2022年寿险公司保险业务收入排名榜：友邦人寿首破500亿，排名大幅上升，下面是金融界给大家的分享，一起来看看。
友邦保单贷款利率
2022年
74家寿险公司保费排名
①友邦人寿保费首破500亿
5年快速增长，排名升至11位
②建信、工银、农银
招商信诺等，银保系险企增速快
③昔日“难兄难弟”
小康人寿破30亿，鼎诚人寿破21亿
1 2022年
寿险公司保费排名榜
保费增速&；规模保费增速
注：国华人寿的保费，为原保险保费收入口径数据
2022年，寿险业保费和利润，均连续两年下降，应该是比较难的一年。
这一点，中国人寿董事长白涛先生也说，曾经行业资产端不好的时候，负债端会比较好；负债端不好的时候，资产端会好一些。
从行业发展历史上看，像这种资产负债“两端承压”的情况，确实属于较为少见。
净利润方面，受资本市场震荡影响，73家寿险公司中，39家盈利，34家亏损，还有4家公司亏损超20亿。
保费方面，2022年74家寿险公司的保费增速较年初下滑，仅为2.69％，也低于上年同期。
其中，头部寿险公司受个代转型影响，增速仍偏低，中小公司的增速也较上年同期有所下滑。
具体到各家的情况，详见上图。
①保险业务收入&原保险保费收入
需要注意的是，除特殊标注外，本文所指保费为“保险业务收入”，是原保险保费收入与分保费收入的总合。
不过，对于大多数寿险公司来讲，分入保费较少，因此，保险业务收入的排名可以作为保费排名的重要参考。
至于，原保险保费口径的数据，我们会放到“13精”小程序中，详见文末。
②规模保费增速&；保费增速
另外，在保费排名榜中，我们还列式了规模保费的增速，其与原保险保费收入的差异，在于还包括万能险和投连险的新增交费。
从寿险业整体情况看，万能险和投连险的新增交费大幅负增长，拖累规模保费负增长，低于原保费增速。
具体到公司上，却有所差异，头部寿险公司的规模保费增速，明显快于原保费增速，中小险企则是相反。
2 友邦人寿，保费首破500亿
建信、工银、农银、中信保诚
招商信诺等，银保系公司增速快
1.友邦人寿：保费规模突破500亿，连续5年高增长，排名第11位！
虽然，寿险业整体增速承压，但是，具体到各家公司上还是有所差异。
比如，老六家增速低迷，可规模排名仍位居TOP6，地位稳固。
再比如，友邦人寿保费收入，连续多年快速增长，保险业务收入首度突破500亿大关，详见上图。
在2022年，已披露数据的74家公司中，保费排名第11位，较上年同期上升3位。
友邦人寿，成功实现分转子之后，作为首家外商独资人身险公司，近年来的快速发展，使其成为行业的“一枝独秀”，也是外资公司中的最优秀代表。
这一方面是得益于行业扩大对外开放的机遇，另一方面得益于分支机构的扩张，以及其优秀代理人模式的成功复制。
2.建信、工银、农银等，银保系险企保费增速超市场！
除友邦这种依靠个代扩张实现高速增长的公司外，还有一些公司依托银保渠道实现规模的扩张。
建信人寿和工银安盛，这两家银保系的公司，2022年以超越市场的增速，保费规模增长至500亿左右。
相反，合众人寿和平安养老保费负增长，导致公司规模缩水至200亿之下。
由此可见，相比寿险头部险企的排名稳定，500亿和200亿险企间的差异化走势，导致一些公司的排名发生较大变化。
比如，招商信诺、泰康养老、中意人寿、幸福人寿等公司，保费收入都在200亿上下，实现规模的扩张，排名上升。
再比如，交银人寿、中银三星、光大永明等公司，保费增速也超市场。
这些公司中，很多都是有银行系的股东背景，抓住了银保渠道的高增长机遇。
3.昔日“难兄难弟”，小康人寿2年破30亿，鼎诚4年破21亿~
此外，在规模不足百亿的险企中，也有一些高速增长的公司。
比如，之前因为偿付能力不达标，多年业务停摆的昔日寿险业“难兄难弟”，小康人寿（原中法人寿），鼎诚人寿（原新光海航）。
2018年，新光海航引入两位战略类股东后，资本金补充到12.5亿，恢复正常经营并更名为“鼎诚人寿”。
