押钥匙即可放贷？这起“套路贷”判了，涉案500多万元，下面是东南网宁德站给大家的分享，一起来看看。
龙岩不押车贷款
近日，宁德蕉城法院公开宣判一起“套路贷”涉恶刑事案件，依法对被告人赖某健进行了公开宣判，以犯敲诈勒索罪判处赖某健有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元。
经审理查明，2017年5月至2018年3月，郑某、黄某阳（均另案处理）纠集被告人赖某健等人组成“押钥匙贷”恶势力犯罪集团，先后在漳州、龙岩、福州、宁德、莆田、厦门、甘肃庆阳、青海西宁、山东临沂等地成立分公司，开展“押钥匙贷”业务。至案发，该组织共讹诈400余名被害人，造成被害人损失500余万元，严重扰乱社会经济秩序、生活秩序，造成恶劣的社会影响。
法院审理认为，被告人赖某健伙同他人以非法占有为目的，通过押车钥匙的方式签订虚高借条，提前收取保证金等费用，诱骗被害人签订套路合同，单方肆意认定违约，并采取拖车及威胁方法索要财物，数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，应予依法惩处。综合该被告人犯罪情节，该院依法作出上述判决。（黄兴重 黄雪芬）
个人高利贷联系电话
向200余名客户累计出借资金500万余元，每笔借款收取300%至1300%不等的高额年息。近日，上海市静安区人民检察院以涉嫌非法经营罪对犯罪嫌疑人高某、何某提起公诉，静安区法院今日开庭审理本案，一审分别判决高某、何某有期徒刑两年，并处罚金人民币50万元，退赔违法所得，予以没收。
庭审现场
2019年10月21日起施行的两高两部联合发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）中，正式将非法放贷行为以非法经营罪入刑。据悉，本案系该意见实施以来上海首例非法放贷入刑案。
2021年3月起，高某、何某在上海租赁办公室后共同从事高利放贷业务，并亲戚朋友借款等方式筹措资金。
经营过程中，高某注册了不同微信号，同时设立了多个微信群用于“业务宣传”。在微信群内，高某还会定期发送微信红包并发布广告用于招揽客户。
客户上门后会被要求填写基本信息、出示不动产证明等材料，而后高某、何某会和客户进一步商定贷款金额和还款利率及周期。为了逃避法律惩处，高某会要求借款人签署月利率仅为2%的借条作为保底存根，但以谈拢的口头约定的还款方式和利率进行实际还款。
在签署纸质材料并达成口头协议后，高某通过银行卡、支付宝、微信、现金放出高利贷，并在约定时间通过电话、微信联系收款，或者直接上门催收。
庭审现场
经查，2021年3月5月期间，犯罪嫌疑人高某、何某对外高利放贷，采用“广撒网”的方式，向不特定的200余名客户累计出借资金500万余元，这些人员既非两人亲友，也没有其他特定对象。高某、何某未设立小贷公司等具有放贷资质的机构，其出借资金系个人行为，两人不具有经营放贷资质。
虽然现场查获的借条中约定年利率为24%，但根据高某及借款客户的笔录，实际收取的利息远高于约定利率。根据高某记录的统计表和借款客户证言，已还款的客户实际向嫌疑人交纳300%至1300%的年利息，实际年息远超过“36%的实际年利率”。
根据《意见》第一条“违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。“根据《意见》第二条规定“以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，个人非法放贷数额累计在200万元以上的，属于刑法第二百二十五条规定的‘情节严重’”。据此，承办检察官认为，犯罪嫌疑人高某、何某的行为构成非法经营罪，应予追究刑事责任。
来源：周到上海
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信，我们会及时处理和回复。
原文地址"龙岩不押车贷款（个人高利贷联系电话）"：http://www.ljycsb.cn/dkzs/163782.html。
微信扫描二维码投放广告
▲长按图片识别二维码
