但无法提现。潘某某又联系了对方，对方回复称潘某某名下没有任何资产，信誉度不够。但他们可以帮忙进行信誉包装，需缴纳888元。为了能贷到钱，潘某某想也没想就将钱汇到了对方提供的账户中。
这笔钱打过去没多久，对方又发来信息称，还要交4000元的担保费，交完后平台将在3天内放款，而这4000元会在还款日退还。于是，潘某某又给对方汇去了4000元，可3天后5.2万元贷款额度只能提取1000元。对方称这是首提额度，也是免息的，剩余的5.1万元要55天后才能提取。潘某某感觉不对，打算放弃贷款，要求对方退款时，微信却遭对方拉黑，电话也无法再接通。潘某某这才发现自己上当受骗了，赶忙到派出所报案。
落地摸排，端掉两个涉嫌诈骗犯罪窝点
接警后，市公安局高度重视，立即成立由技术侦查大队、合成侦查大队、松门所、温峤所等精干力量组成的“2·20”专案组，对案件进行全方面分析研判。在台州市反诈中心、台州市公安局网安支队的技术支撑下，发现“四川省成都市青羊区惠尧科技有限公司”（以下简称惠尧科技公司）有重大作案嫌疑。
3月13日，温峤所副所长林天琦带队开展排查，随后合成侦查大队副大队长杨帆、松门所副所长林哲带队前往四川。当专案组来到惠尧科技公司时，发现该公司也暂停营业。原来，就在不久前，同一幢写字楼里的另一家公司被警方端了，为了暂避风头，惠尧科技公司正处于暂时停业状态。为了摸排清楚嫌疑人的身份，林天琦和专案组的同事们日均步行3万步开展走访调查。由于走路过量，林天琦的脚踝受伤，为了不影响案件进程，他坚持一瘸一拐走遍了成都市8个区6个县外加重庆市，终于摸清该诈骗团伙主要由4名股东组成，4人分散在成都各区县。随后，专案组在成都锁定了武侯区、青羊区两个诈骗窝点，准备收网开展抓捕。
由于诈骗团伙主要犯罪嫌疑人分散在成都各区县，为确保抓捕行动顺利进行，专案组成员经多次商讨，制订了周密的抓捕计划。3月21日至3月23日，专案组连续作战，多线并进，在重庆、成都等地展开同步集中收网行动。3月21日下午，专案组先前往重庆抓获顾某。3月22日上午，先后在成都抓获股东顾某、吴某以及公司员工3人。当天下午，专案组又将雷某成功抓捕归案。
但是，两家公司处于停业状态，其他员工无从找起。为了将该团伙一网打尽，专案组决定，以股东名义宣布公司重新开业，召集所有员工来上班。3月23日，专案组兵分两路，在武侯区、青羊区两个窝点守株待兔，抓获团伙其他人员11人。
至此，温岭警方成功端掉两家涉嫌诈骗犯罪的公司，摧毁了以雷某、顾某、林某、吴某4人为首，以胡某、包某为两家公司负责人的网络贷款诈骗犯罪团伙，抓获嫌疑人19人，查扣作案用的电脑100余台。
短短5个月，涉案金额达500余万元
经审讯，警方了解到该团伙4名股东和其他成员大多是90后，4名股东以前是同事，最高学历为高中学历，看到网络诈骗成本低、利润高，便心生邪念。4人于2018年10月中旬在成都青羊区合伙注册一家科技公司，网上招聘人员，在应聘过程中，由主管进行面试培训，讲清楚整个工作流程，应聘人员在明知是对客户实施诈骗的情况下，却还是因贪图高薪而选择留下。随后，愿意留下的便由老员工带着熟悉业务。随着业务规模的不断扩大，2018年12月，4人又在武侯区注册了第二家科技公司，4人实行两两分工模式。
该团伙利用电话销售的方式寻找潜在目标，广撒网，在受害人表露出贷款意向后，通过微信聊天了解受害人需要贷款的额度及用途，再让受害人在“众来期”微信公众号平台上填写个人资料，随后通过后台随意编辑一个申请成功后可以贷款的额度，让受害人通过微信公众号自行查看，以此来骗取受害人的信任。接着以收取手续费、担保费、做银行流水以及提升贷款额度还需对信誉进行包装等名目，收取费用888元、4000元、5000元、8000元不等，在收到受害人的转账后便谎称3天后会放款，然后拉黑受害人。
