网贷兼职骗局：只收到400元兼职费，却背负贷款3万！，下面是平安禹州给大家的分享，一起来看看。
顺德大良私人贷款
23岁女子小陈一直没有稳定的工作，时不时靠着在网络上找些兼职挣取生活费。今年7月，小陈加入一个声称提供兼职机会的QQ群，迷迷糊糊中被人以“买手机充业绩”兼职为名，先后在广州、顺德大良以其名义办理分期贷款“买”了两部苹果手机以及4次贷款，总额逾3万元，虽然手机和贷款没有到她的手中，但如今数不清的催款电话已经打到了小陈和家人那里。
（本文转自防骗大数据：FPData）
题图：网络配图
为求兼职被人误导
问起这次找兼职的过程，小陈无精打采翻着手机寻找QQ群记录，问三句答不出一句话，后来想起来：应该是对方将自己手机的记录删除了。大致的印象是，今年7月中旬，小陈加入了一个提供兼职机会的QQ群，群内有人表示可以提供手机充场的兼职机会，“就是说让我们去充场，提升一下他们的业绩”，每次兼职薪酬300元左右。随后根据要求，小陈加了名为钱某的一名男子的微信，对方约定7月18日于公园前地铁站见面。
当日下午2时许，小陈来到约定地点见到了钱某，对方表示会带她去一个营业点进行手机充场兼职，具体形式是以小陈名义分期贷款购买一台苹果手机，并表示仅作为提升业绩，不会影响其个人信用，也不无她还款。且已为其准备了三张电话卡，以小陈的个人资料进行实名认证激活。随后双方打车前往大沙头某商场的店铺。去到现场，钱某与店铺营业员表明来意，对方就拿出一个iPad点击出页面，要求小陈填写个人资料。小陈就这样懵懵懂懂地填写了资料，以其个人名义进行商品贷购买了一台价值5080元的苹果手机，且在紧急联系人栏目中留下了母亲和妹妹的联系方式。
那么购买的手机何去何从？面对这个问题，小陈思索良久都回忆不起这个环节，最后表示自己没看到手机，也不知道手机给了谁，自己就只是填了资料，关注了一个“捷信金融”的公众号，事后钱某支付了400元兼职费用。她并明白，事实上她已经与一家捷信金融公司签订了商品贷协议，购买了手机，日后分期付款的还款人就是她自己。（本文
转自防骗大数据：FPData）
遇网贷骗局越陷越深
当天回家后，钱某又在微信上与小陈沟通，约她第二天前往顺德大良继续做兼职工作。小陈答应了对方。第二天，双方碰头后就前往大良某商场一个店铺，这次还多来了一个人，称是钱某的朋友。随后，小陈根据要求又关注了一个公众号，再进行与第一天类似的操作，通过分期贷购买了一台价值6880元的苹果手机。这一次，小陈清楚记得购买的手机给到钱某朋友的手中。
“兼职费用呢？”钱某表示肯定会给，要过几天。考虑到时间不早，钱某就给小陈开房先休息。当晚，钱某的朋友添加了小陈微信，劝说其第二天再去做兼职，这次直接去申请网贷，小陈马上表示担心自己被追债。原来，当天小陈的妈妈和妹妹在家中接到电话，购买手机分期贷的公司致电紧急联系人确认小陈贷款的信息，妈妈和妹妹不明情况，赶紧将情况反馈给小陈的姐姐，姐姐追问小陈是否做了贷款，小陈敷衍回复自己只是做兼职不是贷款。对方安抚小陈，她只是做兼职不需要还钱，劝服小陈答应第三天继续做兼职。
第三天，小陈跟着二人前往某大厦，在四家不同的公司分别签订了网络贷款合同，分别贷款4000元、1532元、2400元、10500元，所有钱款都打入小陈的银行卡。根据对方要求，小陈又通过支付宝将这些钱转给名为江某某的女子，“当天达到限额，所以有1700元是通过银行取现给了钱某的朋友”。至此，已有6笔贷款等待小陈偿还。
警方目前已立案侦办
