黑平台劳模·地下钱庄 | 你是如何参与洗钱却不自知，下面是FX天眼给大家的分享，一起来看看。
土豪钱庄 贷款怎么样
外汇天眼APP讯：地下钱庄大家一定听说过，它是一种非法金融机构，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。
在外汇黑平台中，地下钱庄能帮助犯罪分子洗钱，让钱就像水滴入大海，难以追查。但地下钱庄的危害远不止如此，很多人莫名奇妙地就会被卷入地下钱庄，账户被冻结，同时还收到警方警告。
为什么自己明明什么都没做，却被冻结了资金了，这就涉及到地下钱庄的诈骗方式。
地下钱庄洗钱方式
地下钱庄的洗钱方式众多，但其目的都是让钱合法化。当黑平台暴雷准备跑路时，手中的钱不可能直接转走，否则警方一定能查到，因此需要地下钱庄，让钱汇入大海之中。
1.现金偷运走私。每个国家对个人携带现金虽然都有限制，但并不是为0，因此地下钱庄看到这点，就会组织人手携带现金多次往返各国，实现换汇。
2.网上蚂蚁搬家。国家限制了每人每月外汇金额最多为5万美元，而“蚂蚁搬家”式的购汇，就是地下钱庄通过非法手段获取n多张银行卡，这些银行卡很多都是国内的农村人员，以及务工人员，被骗子以300左右买的。因此在市面上还有专门买卖银行卡的黑市。
3.对敲。“对敲型”业务。一句话来说，就是资金不需要出境，靠互相合作的钱庄来实现收支平衡，这种方式比较常见。
举例来说：从事外贸业务的A公司，经常卖些小商品给美国的B公司。为了避税（或者规避外汇额度限制），两家公司就商量通过地下钱庄走账。
A公司发货后，B公司不是直接付钱给A公司，而是把美元付给美国当地的地下钱庄，美国的地下钱庄在国内的合作伙伴，在国内直接把等值的人民币转账给A公司。当然，两家洗钱公司都会收取一定的服务费。
在整个过程中，A、B公司没有直接发生资金往来，美国和中国的地下钱庄也没有发生资金往来，只是通过对账的方式实现平衡，这样的物理隔离确实能规避税费、或者逃避监管。
这种方式有时会让人莫名卷入洗钱活动中。不少外贸企业收款是通过国内代理或朋友代付人民币，很多是个人账户转过来的资金。在收取几笔货款之后，收款所用的个人国内银行卡就被冻结。亦或者有人为了省钱想从特殊渠道换汇，一旦和地下钱庄有关联，就会被有关部门冻结账号。
4.空壳公司虚构贸易。这种方式有两种，一种是以远高于市场价的价格从国外买东西，而另一种是以远低于市场价的价格向国外的人出售东西。
举个例子，比如一个商品20块钱，我支付30元块买过来。扣除手续费，其中5元的就存入了自己的海外银行账户；反之亦如此，我以10块钱的价格卖出，差价中的5元也会存入自己海外的银行账户。
早在2020年1月份的时候，一条新闻上了热搜榜，说是村口20平米小卖店利润过1000万，最终这件事牵扯出了一桩220亿元的特大地下钱庄案。
5.购买古董、艺术品。这类洗钱手法和虚构贸易类似。艺术品和古董的价值可以很高也可以很低，因此更具隐蔽性，只要买主和卖主商量好，多付多少，或者少付多少，就能实现交易。这也是我们常听到某某神秘富豪以天价买下某艺术品的原因。
总结
从上面地下钱庄的洗钱方式中我们能看到，所谓的洗钱就是让钱的使用合理化、日常化，因此时常会波及个人，许多人在日常交易中不知不觉参与到洗黑钱的交易中。而黑平台的钱一旦流入地下钱庄，将难以追回，因此投资者需小心谨慎。
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（8月6日，长沙银行直销银行“e钱庄”正式上线。）
（支持任意银行卡跨行转账、查询个人“五险”缴纳信息……，记者现场体验“e钱庄”诸多功能。）
红网长沙8月6日讯（时刻新闻记者 朱湘平 通讯员 欧佳 曹婧 滕江江）扫描二维码即可下载APP、任意银行卡免费跨行转账、余额理财送补贴，实时查询个人社保缴费信息、在线缴纳交通违章罚款……今天下午，“湖南人自己的银行”长沙银行在裕湘纱厂旧址正式发布其直销银行品牌“e钱庄”。从此，湖南人可借此“轻松生活，快乐赚钱”。
体验：十亿理财金 吸“睛”十足
发布会上，首批体验师对“e钱庄”进行了体验。该款APP提供转账、添现宝、查询以及便民等多个功能。目前，该平台推出了十亿理财体验金的“狂欢大派送”活动，吸“睛”十足。
长沙银行网络金融事业部负责人朱彬介绍，“e钱庄”实为长沙银行的直销银行+手机银行，支持任意银行卡注册。充值金额单笔最高达500万元，转账24小时实时到账，并且实行“零手续费”优惠。借助其“无卡取现”功能，市民可在没有携带银行卡的情况下使用“e钱庄”的验证码到ATM机取现金。
他介绍，对于理财达人而言，最优惠的功能在于，长沙银行“e钱庄”提供名为“添现宝”的余额理财功能，1分钱即可参与投资，为零钱增值提供可能。同时，该APP还推出包括基金、高收益的金芙蓉理财，以及私人订制理财和夜市理产品等，为投资者提供了多种选择。
功能：在线查询个人社保、“五险”缴纳信息
除了传统的金融业务，“e钱庄”为用户日常生活也提供了便捷服务。记者在其界面看到，市民关心的个人社保、五险缴纳信息及交通违章缴费等便民服务十分抢眼。此次，长沙银行与长沙市人社局首次联合推出社保查询功能，用户通过手机端即可查询个人名下的养老保险、城镇居民养老保险、医疗生育保险、失业保险、工伤保险等缴纳情况。同时，还可以在“e钱庄”上处理交通违法并缴纳罚没款。
“未来还将增加医保消费、新农保、全国水电煤气费缴纳等功能。”朱彬透露，当前社会各界关注的非银网络支付业务，在长沙银行“e钱庄”可轻松解决。未来，该行还将继续增加模块和各种支付场景应用，提供丰富便捷的金融体验。
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