恒生中国与吉致汽车金融达成首单ESG挂钩银团贷款交易，下面是21世纪经济报道给大家的分享，一起来看看。
吉致金融贷款查询
近日，恒生银行（中国）有限公司（“恒生中国”）作为委任牵头安排行之一，携手9家外资银行，成功为吉利控股集团旗下汽车金融公司吉致汽车金融有限公司筹组首单ESG可持续发展挂钩银团贷款(以下简称“ESG挂钩银团贷款”)。此笔银团贷款为内地汽车金融行业首单ESG挂钩银团贷款，募集金额高达24亿元人民币，期限两年。
此次交易所涉及的ESG挂钩贷款，是通过在贷款合同中设置ESG激励条款，当借款人符合约定的ESG绩效目标条款时，就会触发更低的融资利率，并推动资金投放项目减排降耗的融资工具之一。
恒生中国致力于为企业构建绿色可持续发展路径提供坚实的金融支撑，本次合作亦积极参与推动以吉利控股集团为代表企业的绿色转型，促进经济社会高质量绿色可持续发展。
作为国内自主品牌的领头羊和新能源先驱的民族车企——吉利控股集团旗下的汽车金融公司，吉致汽车金融有限公司结合“伴随着吉利控股集团共建未来汽车生态”的战略定位，以“构建绿色、普惠、可持续的移动出行服务生态”为使命，构建了自己的ESG战略。此次银团贷款，吉致汽车金融有限公司从自身业务发展出发，结合对“环境、社会责任及公司治理”的探索，将新能源汽车投放、员工关怀相关等作为可持续发展绩效目标（SPTs），并纳入公司的绿色框架。这既是对融资渠道的创新和拓展，更充分展现了吉致积极推动新能源汽车发展及实现可持续发展目标的决心和实力。
恒生中国自2021年以来持续推出多项绿色金融创新举措，推动重点行业绿色低碳转型：包括完成首笔包含ESG条款的人民币利率衍生品交易；成为首家提供绿色按揭服务的外资银行；成为首家与粤港澳大湾区企业完成挂钩ESG条款货币掉期交易的外资银行；针对绿色产业及相关项目客户首推“绿色账户”金融服务；推出用于可持续绿色经济及环保项目的“绿色存款计划”等。未来，在赋能实体经济过程中，恒生中国将继续不断创新拓展多元化的金融解决方案，为企业提供金融支持的同时，倡导并积极践行ESG绿色发展理念。
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吉致汽车金融放款快吗
截至2020年9月底，吉利汽车控股有限公司（下称“吉利汽车”）控股的吉致汽车金融有限公司（下称“吉致汽车金融”）总资产为425.94亿元，所有者权益合计53.66亿元，不良贷款率为0.166%。
截至9月末，吉致汽车金融资本充足率为17.62%，核心一级资本充足率为16.44%。根据监管要求，非系统重要性银行的资本充足率不得低于10.5%，吉致汽车金融达到要求。
柒闻网注意到，吉致汽车金融日前在《吉时代2020年第四期个人汽车抵押贷款资产支持证券发行说明书》中公布最新财务数据。
2020年前三季度，吉致汽车金融实现利息净收入13.66亿元，净利润6.21亿元，两项业绩数据均超过2019年全年。
就近三年财务业绩（2017年、2018年、2019年）看，吉致汽车金融发展较快，分别取得11.98亿元、7.03亿元、3.04亿元的利息净收入，对应的净利润为5.09亿元、2.17亿元、0.48亿元。
另外，不良贷款率从2019 年末的0.099%升至2020年第三季度末的0.166%。
公开资料显示，吉致汽车金融是2015年8月成立的全国性金融机构，初始注册资本为9亿元，吉利汽车出资80%，法国巴黎银行个人金融出资20%。后经过两次增资，吉致汽车金融资本金变为40亿元，两个股东出资比例不变。
柒闻网了解到，吉致汽车金融为以吉利、沃尔沃、领克汽车为主的相关汽车生产商、经销商和零售客户提供汽车金融服务，以零售业务为主，推出等额本息、百龙、5050等多项产品。
截至2020年6月末，吉致汽车金融累计发放零售贷款超过126万笔，累计发放贷款合同金额775.5亿元。
柒闻网了解，“吉时代2020年第四期个人汽车抵押贷款资产支持证券”定于2020年12月4日在全国银行间债券市场发行，规模为40.42亿元。
此次入池的资产为吉致汽车金融发放的个人汽车抵押贷款，共8.2万笔，借款人平均未偿本金约4.91万元，单户最高未偿还本金为77.01万元，加权平均贷款利率为3.14%，基础资产分散度较高。
但本次ABS品牌集中度较高，基础资产抵押物涉及吉利、领克、沃尔沃、路特斯共4个品牌，其中吉利占贷款数量比重超过78%，约占未偿还本金余额64%。
公开资料显示，本次发行ABS，吉致汽车金融作为委托人，上海国际信托有限公司为受托人，委托招商证券股份有限公司担任牵头主承销商，并委托中信银行、法国巴黎银行（中国）和三菱日联银行(中国)担任联席主承销商。
本次交易为吉致汽车金融成立以来发行的第八笔资产证券化交易，8笔交易规模合计294.44亿元。
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