贷款挪用于股权投资“21宗罪” 厦门国际银行被罚没1397万，下面是经理人杂志给大家的分享，一起来看看。
银行贷款 股权投资
“ 目前，厦门国际银行是国内唯一一家未上市万亿级城商行。去年，曾有媒体报道称，厦门国际银行据悉考虑进行13亿美元的香港IPO。对此，厦门国际银行回应称，该传闻为不实消息。”
据国家金融监督管理总局，因21项违规行为，厦门国际银行被没收违法所得157436.86元，罚款13814873.72元。
具体违规事由如下：
划型错误，违规收费；
财务顾问服务质价不相符；
逆程序扣划跨境担保业务反担保资金；
循环办理大额存单质押贷款、虚增存贷款；
向会计师事务所出具不实回函；
与发行人签订补充协议或在发行文件中设置矛盾条款，少计加权风险资产；
接受虚假投资底单，少计风险加权资产；
为本行发行的信贷资产证券化产品提供刚兑；
跨境融资及跨境担保业务内部控制存在较大缺陷；
跨境融资利率为0%、内部交易价格不公允；
流贷额度测算等贷前调查不尽职，贷后管理流于形式；
贷款三查不到位，个人经营贷款被挪用于证券、房地产和民间融资等限制性领域；
通过银信合作，违规向房地产项目发放流动资金贷款；
贷款三查缺位，未发现申贷材料造假；
存贷挂钩；
资产分类不准确；
通过承诺兜底相关风险、优惠授信等方式承债式盘转不良资产，扩大风险敞口，掩盖资产质量；
通过违反会计准则、支付规定等方式延缓、规避跨境担保履约义务；
贷款挪用于股权投资；
项目贷款用途不规范；
向检查组提供隐瞒重要事实的材料。
进入2023年以来，厦门国际银行多地分支机构先后接到大额罚单。其中，2月22日，原北京银保监局公布行政处罚，因十二项违规，厦门国际银行北京分行被罚810万，13名相关责任人合计被罚款60万。
公开资料显示，厦门国际银行成立于1985年8月31日，总部位于厦门，曾是中国第一家中外合资银行，于2013年从有限责任公司整体变更为股份有限公司，从中外合资银行改制为中资商业银行。
今年，厦门国际银行迎来新行长。具体来看，1月19日，厦门国际银行曾发布公告称，因组织人事调整，接受章德春辞去该行行长职务，同意聘任曹云川担任该行行长，其行长任职将自监管机构核准其任职资格之日起生效。2月10日，原厦门银保监局核准了曹云川厦门国际银行行长任职资格。
业绩方面，2022年厦门国际银行实现营业收入171.28亿元，同比增长2%；实现归母净利润47.21亿元，同比增长10.89%。截至2022年末，厦门国际银行资产总额1.09万亿元，同比增长8.04%。
值得一提的是，目前，厦门国际银行是国内唯一一家未上市万亿级城商行。
早在2007年，厦门国际银行便提出了A股上市计划，因其合资银行的身份未能如愿。
改制后，厦门国际银行也是多次在年报中提及上市。2018年年报中透露，积极推进上市事宜，力争逐步建立长效资本补充机制。
2019年年报中，监事会建议该行加强研究和落实三地联动、上市工作等战略层面工作。该行新一轮五年战略规划中明确提出，将围绕国际化与金融科技两大领域打造高质量发展特色及差异化优势，全力实现IPO上市。
此外，去年9月13日，厦门国际银行获批因资本公积转增股本，注册资本增加至138.25亿元。9月19日，厦门银保监局批复，同意厦门国际银行增资扩股方案，募集股份不超过7.5亿股。上述举措被外界视为是为冲刺上市做准备。
去年，曾有媒体报道称，厦门国际银行据悉考虑进行13亿美元的香港IPO。对此，厦门国际银行回应称，“厦门国际银行据悉考虑进行13亿美元的香港IPO”的传闻为不实消息，厦门国际银行目前仍以金融服务助力实体经济为发展重心，谋求长期的高质量发展，有关厦门国际银行信息以该行正式公告为准。
银行贷款能否用于投资
为切实维护当事人的合法权益，扩大“豫剑执行”活动战果，进一步优化法治化营商环境。6月2日，郑州市金水区人民法院组织开展“豫剑执行”腾房大会战活动。50余个腾房小组集中力量，统一行动。此次集中执行活动由政协委员见证监督，媒体记者实时直播。截至当天下午5点，此次活动共计腾迁房屋102套，拘传拘留27人，执行到位金额253万余元。
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按照既定计划，执行干警赵萌于活动当日对被执行人贾某（化名）的房产进行强制腾迁。刚到腾房现场，贾某及其妻子情绪就显得有些激动。贾某说当初将房产抵押给银行贷款用于创业投资，受疫情影响创业失败，这贷款也还不上了，现在当网约车司机、送外卖补贴生活。家里有两个孩子上学，妻子在家照顾老人，平时也出去打些零工补贴家里。贾某表示，他们认可法院出具的调解书，正在积极想办法筹钱，也愿意配合法院的评估、拍卖等工作。赵萌表示理解被执行人的遭遇，积极与申请人进行沟通。最终，申请人同意被执行人贾某可继续居住涉案房屋，在房屋评估拍卖后5天内腾迁即可。随后贾某出具了腾房保证书，并再三感谢赵萌。见证执行的金水区政协委员张辉表示，通过此次见证腾房，感受到人民法院的执行工作是“雷霆手段、慈悲心肠”，既维护法律尊严，又温情执法。张辉了解了贾某家中情况后，留下了贾某的联系方式和简历，希望通过政协、媒体的力量给贾某推荐工作机会，劝导其重新振作起来，配合法院工作，积极偿还欠款。
另一起借款合同纠纷强制腾房案件也妥善解决。办案人商巍在强制腾迁被执行人吴某（化名）房屋过程中，积极组织双方当事人协商，最终申请人同意在吴某作出书面腾房保证后，允许其暂时居住在该房屋内，一旦涉案房屋拍卖成交，需在成交后三日内自行搬离。承办人表示，在被执行人作出书面腾房保证的情况下，允许其暂时居住，既不会对执行工作造成影响，也可以最大程度地降低对被执行人的影响。
强制执行房屋腾迁，一直都是执行案件的“硬骨头”，此次强制腾房活动，执行过程公开、透明，有力打击了拒不履行行为，彰显了法律权威。下一步，金水法院将持续加大执行力度，用优用活执行措施，全力破解执行难题，进一步提升人民群众司法获得感和满意度。
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