东方银谷涉嫌非吸被立案侦查，旗下P2P平台“银谷在线”借贷余额超百亿，下面是界面新闻给大家的分享，一起来看看。
银谷普惠贷款查询
记者|张晓云
又一家P2P平台因涉嫌非吸被立案侦查。
5月9日，北京市公安局朝阳分局官方微博“平安朝阳”发布关于对东方银谷（北京）投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的通报。
通报显示，2020年4月3日，北京市公安局朝阳分局依法对东方银谷（北京）投资管理有限公司（下称东方银谷）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。经工作，于2020年4月29日对公司实际控制人孙某（女，41岁）等100余名涉案人员依法采取刑事强制措施。目前，调查取证、人员审查、投资人接报案、资产追缴等工作正在全力开展。
根据通报，通过公司线下门店参与投资且利益受损群众，请到各自投资门店所在地经侦部门咨询报案事宜；通过线上平台参与投资且利益受损群众，请微信登录“朝阳分局涉众型经济案件报案平台”，进行在线报案。
警方正告该公司其他从业人员，主动向公安机关投案，说明情况，全额退还在公司任职期间的违法所得（包括佣金、提成、绩效等款项），退款时注明退款人详细信息，以便确定退款人。拒不退款及不配合公安机关调查的，公安机关将依法采取相关强制措施。
警方敦促平台借款人，于通报发布之日起，全额返款，逾期未还的，有关部门将依法追缴，并纳入个人征信系统。借款人需使用借款时银行卡还款，并注明借款人详细信息，以便确定还款人。
天眼查资料显示，东方银谷创建于2007年8月，法人代表为李希斋，CEO为孙敏。李希斋与孙敏分别持股55%、45%。
公开资料显示，东方银谷旗下P2P平台银谷在线于2016年7月上线。银谷在线官网显示，截至2020年5月9日，借贷余额约104.5亿元，出借人数为91954人，当前借款人数309169人。截至3月31日，利息余额为10.9亿元。除了P2P业务之外，东方银谷旗下还有银谷普惠，银谷财富等业务。
2019年10月，银谷在线兑付开始出现问题，东方银谷也曾想引入北京华信电子企业集团有限公司作为战略投资者自救。但吊诡的是，在银谷在线宣布将全部借款人的债务转让给北京华信旗下的江苏华信区块链之后，仅过去20天，江苏华信区块链便注销了公司，且一并将银谷在线投资人的回款收入囊中。
2020年1月9日，银谷在线在官网发布公告称，江苏华信区块链已经于2019年11月25日申请注销，导致之前的合作协议无法履行，注销公告已经有45天之久，但江苏华信区块链并未将相关出借人的回款资金退回至银谷在线存管银行账户中，故无法继续合作。
真正的战略投资者没找到，还被坑了一笔出借人的回款资金。
此外，4月21日，山东淄博市警方也正式通告对银谷财富等四起非法集资案立案侦查，并指出银谷财富非法集资案件投资人需同时通过网上登记平台进行登记。
银谷普惠怎么不扣款了
11月17日，以“创新驱动 造福人类——携手共建网络空间命运共同体”为主题的第三届世界互联网大会在中国乌镇召开。中国国家主席习近平在大会上发表了视频演讲，表示“互联网快速发展，给人类的生产生活带来深刻变化，也给人类社会带来一系列新机遇新挑战”。
银谷财富与中国支付清算协会于今年6月完成了系统和数据的成功对接，并得到了协会的口头认可和确认。7月15日，中国支付清算协会与银谷财富签订了《中国支付清算协会互联网金融风险信息共享系统合作协议》;8月1日，中国支付清算协会正式为银谷财富颁发《互联网金融风险信息共享系统接入证书》，标志着中国支付清算协会互联网金融风险信息共享系统对接工作的全面完成，实现了全系统、全平台的资源共享。
而银谷财富则表示，合法合规是行业能否健康持续发展的基石，行业内每个企业都应该遵照国家现有的法律法规进行经营。“面对行业监管，作为一家‘老平台’，银谷财富首先的态度是积极拥抱合规，遵守国家各种监管要求。同时，银谷财富也一直从细节处体会监管的各项要求，比如从客户利益以及风控安全的角度出发，去考虑银谷财富的实际发展。”他说。
首先是银谷财富淡化与传统金融机构的竞争关系，并朝小微化方向发展。
从普惠金融与小微金融服务中崛起的银谷财富，随着优质从业平台的陆续布局，银谷财富开始向着一站式信息服务、供应链金融、海外资产配置等综合化金融服务方向发展。监管机构通过一系列的制度文件，明确了银谷财富小微化和普惠化的特点，而传统金融机构的薄弱环节一直是小微金融服务，因此，传统金融机构同银谷财富的竞争关系大幅弱化。
以行业内知名企业银谷财富为例，其主要向中小微企业主、个体工商户等提供服务，并从中寻找好的撮合机会。这一群体人均借款额度小，额度少则数千元，多则数万元，几乎不会发生单次的巨额坏账。另外，此类借款人的住所固定，关系链易追溯，一旦出现逾期未还款，银谷财富能够迅速联系到借款人，并采取最优的解决方案。
综上所述，《实施方案》体现了银谷财富应提供小额、分散的小微金融服务的宗旨。
其次，就是运用创新技术完善风控体系的银谷财富将迎来新的发展机遇。
在大的行业环境中，大数据、云计算、移动互联网等技术逐渐成为潮流，越来越多的金融服务企业开始运用大数据技术健全风控系统。而从小的行业环境看，金融服务领域欺诈风险多发，大数据风控要求一直居高不下。在此背景下，以银谷财富为代表的大数据型金融服务企业针对性地推出了身份验证、用户画像、信用评估、黑名单、实时预警、催收管理等创新风控模式。
大数据风控已经成为金融科技产业内发展前景最广、发展速度最快的细分行业之一。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信，我们会及时处理和回复。
原文地址"银谷普惠贷款查询（银谷普惠怎么不扣款了）"：http://www.ljycsb.cn/dkzs/136581.html。
微信扫描二维码投放广告
▲长按图片识别二维码
