北京银行2022年净利润同比增长11.40% 创近8年最高增速，下面是半两财经给大家的分享，一起来看看。
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4月7日，北京银行发布2022年年度报告。截至2022年末，北京银行资产总额3.39万亿元，较年初增长10.76%，规模继续保持城商行首位；实现归母净利润247.60亿元，同比增长11.40%，创近8年最高增速。在资产规模与净利润重回“双位数增长”的同时，北京银行的资产质量稳中加固。截至2022年末，不良贷款率1.43%，较上年下降0.01%；拨备覆盖率达到210.04%。
据悉，北京银行拟向全体股东每股派发现金红利0.310元（含税），合计拟派发现金红利65.54亿元（含税），年度现金分红比例为超30%。
2022年科技投入占营收比重达到3.7%
2022年，北京银行确立“数字京行”整体战略布局，成立北京银行数字化转型战略委员会、全面深化改革委员会，优化成立金融科技委员会，数字化转型顶层设计更加完善。
2022年北京银行科技投入占营收比重达到3.7%，较上年提升0.2个百分点，实现数字化转型“三年行动”良好开局。
该行强化数字化核心基础设施建设，建成统一数据底座，打通数据孤岛；加快建设统一金融操作系统，打通系统竖井。完善“京智大脑”人工智能平台，搭建零售“智策”体系，推动经验决策向数据决策转变。完成“对公开户流程优化”等里程碑项目，打造“掌上银行家4.0”“京客图谱”等数字化工具，“人机结合”赋能客户经理高效展业。
普惠金融贷款余额较年初增长36.49%
报告期末，北京地区人民币存贷款余额2.56万亿元，同比增长3061亿元，增速13.6%，存贷款规模、增量均排名北京市管金融企业首位。
2022年，北京银行积极融入区域协同发展大局，投向京津冀、长三角、珠三角人民币公司贷款（不含票据）增量占全年增量的比例为84%，为区域经济高质量发展注入金融活水。强化“首都银行”服务定位，助力北京市重点项目建设落地。
截至2022年末，全行普惠金融贷款余额1721.28亿元，较年初增长36.49%；对公普惠线上贷款较年初增长144.66%。服务普惠型小微企业29.90万户，较年初增长16.13万户，增速117.2%。新发放普惠型小微企业（含小微企业主）贷款平均利率4.93%，进一步降低小微企业融资成本。
全面提升“市民银行”服务特色，打造新市民客群综合服务，成立新市民金融服务工作专班，新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破60亿元。
储蓄存款创近十年来最高增速增幅达21.7%
2022年北京银行零售转型持续提速。截至2022年末，北京银行零售业务营收占比提升至34.1%，零售利息净收入全行占比达40.12%。零售AUM达9749.4亿元，较年初增长10.2%；储蓄存款创近十年来最高增速，增幅达21.7%。
报告期末，北京银行零售客户2752.5万户，较年初增长7.28%；贵宾客户86.49万户，较年初增长10.01%；私行客户1.29万户，较年初增长15.22%。个人贷款规模达到6362.82亿元，较年初增长8.69%，增量及余额继续领跑城商行，北京地区个贷规模跃升至区域首位。
工会金融服务覆盖超7万家首都企业，累计发行工会卡超594万张。上线“爱薪通”3.0智慧薪酬平台，代发工资额突破1100亿元。打造手机银行APP7.0版本，手机银行用户规模达到1366万户，同比增长21%；手机银行月活跃用户数（MAU）超530万户，同比增长29%，居城商行首位。深化信用卡专营发展，信用卡累计发卡597万张。
公司贷款规模突破1万亿元
截至2022年末，北京银行人民币公司存款规模1.33万亿元，较年初增长11.66%；人民币公司贷款跃上万亿台阶，规模达到1.05万亿元，较年初增长10.65%。围绕服务“制造强国”战略，加大制造业贷款投放，制造业贷款余额1282.68亿元，较年初增长20.65%。
截至2022年末，公司有效客户21.6万户，较年初增长21.67%。发布企业网银9.0、企业手机银行5.0，企业网银有效客户14.76万户，较年初增长22.26%。升级供应链金融全链服务生态，发挥京信链产品及平台对接优势，落地核心企业、供应商、融资金额同比增幅分别达133.8%、173.52%、185.5%。