2020年，中法人寿引进三家新股东，分别是宁德时代、青山控股和贵州贵星汽车，而后更名为“小康人寿”。
其实，这两家公司此前的经营时间较短，即使恢复正常经营，也无异于，一家新成立的公司再出发。
目前，小康人寿仅用了2年时间，保费规模就破31亿；鼎诚人寿用了4年时间，保费规模扩张至21亿，分别排名第60名和第64名。
从保费规模看，这两家公司的发展节奏，已经呈现出不一样的走势。
3 头部险企增速低迷但盈利
中小公司高速增长却亏损
1.头部险企增速低迷，中小险企高增长但降速快~
因此，分规模去看的话，寿险业呈现出头部险企增速偏低，规模越小的公司增速越快的现象。
而且，相比老六家中仅太保、泰康、太平，三家公司跑赢市场，中小险企中跑赢市场的公司占比要多很多。
这种反差，一方面是因为大公司的主要业务渠道为个人代理人，而中小公司并没有强大的个代团队，只能依靠银保渠道。
另一方面，在利率下行投资震荡的环境下，两类公司的经营策略，在规模与效益之间的选择也不同。
这也是为何头部险企仍旧盈利，中小险企却有很多亏损的原因。
不过，需要注意的是，中小公司的增速，较上年同期的下滑速度，是要快于头部险企。
2.“老六家”个代仍负增长，借道银保渠道快速增长
至于，老六家的增速低迷，还是受个代改革影响。
2022年，“老六家”的个代团队缩水速度有所放缓，但仍旧是下降的，导致多家公司的个代渠道保费负增长。
注：上图为原保险保费收入
虽然，去年很多公司已经加大对银保渠道的支持力度，银保渠道的保费也大多实现了高速增长。
而且，老六家的银保渠道业务占比也有大幅提升，比如，太保寿险银保渠道业务占比提升10个百分点。
但是，由于个代渠道仍占有较高的份额，负增长下对公司增速的影响比较大，从上图的保费增速贡献可见。
因此，国寿、平安、新华等公司在个代渠道的拖累下，整体保费增速仍旧低迷。
此外，老六家的规模保费增速，很多都是快于保险业务收入的增速。
3.寿险业：规模保费增速＜原保费增速
但是，从行业整体层面看，万能险和投连险的发展可能并不如意。
如上图所示，自6月至12月，保户投资款和独立账户的新增交费，合计增速持续下行，年末已经负增长18％。
受此影响，寿险业的规模保费增速，也降至-1.2％。
那么，在行业规模保费增速下行的情况下，头部寿险公司规模保费增速，能够快于保险业务收入增速。
这也侧面反映出，在当前的环境下，头部险企稳定的投资能力，还是获得消费者的认可，在具有强投资属性的险种上优势更大。
最后，2022年寿险业的保费增速，从年初的超上年同期，到年末跑输上年同期，主要是受三四季度的增速下滑影响。
从上图可见，四季度当季寿险的保费增速负增长3％，这一定程度上与线下展业受限有关。
本文源自金融界
友邦保险有贷款服务吗
3月23日，众安保险(06060.HK)发布2021年年度报告，公司发挥保险科技和生态连接上的优势，进一步推进保险普惠，为超过5亿用户提供了有温度的保险服务，全年理赔客户数1.29亿。
公司坚持有质量的可持续增长，以科技驱动降本增效，去年总保费突破200亿元，达到203.7亿元，同比增长21.9%。并实现了成立以来的首次承保盈利，综合成本率逐年下降至99.6%。由于承保盈利和投资收益的稳健增长，公司去年实现归母净利润11.6亿元，同比增长达110.3%。
"保险+科技"双轮驱动下，2021年众安出具了77亿张保单，并且将自身沉淀的保险科技能力和先进商业模式向行业和海外输出，推动保险产业链的数字化转型。报告期内，众安的科技输出收入收入达5.2亿元，同比增长42%，服务保险产业链客户109家。
健康生态闭环升级，数字生活场景突破
健康生态和数字生活生态仍然是驱动众安保费增长的两大引擎。2021年，众安保险为2586万被保用户提供了健康保障和医疗服务，健康生态总保费约77亿元，其中，健康个险的付费用户达到1800万。
众安一方面秉持健康普惠的理念，持续升级百万医疗险产品"尊享e生"系列，在重疾方面引入了30多种未成年人罕见病特药，同时针对慢病人群、女性、老年人等不同客群，推出了专属医疗计划，还有诸如癌症筛查、互联网医疗、中医等全方位的增值服务。
