乐山市商业银行被骗贷500万 男子找担保公司制作虚假合同，下面是中国经济网给大家的分享，一起来看看。
乐山贷款最好找徐老师
和讯银行消息 日前，裁判文书网披露一份刑事判决，自贡市德利物流有限有限公司法人罗某向银行提供虚假购销合同，获取乐山市商业银行自贡分行发放的500万元贷款未归还。
法院审理查明：被告人罗某在2014年4月期间，以个人名义向乐山商业银行自贡分行申请贷款时，虚构购买汽车备用件的贷款用途，并向该行提供了虚假的购销合同，获取了该行发放的500万元贷款。贷款到期直至目前，罗某仍未归还上述贷款。
据罗某表示，德利公司开始经营不错，还添置了车辆，在宜宾包了河段采砂，由于业务扩大资金紧张，加上经营不善，公司开始亏损，到2014年时公司经营已很困难，没有资金支付公司费用，为了筹集资金，便想在银行贷款，但是按照自己当时的经营状况，属于负债很高，银行不会放贷，所以我向乐山市商业银行申请贷款时，造了一些假资料给银行。
值得注意的是，这起诈骗案的案发，既不是银行报案也不是被告人主动投案，而是一家担保公司报的案。
据奥凡泰融资担保有限公司兰某证实，2014年期间，公司对乐山市商业银行自贡分行的10笔贷款进行了担保，其中就有2014年4月对罗某贷款的500万元。公司在罗某不符合担保条件的情况下为他提供了担保，他为获取500万元贷款，也提供了一些虚假购销合同、财务报表、验资报告等资料，贷款审批期间，乐山商业银行的张某、毛某等人如何审核的我不清楚。
虚构贷款合同轻松骗得500万元个人贷款，那么，银行审批有没有问题？
乐山商业银行自贡分行小微金融部的信贷员徐某某证实，罗某的贷款是全部按照规定做的，对他的企业以及个人情况进行过核实，没有违规的地方。负责小微贷款的毛某证实，对罗某的贷款印象比较深，但不清楚为什么要李某某夫妇为奥凡泰公司提供担保，是分行安排自己和副行长张某一起去的。
时任乐山市商业银行自贡分行副行长的张某，贷款审批是客户经理到贷款人现场调查，形成授信报告后交部门负责人审核，之后提交风管部门风险审查，之后报分管领导也就是自己这里审核，最后由行长审批。奥凡泰担保公司时由总部审核入围的一个融资担保公司，主要为银行提供融资担保合作。
法院认为，被告人罗某为获取贷款，在明知自己不符合贷款条件的情况下，故意伪造并使用虚假资料，采取欺骗手段取得金融机构贷款500万元，且至今无法归还，其行为已构成骗取贷款罪。一审判决被告人罗某犯骗取贷款罪，判处有期徒2年，缓刑3年，并处罚金2万元。
急需4万块钱又贷不了
近日，江苏无锡的周先生发现银行卡内多出14.8万元。他的妻子察觉异常，报警求助。原来，周先生接到自称某平台金融客服的电话，对方建议他关闭借贷账号，但需要“走流水”，借此欺骗他贷款14.8万元。之后骗子又冒充民警，试图诱导他将14.8万元贷款转入指定账户，所幸周先生的妻子及时报警。
教你三招，精准识别诈骗陷阱
在电信诈骗无孔不入的当下，面对花招百出的骗术，大家稍不留神可能就会落入骗子设下的陷阱。诈骗案例大家看过不少了，究竟该如何精准规避陷阱？以下三招教你识别诈骗电话：看、听、辨。
一看
看来电显示
诈骗电话大致可以分为以下两类：
1.以“00”“+”开头的或显示为“未知来电”的境外号码，境外诈骗分子在国外向国内用户拨打电话，实施诈骗。
2.以“170”“171”“400”开头的虚拟运营商号码，一些狡猾的诈骗分子通过虚拟拨号来隐藏身份。
二听
听通话内容
骗子为了实施诈骗，往往会设置各种圈套，用已经编好的话术诱使受害者上钩。
但只要是假的就必定存在漏洞，因此我们在接听电话时，要格外注意辨别通话内容的真伪，避免被骗子套路。
套路1：主动要求给你退货退款
您好，我是某某快递公司的快递员，您购买的商品在运输途中不慎丢失，我们将按照规定向你赔偿该商品价值的3倍以上金额。
别上当！这是典型的冒充客服诈骗！骗子冒充各种商家、平台的客服人员，以商品不合格或物流出现问题等种种借口为由，以赔偿金来诱骗受害者。广大网购一族接到此类电话，可先联系平台内的官方客服或快递公司，确认是否真实存在相关退款赔偿情况。