绿色贷款余额超1100亿元亿元较年初增长131.03%
特色金融服务优势彰显。截至2022年末，绿色贷款余额1103.03亿元，较年初增长131.03%。
截至2022年末，科创金融贷款余额1947.7亿元，较年初增长23.35%；累计服务北京市“专精特新”企业2600家，服务北京市62%的国家级专精特新“小巨人”企业，服务北京市77%的创业板、71%的科创板、73%的北交所上市企业。
截至2022年末，文化金融贷款余额728亿元，较年初增长14.83%。
公募基金托管收入同比增长82%增速居上市银行首位
金融市场业务实现快速发展。截至2022年末，金融市场管理业务规模达3万亿元，货币市场交易量超40万亿元，全国市场占比2.7%，处于市场第一梯队。票据交易规模同比增长142%，票据买卖价差收入同比增长107%。自营贵金属价差收入同比增长45%。实现资产托管业务收入6.8亿元，公募基金托管收入同比增长82%，增速居上市银行首位。
儿童金融客户规模增长41%
北京银行发布“京萤计划”儿童综合金融服务，积极构建儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融全生命周期的综合金融服务体系。
截至2022年末，小京压岁宝累计销售突破26亿元，小京卡发卡52万张，儿童金融客户规模增长41%，累计服务超过138万家庭。
推出“扬帆计划”金融服务方案，积极构建全产品、全流程、多维度的企业全生命周期金融服务体系。截至2022年末，“专精特新领航贷”累计放款132亿元，惠企1200余家，放款量持续位居北京市经信局合作金融机构第一。
不良贷款率1.43%较半年末下降0.21个百分点
截至2022年末，北京银行不良贷款率1.43%，较半年末下降0.21个百分点；拨备覆盖率210.04%，较半年末提升15.11%，资产质量呈现企稳向好的态势，风险抵补能力稳步提升。
2022年，北京银行持续提升全面风险管理能力，强化重点领域风险防控，大额不良风险逐步出清，资产质量实现稳中加固。加快智慧风控体系建设，实现提前预警风险和风险分层分类管控。深入推进重点领域风险专项排查，严控新增大额授信，推动户均授信余额稳中有降。成立特殊资产管理部，逐步实现从传统清收管理不良资产到经营不良资产的转变。
去年校园招聘超千人1/3都是理工科背景
北京银行在发展中坚持多渠道引进人才、分层次培养人才、多岗位历练人才、全方位关爱人才。2022年校园招聘超1000人，其中理工科背景占比约1/3。建设“学习型银行”，开展分层次、多维度、常态化人才培训，打造“金融大讲堂”品牌，丰富“在线学习”平台。实施“京鹰”“雄鹰”“雏鹰”“三鹰计划”，优化各级干部梯队建设，完善多元交流培养机制。在全行范围内创建敏捷团队，实施“揭榜挂帅”和“赛马机制”，持续激发全行干部员工创新动力。
文/北京青年报记者 程婕
编辑/樊宏伟
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长江商报记者 徐佳
“城商行一哥”北京银行（601169.SH）罕见收千万级罚单。
日前，国家金融监督管理总局官网披露，北京银保监局对北京银行开出罚单。因存在小微企业划型不准确、房地产类业务违规、内控管理不到位等14项违法违规事实，北京银保监局责令北京银行改正，并给予罚款合计4830万元，12名相关责任人分别被给予警告或5万至10万元罚款。
长江商报记者注意到，这已是北京银行本月内收到的第二张监管罚单。今年6月5日，北京银行衢州分行因存在五项违法违规，被银保监会衢州监管分局罚款145万元。
违规行为屡被曝光之外，北京银行的业绩增长也亮起了红灯。年报显示，截至2022年末，北京银行总资产增长3289.93亿元至3.39万亿元，但2022年全年，该行营业收入662.76亿元，同比仅增加100万元，但受减值计提压力缓解、信用成本下降影响，该行净利润为247.6亿元，同比增长11.4%，保持两位数增速。
今年一季度，北京银行实现营业收入164.03亿元，同比减少6.92%，包括2022年第四季度在内，该行已连续两个季度营收负增长，单季度净利润为74.93亿元，同比增长1.9%，在同规模的上市城商行中，北京银行的净利润增速已落后于同行。
视觉中国图
本月内已收两张罚单