另一方面，众安继续积极布局健康生态闭环，为用户提供"保险保障+医疗服务"的一站式体验，将产品和服务从住院、重疾等严肃医疗场景，延伸至用户日常需求的门急诊、重疾治疗、慢病治疗、康复管理、消费医疗等场景，以更好地服务用户全生命周期，提升用户的整体健康水平。
数字生活生态2021年实现保费收入73亿元，众安抓住新消费的发展浪潮，利用连接场景的能力，借助科技赋能，不断挖掘电商、航旅、数字生活等领域新型场景，以各类创新类产品填补客户的多样化保障需求。
成熟业务实现了渠道多元化，如面对以"内容+私域"为核心的直播电商2.0时代，众安推出了直播及短视频电商退货运费险，去年来自新型电商的退货运费险保费占整体退运险业务已超过20%。
同时，创新业务上也取得了高速增长。众安依托宠物O2O生态的布局，宠物险年化保费突破了1亿元，同比增长2.5倍以上，市占率为国内行业头部。此外，碎屏险依托图像识别技术和设备维修服务布局，市场份额同样领先。宠物险、碎屏险、无忧保等创新业务占数字生活总保费比例大幅提升。
报告期内，众安还加大了自有品牌和自营渠道的建设。去年自营渠道贡献保费规模达36亿元，同比增长66.4%，占公司总体保费比例提高到18%。同时，通过生态间的交叉渗透，自营渠道的加复购率达到约33%，用户人均收入贡献达到506元，为用户提供更全方位的保障。
助力全球保险业数字转型，科技版图不断开拓
去年，保险行业首次发布了保险科技领域中长期专项规划《保险科技"十四五"发展规划》、银保监会发布了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》等多份文件，提出了保险机构数字化线上化转型的目标和路径。
作为作为保险科技领军企业，众安保险持续在人工智能、区块链、云计算、大数据和生命科技等前沿技术领域探索，用科技重塑保险价值全链条。去年公司研发投入达到11.3亿元，同比上升24.5%，占总保费比例达到5.5%，工程师及技术人员共计1836名，占公司员工总数达48%。
众安保险以科技力对内实现降本增效，不断提升用户体验。基于云端的分布式核心系统"无界山"，助力众安在2021年出具77亿张保单，全年理赔客户数达1.29亿。科技赋能下，众安的理赔线上化率超过95%，健康险全智能理赔每28秒有一个理赔结案，获赔等待时长同比减少57%。
同时，众安也将沉淀的保险科技经验及技术能力，帮助保险行业参与者在业务、技术、运营、组织等各个层面实现数字化转型。
2021年，众安的科技输出收入达到5.2亿元，同比增长42%。去年，众安共服务保险产业链客户109家，同比新增34家。产品矩阵和客户群都更加丰富，如众安在合规科技推出的等保合规一体化安全产品签约了41家客户，保险经代中台帮助20多家主要经代公司完成数字化转型，抓住了线上化业务机遇。
海外布局上，众安科技输出的业务版图进一步拓展，服务的国际客户从日本、新加坡、马来西亚、印度尼西亚等国扩展到越南、泰国、菲律宾及欧洲。
公司与友邦保险集团成为区域科技合作伙伴，搭建了下一代分布式保险核心系统Graphene，帮助友邦保险加速数字化，并触达新的客户群。众安还与泰国最大的寿险公司之一孟泰人寿达成合作，提供轻量级SaaS核心系统产品Nano，帮助孟泰人寿加速了产品的研发周期和进入市场节奏。对于互联网保险平台客户，众安则提供了整体保险金融解决方案平台Fusion，为客户排忧解难。
2021年，众安在香港的落子众安国际也继续突破发展的里程碑。众安国际旗下虚拟银行ZA Bank作为香港首家正式开业的虚拟银行，不到两年时间里，用户数量到去年底就已经突破50万，存款余额达70亿港元，贷款余额同比增长约4倍至约25亿港元，业务规模始终保持行业领先地位，也是目前香港本地产品最齐全的虚拟银行之一。
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