套路2：说你涉嫌违法犯罪
我是XX公安局的，你名下的XX银行卡其中一笔流水涉嫌一起团伙洗钱案件，这是相关涉案信息，现在请你配合我们远程办案……
别紧张！这是典型的冒充公检法诈骗！骗子冒充公安局、检察院、法院的工作人员，以涉嫌贩毒、洗钱、诈骗等违法犯罪为由对受骗者进行恐吓，给受害者造成巨大的心理压力。公检法机关不会通过电话办理案件，也不会通过互联网送达通缉令，更没开设过任何的“安全账户”。
套路3：让你刷单获取佣金
我们是某大型商户网络平台，为了提高销售量我们现在急需一批兼职人员，不交保证金，不交会费，即可赚取零花钱，最适合宝妈和学生。
别开心！这是典型的刷单返利类诈骗！骗子在刚开始的几单会按约定返还小额佣金，随后以“本金越高获利越大”为饵诱惑受害者主动接受大额刷单任务。网络刷单属于违法行为，切勿抱有轻轻松松赚大钱的侥幸心理，不贪图蝇头小利便不会落入诈骗犯罪分子的圈套。
套路4：说你网络贷款影响征信的
您好，我是XX平台的客服人员，您之前是以学生的身份注册的账户，为不影响您买房、买车的征信问题，现在请按照我的指示将学生账户转变为普通账户。
别相信！这是典型的贷款征信诈骗！骗子利用普通群众担心个人征信受到不良影响的紧张心理让受害者陷入恐慌，若没有注册过账号，骗子则会称当事人的身份信息被盗用注册网贷账户。遇到任何要求用户注销账户的电话，应第一时间向官方客服咨询核实；如对个人征信存疑，可登录中国人民银行征信中心查询。
除了以上列举的几种套路外，骗子还能想出一万个理由来忽悠人，所以如果你未能在上一步精准识别诈骗，最后这招就至关重要了！
三辨
辨诈骗特征
电信诈骗套路深似海，但无论哪种诈骗类型，骗子们最终只有一个目的，排除种种障碍，忽悠受害者完成转账操作。
所以不管骗子怎么说，只要提到以下九点，就赶紧挂断电话。
1.提出帮你把电话转接至公安部门
不同部门之间是不会电话转接的！当对方主动要求帮你把电话转接到“公安部门”，其实是转接到串通好的另一个骗子的电话中。
2.要求你添加警方QQ配合办案
公检法机关是不会通过电话、QQ、传真、网页等形式办案；通过QQ、微信等互联网社交方式要求你线上配合办案的，一定是假警察。
3.主动向你出示通缉令或涉案证据
所谓的涉案“证据”都是骗子通过PS（图像处理软件）等软件制作出的诈骗道具。他们甚至会搭建一个以假乱真的“官方”网站来迷惑你。仔细想想，假设你都到了需要被通缉的程度，警察还能跟你在这儿谈条件？
4.要求你不要和别人透露通话内容
不能让别人知道的事情，那肯定不是什么好事！骗子不让你和他人透露谈话内容，其实就是怕别人提醒你：“你被骗了！”。
5.要求你转移到隐蔽的角落接听电话
骗子要你找隐蔽的地方躲起来，只是为了给警方的拦截工作增加难度。在与警方努力“捉迷藏”的过程中，骗子极有可能行骗成功。
6.要你点击陌生链接或扫描陌生二维码
骗子发来的陌生链接很可能有木马病毒，一旦点击，会造成个人重要的隐私信息泄露。任何时候都要注意，来路不明的链接不点，陌生二维码不扫。下载App通过手机官方应用商城！
7.要求你输入验证码
钱转出至关重要的一步，便是输入验证码。也许骗子会口头找你要验证码，也许在他发来的网站里要填写验证码；总之无论通过任何形式，经过任何包装，可疑电话、可疑网友、可疑网页要求输入的验证码，都坚决不要输入！
8.要求你重新办一张银行卡
没有任何部门会强制性要求你去办某一张银行卡，遇到此类情况，请千万不要去所谓的网站上透露自己的个人信息。
9.要求你把钱转入“安全账户”
“安全账户”肯定不安全，因为压根没有什么“安全账户”。冒充公检法诈骗中，骗子经常会以此忽悠受害者。但是记住，假设你的账户真的出现了问题，警方可以冻结进行查证，千万不要多此一举把自己卡上的钱转出到骗子开设的“安全账户”中。
再次强调，只要符合以上任意一点，基本可断定为诈骗电话。千万不要相信、不要理睬！
来源： 羊城晚报
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