端午节前，监管部门公布一大批罚单，涉及多家银行机构。其中，包括北京银行、民生银行重庆分行等在内的两家机构被罚金额超过千万。
根据国家金融监督管理总局6月21日披露的《北京银保监局行政处罚信息公开表》，北京银行存在14项违法违规事实。在贷款业务方面，北京银保监局指出，北京银行存在贷款及投资业务管理不到位、贷款及同业投资 “三查”严重不审慎、流动资金贷款管理不到位、贷款资金被挪用、向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎等违法违规行为。
此外，北京银行还存在小微企业划型不准确、 收费政策执行及整改不到位、房地产类业务违规、地方政府融资管理不审慎、关联交易管理及关联方名单管理不到位、内控管理不到位、资产分类不真实、理财及表外业务不合规、存款及柜面业务管理不到位等方面情况。
基于上述违法违规事实，北京银保监局责令北京银行改正，给予罚款合计4830万元，12名相关责任人分别被给予警告或5万至10万元罚款，作出处罚的日期为6月16日。
对于此次被罚，北京银行很快对外发声，称本次处罚是基于2021年原中国银保监会对该行开展现场检查中发现的问题作出的，所涉及事项绝大部分是2020年之前的存量问题。该行已第一时间成立整改工作领导小组，秉承即查即改、立查立改的原则，积极推进整改落实工作，截至目前，已按照监管要求基本完成整改。
北京银行还表示，本行将进一步推进落实全面从严治党主体责任，加强全面从严治行、全面风险管控，严格落实监管要求，为高质量发展奠定坚实基础。
值得一提的是，这已是北京银行本月内收到的第二张监管罚单。今年6月5日，北京银行衢州分行因存在五项违法违规，被银保监会衢州监管分局罚款145万元，具体违规事实包括未落实合同面签制度，贷款“三查”不到位，个人信贷资金被挪用于限制性领域且整改不到位，对公信贷资金被第三方使用，部分贷款本息由第三方归还、结构性存款销售不规范、代理保险销售不规范等。
业绩增长乏力连续两季营收下降
短短一个月时间内就收到两张罚单，且其中一次被罚数千万，北京银行的业务合规问题再次被摆上台前。
长江商报记者注意到，作为城商行一哥，除了违规行为屡被曝光之外，北京银行的业绩增长也亮起了红灯。
数据显示，2022年和2023年3月末，北京银行的总资产规模分别为3.39万亿元、3.5万亿元，较上年末分别增长10.76%、3.88%，保持在城商行首位。
尽管总资产年增3289.93亿元，但2022年，北京银行实现营业收入662.76亿元，同比仅增加100万元，增幅仅为0.0015%。但受减值计提压力缓解、信用成本下降影响，该行净利润为247.6亿元，同比增长11.4%，保持两位数增速。报告期内，该行信用减值损失208.47亿元，同比减少11.4%。
今年第一季度，北京银行实现营业收入164.03亿元，同比减少6.92%，包括2022年第四季度在内，该行已连续两个季度营收负增长，单季度净利润为74.93亿元，同比增长1.9%。
其中，一季度北京银行利息净收入125.34亿元，同比减少约3.4%；手续费及佣金净收入13.82亿元，同比减少约53%。
同花顺数据显示，2023年一季度，17家A股上市城商行中，北京银行的净利润增速仅高于郑州银行和贵阳银行。总资产规模同样超过3万亿的江苏银行，一季度净利润增速高达24.83%，而总资产规模接近3万亿的上海银行一季度净利润增速为3.25%。
不仅仅是业绩增速，北京银行的资产质量在同规模城商行中也不占优势。2022年和2023年一季度末，北京银行的不良率分别为1.43%、1.36%，较上年末分别下降0.01、0.07个百分点。
以今年一季度末数据为口径，17家A股上市城商行中，北京银行的不良率水平高于13家同行。与北京银行资产规模相近的江苏银行、上海银行，不良率分别为0.92%、1.25%。
二级市场上，今年5月初，北京银行股价由年初的4.3元附近冲至5.14元，但此后震荡下跌，截至6月21日收盘，北京银行报4.6元/股，年内累计上涨6.73%。
一季报显示，北京银行的前十大股东中，香港中央结算有限公司、阳光人寿一季度持股数量分别减少1262.43万股、1.75亿股，期末持股比例分别降至3.24%、2.52%。同时，上年末持股1.53%的中国证券金融股份有限公司已退出该行前十大股东之列。
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