套人终套己！长安查办一涉恶“套路贷”案，下面是南方+客户端给大家的分享，一起来看看。
海丰中介贷款公司
法网恢恢疏而不漏。近日，长安分局成功打掉了以黄某金为首的“套路贷”涉恶团伙，侦破了“2019.4.3”东莞市朋和资产管理有限公司敲诈勒索等系列案件，抓获了27名犯罪嫌疑人，追回涉及“套路车贷”汽车18辆，缴获作案车辆5辆、信息屏蔽器2台、银行卡20张、手机2部、P0S机2部、电脑2台、机动车登记证书81本以及其它涉案物品一大批，为扫黑除恶专项斗争再添战果。
事主不慎入套损财
4月3日，市民罗某贝报警称：其在东莞市朋和资产有限公司（下称“朋和公司”），用车辆抵押贷款9万元，被对方以服务费、GPS安装费等名义扣掉17834元，实际贷得72166元。随后，朋和公司故意设置障碍，并以其未在规定时限还款违约为由，将其抵押车辆拖走。其被迫向朋和公司支付违约金、罚息、解押金等80400元。事发后，其认为“朋和公司”涉嫌敲诈勒索骗其钱财，遂到公安机关报案。
接报后，长安分局迅速抽调精干警力成立专案组展开侦查。
专案组民警通过公安内部系统排查出多起类似案件均指向该公司。经现场走访调查，民警发现朋和公司位于东莞市南城胜和路，成立于2014年11月3日，法定代表人为黄某金（男，38人，广东海丰人）。
公司对外宣称为以经营汽车抵押贷款业务为核心的民营公司，实际从事贷款中介，且无贷款资质。综合调查情况，专案组大胆推断，朋和公司为黄某金等人开设的“套路贷”公司，专门利用车贷设置陷阱骗取被害人钱财。
诱导借款人签订虚假合同谋利
随着调查侦查深入，专案组逐步摸清该团伙的主要成员、分工及明晰的组织架构。
办案民警介绍说，该公司设有风控部、财务部等多个部门，共有30名管理人员，以黄某金、张某和为股东，张某传、叶某怡、陈某洪等为主要管理人员，从事非法贷款行为。公司以 “低息、免押、审批快，放款快”等为“诱饵”吸引借款人申请借款，诱导借款人与其签订虚假合同。随后迅速“变脸”，在借款中强制扣除“服务费”“保证金”等不正当费用，导致实际借贷的金额明显少于约定的金额。若借款人未能按期足额还款，便悄悄将其车开走，造成借款人违约的现象，然后威胁索要对方一次性赎车费。
借款人因担心车辆被私自卖掉，在对方的威迫下，不得不“服软”，向对方支付高额费用。该犯罪团伙通过这样的方式，环环紧扣，将被害人拉进其提前设置好的“泥水”圈套，从而非法占有受害人的财产。因该公司不具有贷款的资质，其在实施“套路车贷”时，假借其他公司的名义从事非法贷款业务。通过调取该公司开具的《车辆抵押合同》、《个人综合消费借款合同》等相关合约，民警发现实际贷款公司为“泛海银华融资租赁（深圳）有限公司”，从而“坐实”了该公司开具“空白合同”“虚高合同”“虚假”合同的犯罪事实。
多地行动齐落法网
经过3个月的缜密侦查，专案组进一步掌握该公司制造陷阱致借款人逾期还款，采取软暴力敲诈勒索等犯罪事实和证据，并摸清全部主要涉案人员身份和作案规律，制定周密抓捕计划，展开收网行动。
7月3日，抓捕时机成熟，长安分局局长张策和刑警支队副支队长招志刚坐阵指挥部现场指挥行动。
长安分局出动135名警力在市局有关部门指导下，兵分多路，分别在南城区浙商大厦、南城胜和广场等多地抓获了黄某金、张某和等27名犯罪嫌疑人，现场查获涉案车辆和物品一大批。
经审讯，犯罪嫌疑人黄某金、张某和等人对成立“朋和公司”，采取签订虚假合同、肆意制造违约、敲诈勒索等方式非法占有他人财产的犯罪事实供认不讳。案件正在进一步办理中。
【记者】何明强
【作者】 何明强
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端 南方号~东莞市~东莞自营号~长安扫黑除恶
贷款中介费10个点贵吗
来源：21世纪经济报道
在一方呼吁住房公积金利用率太低、与其趴在账上浪费还不如取消为企业减负的另一面，是一部分人的公积金提取难。
也因此，催生了代提公积金的地下中介。21世纪经济报道记者了解到，在一些地方，公积金代提的价格随着公积金管理趋严水涨船高，从早先的3-4个点，一路上涨到现在最高10个点。