8月18日，第一笔商品分期贷款的还款日已到，小陈开始接到催款电话，“我打电话发短信问钱某怎么回事，他说会帮忙搞定”。第一笔贷款，钱某真的帮小陈还了分期，迄今为止共还了三期，每期约300元。小陈接到回复后也就不以为然，没再操心还款问题。
8月25日，小陈的家人开始接到催款电话，姐姐赶紧联系小陈质问，“她就说自己可以搞定，会去跟那个人说别催了”。放不下心的姐姐，通过征信类app查询小陈的征信记录，一下子慌了：记录显示小陈已经欠下6笔贷款。姐姐又赶紧联系小陈，逼问出大致情况，要求小陈随她前去报警，并再三叮嘱不可以向钱某透露报警意图，“谁知道她还是向对方说了我想报警，甚至将我们的聊天截图发给对方看。”
8月26日，姐妹俩在越秀区白云派出所报警。两天后，派出所发出立案告知书。目前案件仍在侦办中。（本文转自防骗大数据：FPData）
如今，每天数不清的催款电话打到了小陈和家人那里。
手机和贷款到底去哪了
办理第一笔贷款时，小陈既没有看到钱，也没有看到手机，那到底贷款怎么产生？带着疑问，小陈和姐姐近日又前往第一家档口问个究竟。出来接待的并不是当时办理业务的员工，而是店长。该店长表示所有问题已经向前往调查的民警解释清楚。该店长表示该店是金融公司业务代办点，当日钱某与小陈前往，该店并不知道对方意图。
那到底手机或者贷款去了哪？店长一直闪烁其词，并表示店方才是受害者，“他们说过来买手机，结果是过来套现。套现是违法的。”但对于手机或者贷款去向并没有实质回复。
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佛山民间借贷
山西省运城市纪委监委利用孙世芳等人违纪违法典型案例，在全市开展警示教育，引导党员干部守好底线。图为该市党员干部在廉政展馆参观。郭森摄
“市中院原党组副书记、副院长孙世芳严重违纪违法案件，对市中院乃至全市法院系统政治生态造成了严重破坏。”近日，山西省运城市委第三巡察组进驻该市中级人民法院开展为期3个月的巡察工作。巡察动员会上被“点名”的孙世芳曾先后8次参与民间借贷获利近200万元。针对孙世芳案暴露出的问题，运城市中院组织开展了集中整改，所有人都提交了违规参与民间借贷问题自查自纠表。
《中国共产党纪律处分条例》明确规定了对借用管理和服务对象的钱款、通过民间借贷等金融活动获取大额回报等影响公正执行公务行为的处分规定。公职人员违规参与和组织民间借贷，究其原因是“利”字当头，以至忘记了党纪党规。
日赚万元生财有“道”
“手里有些闲钱，有机会帮忙放出去吧，赚些利息。”孙世芳与某房地产公司负责人蔡某认识后，提出了“用钱生钱”的想法。
当时蔡某有个案子在人民法院审理，找到了孙世芳帮忙给办案人打招呼，正想找机会感谢孙世芳。在蔡某看来，“围猎”孙世芳的机会来了。
“利息收取多少就给你多少，我中间不赚钱。收不回来，我承担损失。”蔡某的一番承诺正合孙世芳的心意。
而蔡某也是别有用心，想先让孙世芳挣钱，通过给好处跟他处好关系，再顺势提出自己的需求：“以后案子上的事要多帮忙！”
“有个油脂厂要用钱，月息2分。”蔡某告诉孙世芳消息后，孙世芳先后两次给蔡某提供资金276万元。
因为孙世芳转款时间太长，其中100万元一直留在蔡某的企业账户上。但蔡某收回借款后，依然如期如约支付了81万元利息。
不久后，蔡某再次找到孙世芳，说有人需要用钱，100万元每天利息3000元。孙世芳给蔡某提供资金370万元。4天后，孙世芳获取利息4.44万元。
15天，获利18万元；4天，获利3.6万元；10天，获利9万元……孙世芳先后8次通过蔡某把钱借给他人，获利近200万元。
