贷款风险提示函（银行合规风险提示函）

一份风险提示函——给企业的防盗启示，下面是全国党媒信息公共平台给大家的分享，一起来看看。

贷款风险提示函

来源：【昆明日报-掌上春城】

一份风险提示函

给企业的防盗启示

案情回顾

某洗浴中心工作人员宋某某在工作中偶然发现，净桑拿券存放在办公室铁皮柜内，铁皮柜的钥匙就放在办公桌抽屉内，而该抽屉常年不锁，办公室也常年不锁门。宋某某遂在2022年2月至8月长达半年的时间里，如入无人之境，随意“拿取”净桑拿券，并通过“闲鱼”网售卖，获利8万余元。

案情简单、证据链完整，案件很快办结。宋某某成了被告人，面临刑事处罚。通过承办检察官的释法说理，宋某某表示认罪认罚，并在家人的积极筹措下退还2万元，可以酌情从宽处理。

检察履职

这是一起“小”案，如果只满足于结案，那么案件到这里也就办结。但是，除了打击犯罪，堵塞漏洞、防止企业财产再受侵害，对检察机关来说具有“大”意义。

通过审查卷宗材料，加上实地走访，承办检察官发现，被盗洗浴中心把这些具有交易价值的类似于入场门票的净桑拿券存放在普通铁皮柜内，放钥匙的抽屉及办公室不锁门；票券的领取随意，不登记相关人员领取的券号；办公室及楼层走道上没有安装监控设备；票面极易被伪造，宋某某除了能轻松拿取到票券之外，还能私刻日期章、面额章加盖在票面上，以致一些熟客当然以为这些票券货真价实。所以才会导致半年的时间内票券被窃取几百张该洗浴中心都未能发现，如不加注意，类似的财产损失还会再次发生。

为更好地维护民营企业财产安全，承办检察官不满足于简单的“案结事了”，而是进一步思考如何更好地堵塞企业安全管理漏洞，防范企业财产损失。

承办检察官制作了《风险提示函》，建议规范登记票券的存放、保管及领取登记制度，在重要场所安装监控设备，加强票券制作工艺设计，完善票券验证手续，增强员工法律意识，定期检修监控设备，降低财产损失风险，并向涉案单位送达。

“你们提示得很及时，我们也反思了管理上存在的漏洞，我们会根据这份风险提示函建立相应的规章制度，安装防盗监控设备，加强票券的防伪识别标识设置，防止类似事情再次发生。”该洗浴中心负责人在收到风险提示函后说。

风险提示函

五华区检察院在办案中找准检察发力点，督促民营企业健全防盗制度，以检察能动履职优化民营企业营商环境，当好服务民营经济健康发展的“老娘舅”，更好地维护企业财产安全。

来源：昆明市五华区人民检察院

责编：陈鹏

编审：周晓雪

终审：周健军

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银行合规风险提示函

“经第三方监督评估团队认定并公开听证，该公司合规整改有效，通过验收……”2022年6月22日，当检察官宣布对涉案三企业及涉案人员依法作出相对不起诉决定后，合肥市首起异地开展企业合规的案件也画上圆满的句号。

去年7月，长丰县检察院受理“洪某某等人串通投标案”，综合涉案情节及企业相关资质材料，检察官发现该起案件非普通的职业串标案件，涉案三企业分布于江苏省三个市，且均为当地行业内龙头企业，企业资质优良。因涉案项目对投标公司资质要求高，为达到开标条件，W公司、Y公司受J公司邀请，在四个涉水监理项目投标过程中，串通报价，累计中标金额较大，四项目均由J公司中标且实际监理，其中一个项目完工后被评为“安徽省建筑安全生产标准化示范工地”。

了解到该情况，长丰县检察院随即启动办案影响评估工作。经实地走访调查，涉案三企业在册员工共计3000余人，其中J公司规模最大，员工数量约2600人，均带动较多的劳动力就业。但三企业在招投标管理方面都不同程度上存在诸多风险，如监督执纪与业务经营“两张皮”、投标审批流程混乱、公司员工对串标的违法性认识不足等。考虑到涉案企业及涉案人员认罪认罚，挽救一个企业就等于挽救无数个家庭。因此，长丰县检察院在层报安徽省检察院批准后，决定对涉案三企业根据涉案情节及公司规模的差异，区别适用第三方监管模式和检察建议模式开展合规工作。

因J公司位于江苏省南京市建邺区，长丰县检察院依托《长三角区域检察协作工作办法》的规定，委托建邺区检察院协助开展针对J公司的第三方监督考察工作。2021年11月，三企业相继签署《企业合规承诺书》，长丰县检察院同步送达了《合规风险提示函》，告知涉案企业存在的经营违规风险点，并提出了可行性的合规整改建议。

合规整改期间，涉案三企业根据工作实际，制定了专项合规整改计划且在整改中不断完善。建邺区第三方监管小组采用飞行检查、问卷访谈、模拟测试等方式，对J公司的合规整改情况进行监管考察；适用检察建议模式的两家企业按照检察官的要求每月书面汇报合规整改阶段性进展，并根据检察官提出的整改要求进行相应的工作调整。经过6个月的合规整改，涉案三企业基本建立了完善的合规管理制度，企业经营行为进一步规范，治理结构也得到有力改善，尤其是J公司、Y公司通过“党建＋合规”管理新模式，充分发挥了党组织和党员在合规经营中的战斗堡垒作用，取得良好效果。仅今年3月至6月，J公司累计有66个项目严格按照合规制度审批和运作，无一违规。

经多轮有效整改，2022年5月20日，建邺区第三方监管小组对J公司的合规整改情况监督评估后，认为该企业已达到合规管理预期目标，通过验收。2022年6月中旬，长丰县检察院对涉案三企业合规计划的完成情况进行实地走访考察，认定涉案三企业的合规建设基本完成，整改有效。

6月22日，长丰县检察院依法组织召开听证会，会议邀请了市人大代表、政协委员、企业代表等五人组成听证小组，并邀请建邺区检察院、建邺区第三方监管小组及公安机关侦办民警到会。会上，听证员对涉案三企业的合规有效性进行了充分评议，一致认为三企业合规整改取得实效，并据此建议长丰县检察院对涉案企业及涉案人员作相对不起诉处理。