虽然要价不菲，但公积金代提的生意一直存在，且这些地下中介甚至可以根据客户的提取金额，为其量身定制不同的方案。
本质是垫资购房服务
21世纪经济报道记者了解到，其中一种公积金代提操作，本质便是通过买卖手续，房产由中介提供。在房产交易过程中，利用该套房套出公积金后，再转过户给房屋真正的持有人。
小安（化名）是一名华南二线城市十年龄的国企员工，她告诉21世纪经济报道记者，一年前，她因为急用钱，实在没办法所以想把公积金里的钱取出来，后来通过朋友加了中介的微信，抱着试试看的心态去中介公司看了看。
小安告诉21世纪经济报道记者，刚进他们公司的感觉并不是很好，那是一个很小的办公室，只有一张办公桌，一张茶几，几个人，办公室有点乱还有点脏，一大股烟味，人员也穿着随意，有一种他们随时都有可能会关门跑路的感觉。坐下之后也没有像其他行业服务人员的热情，只是简单问了基本情况。
她说：“我当时公积金有12万多元，他们根据我的情况帮我制定了按购房方式提取的方案，大致意思就是：他们出资金及提供一套二手房，直接过户到我名下，我只要配合到房管局签名过户就可以了，出了房产证后再到公积金中心提取，提取到账之后再付他们手续费，完成提取后再把房产过户回去，手续费在6个点。但是他们言语之间也非常谨慎，一再强调他们并不提供公积金提取服务，只是帮我垫资购买房产及介绍房产服务，而我有了房产证自然就可以提取公积金。只是他们承诺如果不能成功提取公积金，不会收取任何手续费。”
小安有些疑惑，几十万的房子过户到自己名下，中介不怕她跑路吗？后来她才知道，这套房产并非只过户给她一人，而是同时过户给几个提取公积金的人，就算她跑路了，也拿不走这套房产。而且中介对提取公积金的人本身也有较大的信任度，毕竟有公积金的人不过占1/10，工作都不错，跑得了和尚跑不了庙。
在签协议时，小安发现，中介的协议十分严谨，并且要求在办理购房手续过程中，委托人要将身份证、户口本、结婚证、离婚证、离婚协议等所有证件原件提供给中介，这也让小安一度非常顾虑，担心证件被挪为他用。但因为实在急用钱，而且中介全额垫资，公积金提取到账才支付手续费，小安还是和中介签订了协议。
小安介绍，通过中介，前后她只用了两星期就拿到了钱。至今差不多一年，提取还没出现问题。但虽然她没有遇到虚假中介是幸运，但是用虚假房产证套取公积金的骗子中介也不少，毕竟是地下行业，没有监管，只能自己擦亮眼。
小额10个点不还价
另一个故事则发生在一名自由职业者小米（化名）身上，她两年前从事业单位辞职后就做起了淘宝主播，工作三年公积金账户累计缴存了三万多元，一直没有机会提取。
打听良久，小米在朋友的介绍下，选择了一家当地的公积金代提中介。
小米告诉21世纪经济报道记者，中介问她的第一个问题就是要提取的金额有多大，当小米告知其金额只有三万多元后，该中介人士表示她的业务属于小额，很好提，快的话一两周就可以搞定，但是中介费要收取十个点，不还价。
“他还给我看了一个礼拜内提取成功的申请凭证，金额从8000到4万不等，提取形式都是住房消费提取，办理业务需要本人到场，这在有经验的人看来，就是比较靠谱的了。”小米称。
小米告诉记者，这次提取公积金的经历才让她知道这些中介可以提供的服务也很多，比如租房提取，他们可以开到当地的正规真实的街道办备案租房合同及发票。比如当地的政策公积金离职也是不可以提取的，他们可以在其他城市以公司名义帮忙开设一个公积金账户，再把这边的公积金转移过去，因为其他城市没有离职提取限制。
“虽然这是地下产业，10个点的服务费不菲，但是相较租房只有65%的提取比例，和20多年的等待，这10个点是最划算的选择了。”小米对记者直言。
虽然目前这一产业链存在反映了一种供需关系，但21世纪经济报道记者采访中发现，公积金代提依旧是黑色的地下产业链，并不合规，也缺乏监管。个人如果选择中介采取绕道的方式代提，存在很大的被欺诈风险，而骗提公积金的违规行为一旦被发现，也有被列入信用黑名单的风险，将极大影响之后公积金贷款的办理。
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