“用钱生钱”屡试不爽，尝到了甜头的孙世芳甚至开始借钱“生钱”，两次从司机韦某处筹集借款140万元。
“这些钱看起来似乎取之有道，是他‘挣’来的。但实际上还是靠手中的公权。”审查调查人员介绍说，从吃吃喝喝、收受礼品礼金，到通过案件收受好处费，再到“用钱生钱”，孙世芳彻底沦为金钱的奴隶。
作为回报，孙世芳应蔡某请求，利用职权，通过某县人民法院时任院长、主办案件法官为蔡某所涉案件说情打招呼。该案件上诉至市中院后，孙世芳又将相关负责人叫到自己办公室，让其随时汇报案件进程，尽量保证蔡某利益。在蔡某妻子所涉民事案件上，蔡某再次请求孙世芳向主审法官说情。
纸终究包不住火。2019年1月，孙世芳被运城市纪委监委审查调查，9月被法院判处有期徒刑十一年零六个月。
浙江省金华市针对党员干部违规借贷问题，组织6.5万余名党员干部开展自查自纠。图为工作人员在整理党员干部自查自纠申报材料。 李灵芝摄
依附职权影响违规获利
梳理发现，党员干部违规参与民间借贷获取高额利息，并非个案。背后，皆是一个“利”字作祟。
利，因何而得？
一些党员干部利用职权为管理服务对象谋取利益，然后将资金出借给管理服务对象并获取“较高”利息。孙世芳通过蔡某先后8次将钱借给他人，借贷期间为蔡某的相关案件说情打招呼，严重影响公正执行公务。运城市纪委监委党风政风监督室有关负责人表示：“这种借贷关系，依附于党员干部岗位与职权的影响，实际上是一种权钱交易。”
从通报的情况看，这类情况并不少见：安徽省交通运输厅原党组书记、厅长施平违规通过民间借贷获得巨额利益；湖南省邵阳市委原常委、宣传部原部长、市总工会原主席王长忠利用职务影响通过民间借贷活动获利；山东省人大财政经济委员会原主任委员刘士合从事影响公正执行公务的民间借贷活动……
钱，从何而来？
有些别有用心之人，打着民间借贷的“幌子”，变相行贿受贿。浙江省金华市政府原副秘书长申屠福华担任东阳市委副书记后，不少找他帮忙的人表露出让其“入股收息、一起发财”的意思。起初申屠福华还分散地从别人那里借几十万元、上百万元去“投资”，获利后立即归还。随着胆子越来越大，他将借款的对象集中到了自认为有钱又大方的老板“朋友”身上，并用借来的钱高息借贷转贷，滚动“投资”。
有些党员领导干部则利用贪污、挪用的公款或受贿所得、利用公权力无偿借用资金从事借贷活动，资金来源本身就是违纪违法所得。例如，宁夏回族自治区司法厅原党委书记、厅长，自治区监狱管理局原第一政委陈栋桥无偿借用管理服务对象资金放贷，获取大额回报。
调查发现，一些违规民间借贷与涉黑涉恶问题相伴相生。有的党员干部直接参与黑社会性质组织，有的则与黑社会性质组织相互交织、提供保护，利用高利放贷获取非法利益，从而实现权钱交易。
据甘肃省纪委监委通报，2016年以来，陇南市武都区安化镇曾街村党支部原书记张四平入股某投资有限责任公司，以该公司名义非法吸收公众存款并高利放贷，采取暴力恐吓、滋扰纠缠、聚众造势等手段向借款人催收账款，多次实施非法拘禁、寻衅滋事等犯罪活动，严重扰乱社会治安和金融秩序。张四平受到开除党籍处分，涉嫌违法犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。
违规民间借贷不仅成为滋生腐败的温床，也给群众利益带来严重损害，这就要求纪检监察机关加强对权力运行的监督，严肃查处党员干部违规参与民间借贷行为，斩断以权获利的寻租链条。
压缩违规借贷寻租空间