短短5个月时间里，这两家公司骗取金额达500余万元，涉及全国各地受害人近千人。目前，案件正在进一步审查之中。
天上不会掉馅饼，勤劳致富要靠双手去创造
去年，我市警方成功摧毁特大“4·26网络套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人246人，涉及全国受害人上万人，涉案金额上亿元。而今，又一起特大网络贷款诈骗案被成功破获。从“裸贷”“现金贷”“套路贷”到如今的网络贷款诈骗，其本质是通过各种手段压榨、骗取受害人的财产。
虽然相关案件已报道颇多，但总有人会落入圈套。诚然，不法分子为牟取暴利，专挑涉事未深的大学生或有现金需求的群体下手，精心设置各种贷款骗局和连环套诱骗他们上钩，着实十分可恶，必须依法严惩。但就像此前被曝光过的“裸贷”“套路贷”等电信诈骗案件一样，骗子们只要抓住了受害人急需用钱的心理，再加以“无需抵押”“低息贷款”等条件诱惑，受害人还是会一拥而上。从不法分子的诈骗手法来看，套路很深，欺骗性很强，并且环环相扣，只要有人上当便很难“脱钩”。
从本案中可以发现，网络贷款诈骗犯罪分子一般通过开设虚假网站、微信公众号、手机短信等途径发布“无抵押贷款”“低息贷款”“免息贷款”等信息，广泛猎取侵害对象。而当受害人急需经济支持时，就非常容易被他们的贷款信息所吸引，从而进入他们的圈套。不法分子在整个作案过程中与受害人无正面接触，作案手段隐蔽，且不受地域限制。
今年以来，网络贷款诈骗在我市电信诈骗案件接警量中占比第一，已成为主流电信诈骗方式之一。贷款没有捷径，市民在办理贷款时应选择国家正规金融机构，切忌心存侥幸。同时，市民也不能轻信电话及网络贷款信息，不要轻信无息、低息贷款，更不要随意在网上留下个人联系方式等资料，以免被不法分子“盯上”。切记所有正规的单位都不会在放贷之前收取任何费用，牢记这一点，可以避免90%的骗局，更不可轻易给对方转账，防止上当受骗。天上从来不会掉馅饼，勤劳致富要靠双手去创造。切忌轻信涉及钱财交易的信息，避免掉入事先设计好的陷阱。
百分百不拒的小额贷款
现在接的最多的电话，不是卖房的就是要你办贷款的，我18年加入贷款电销，一天打几百个电话，虽然电话量大，但是意向客户和能成交的寥寥，所以大部分电销公司就是人海战术，以量取胜。
19年，国家开始严格管控电话营销，开始大规模封卡封号，一大部分电销公司开始落寞，接着国家对贷款市场利率的严格把控，拒绝高利贷，又一大波小额贷款公司倒闭，致使市场上的产品越来越少，电销公司寒冬渐渐来临。
20年口罩事件后，市场上出现了一大批以自媒体营销为主的公司，抖音、小红书、微博、微信广告等等，自媒体投入是巨大的，武汉一条信息被炒到150，网络引流的客户，说实话，用过的都知道，资质稀烂，所以贷款诈骗AB贷应运而生，不知道套路了多少缺钱客户。
20年至今，电销公司一直经历着寒冬，最大的就是人工支出，其次才是房租，还有不断地资源投入，所以你觉得，你缺钱找贷款公司，他会免费给你办理吗，他会一个点给你办理吗？不会！
其实贷款中介我个人觉得会慢慢的退出历史舞台，贷款中介做的就是信息差，没有什么技术含量，没有竞争优势，这样的公司怎么长久呢？放眼望去，像普惠，太享，阳光等等都在大量扩编，中介能做的他们也能做，而且成本更低，自有产品及一些银行信贷都可以免费操作，中介拿什么比？
所以你贷款还在找贷款中介吗？
你贷款还在支付高额的手续费吗？
你贷款还被忽悠收取保险费、担保费、包装费、贷后管理费等等莫须有的费用吗？
醒醒吧，条件好，直接找跟你有往来的银行办理，有瑕疵的找普惠、太享、阳光等有自有资金的平台办理，免费办理或者超低成本办理
贷款有风险，申请需谨慎！！！
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