孙世芳等案发生后，运城市纪委监委对党的十八大以来该市公职人员因违规参与民间借贷问题受到处理的案件进行梳理，形成调研报告，对公职人员违规参与民间借贷的主要表现形式及特点、原因、危害等进行了分析。
为专项整治公职人员违规参与民间借贷问题，今年4月，运城市纪委监委印发工作方案，在全市范围内开展公职人员违规参与民间借贷问题专项整治。同时，制定出台《运城市纪委监委优化营商环境构建亲清政商关系行为导则》，划定政商交往“禁止区”，规定不得以本人、近亲属及其他特定关系人名义，在管理服务企业中筹资借款、投资理财等谋取不正当利益。
永济市人民法院原审判委员会委员、正科级审判员、执行局员额法官李平海利用职务便利违法进行高利放贷；平陆县原工商局副局长杜锁牢非法吸收公众存款……运城市纪委监委选取近年来6起公职人员违规参与民间借贷的反面典型案例进行党内通报，进一步严明纪律，用身边事教育身边人，要求全市党员干部举一反三、引以为戒。
“我们将公职人员违规参与民间借贷问题自查自纠情况报告表和承诺书纳入党员领导干部廉政档案，作为对违规违纪问题处理的重要依据。”运城市纪委监委负责人告诉记者，目前该市10万名公职人员对照4方面22个问题逐一自查自纠，填写了“一表一书”，通过自查自纠发现问题126个。
运城市各级纪检监察机关坚持问题导向、目标导向，将整治任务纳入日常监督重要内容，把整治违规参与民间借贷问题作为落实日常监督责任的重点。在自查自纠阶段结束后，通过集中查处、以案促改、建章立制、核查验收等工作，把专项整治工作持续引向深入。
“从问题线索来源看，除群众举报、审查调查发现外，也有审计、法院移交的。”运城市纪委监委相关负责人表示，他们一方面认真梳理党的十八大以来涉及公职人员违规参与民间借贷问题线索，另一方面，与公安、检察院、法院对接，将近年来办理的公职人员违规借贷、非法集资等案件逐一过筛。
近年来，针对监督执纪中发现的问题，除了抓好案发单位的整改，各地普遍注重举一反三，推动系统整治。
浙江省纪委监委开展领导干部违规借贷专项治理，去年以来，全省共处理违规借贷272人，涉及金额4.18亿元。在此基础上，该省制定出台了《防止领导干部违规参与民间借贷行为规定》，严禁与管理服务对象发生借贷、担保、居间介绍等民间借贷关系。更不得收取利息，或者以收取介绍费、中介费、有偿担保费等形式进行营利性活动。明确规定，根据领导干部违规参与民间借贷的情节轻重，进行谈话提醒、批评教育、组织处理直至党纪政务处分；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
金华市针对案件查处发现的党员干部“违规借贷、违规持股、违规房产交易”和“一家两制”利益冲突问题，在全市深入开展“三清理一规范”专项行动，共有6.5万余名党员干部进行了自查，对涉及违纪违规的党员干部提醒谈话471人、批评教育或责令检查223人，组织处理22人，党纪政务立案46人。
近期，根据近几年监督工作中发现的部分基层干部参与民间借贷，个别老板以借贷为名行“围猎”之实的情况，广东省佛山市纪委监委在为全市1132名纪检监察干部建立廉政档案过程中，首次收集“本人及配偶或以他人名义向本人管理和服务对象、社会老板借贷款情况”“本人、配偶、子女及其配偶为所有权人或共有人的房产情况”以及“本人、配偶、子女及其配偶经商办企业情况”等相关情况。为防止瞒报行为，该市将开展随机抽查，一旦发现不如实填报或弄虚作假的，将视情节给予批评教育、组织处理或纪律处分。(本报记者李灵娜)
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