10月33例互金融资一览 11家借贷平台登榜（名单），下面是网贷之家给大家的分享，一起来看看。
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据网贷之家研究中心不完全统计，2017年10月全球互联网金融行业共发生33例融资，总融资金额约为90.46亿元（美元兑人民币汇率按照6.6计算）；其中国内9例融资，总金额为9.24亿元；国外24例融资，总金额为81.22亿元。综合而言，本月国内或受十一小长假影响，融资金额环比下降57.5%，而国外市场融资金额环比上涨137.55%；国内外的融资领域都主要聚焦于外围服务中的技术服务、大数据服务以及风控服务。
一、 10月国内互联网金融平台融资案例
如表1所示，10月份国内互联网金融行业融资速度锐减，共发生9例融资，融资总金额为9.24亿元，其中借贷行业发生4例融资，外围服务行业3例。
从地区分布上看，获得融资的平台主要分布在上海、浙江，分别有4家平台获得融资；融资轮次主要集中在A轮。
本月融资金额最大的是由同盾科技获得的7280万美元；其次是人工智能领域的深鉴科技获得的由蚂蚁金服和三星风投领投的4000万美元融资。
二、 10月国外互联网金融行业融资案例
如表2所示，10月国外互联网金融行业共发生24例融资，总金额约12.31亿美元，约合人民币81.22亿元。其中外围服务获得的融资案例最多，有9例，主要是技术服务、大数据服务比较受青睐；其次是借贷有7例。
从地区分布来看，本月国外融资主要发生在美国和印度，分别有9家平台获得了融资。从融资轮次上看，主要以A轮融资为主，共发生7例，其中4例在借贷行业；其次战略投资发生5例。
从融资金额上看，获得融资金额较多的平台是加拿大的第三方支付平台Lightspeed POS获得的1.66亿美元融资；其次是美国的第三方支付平台Bill.com获得的1亿美元融资。
三、 部分融资案例点评
1、同盾科技 智能风控领域独角兽
同盾科技本月完成C轮融资，金额约7280万美元，此轮融资由信达汉石资本、天图资本、新加坡淡马锡三家机构共同领投，尚珹资本等老股东跟投。
同盾科技自2013 年成立以来，共获得5轮融资，总融资金额约为8.62亿元。其主要是将人工智能与风险管理深度结合，为非银行信贷、银行、保险、基金理财、三方支付、航旅、电商、O2O、游戏、社交平台等多个行业客户提供高效智能的风险管理整体解决方案
2、Lightspeed POS 获1.66亿美元D轮融资
Lightspeed POS是一家来自加拿大的创业公司，主要为店面提供在线和离线的支付解决方案，以及一些销售数据的管理。本月获得加拿大本土最大的投资机构 Caisse de dépôt et placement du Québec投资的 1.36亿美元，其他参投方包括iNovia Capital和硅谷银行。截至目前，该公司的融资总金额达到了2.92亿美元
从公司官网了解到，该公司解决方案已经在全球100多个国家里应用，而该平台的每年交易额已经现已超150亿美元，旗下商户数量高达5万家。
3、哈杜科技 专注于东南亚消费金融
上海哈杜科技本月获得君联资本数百万美元A轮投资，是一家专注于东南亚消费金融的金融科技公司，其目标是通过数据的机器学习和智能化风控模型实现全自动在线放款的金融技术，为传统银行和金融机构没法覆盖的群体提供更好的金融服务和产品体验。产品包括Pendanaan小额现金贷和消费分期类产品，以及和当地金融机构合作的其他分期类产品。
4、潘帕斯 芝麻信用创始人创立
本月潘帕斯正式宣布已于8月完成由戈壁创投和银杏谷资本共同投资的数千万人民币天使轮融资，此轮融资将主要用于产品研发和市场拓展。
潘帕斯2017年4月成立，董事长陶勇是芝麻信用的创始人，主要聚焦于财富管理与投资服务这一金融市场细分领域。目前官网显示有金橘和蟠桃两款产品，其中“金橘”定位为智能财富管家，致力于提升B端客户面向C端用户的财富管理服务能力；“蟠桃”定位为投资决策专家，面向B端客户提供投资决策服务，此产品目前暂未上线。
网贷之家：刘美茹
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新华社成都12月3日电 题：很多农民为此糊里糊涂背上二三十万元债务
新华社“新华视点”记者陈健、袁秋岳
“帮缴公积金”“办贷款不用还”……在这些诱人的话术之下，很多农民稀里糊涂背上二三十万元债务。
最近，四川眉山市警方破获“垫缴公积金”新型金融犯罪案件。据警方最新掌握的情况，此案诈骗银行贷款超过12亿元，涉及全国多家银行和6000多个农民。
据了解，犯罪团伙通过“垫缴公积金”这一方式，把四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等多地农民“包装”成为公司职员，再利用他们的身份信息，向银行骗取信用贷款。
“帮缴”公积金，农民背上巨债
不久前，重庆籍50岁农民陈小菊来到眉山市公积金中心，要求提取公积金。然而离奇的是，她无法提供必要手续，对自己的公积金账号、单位名称，也是一问三不知。
工作人员还发现，这段时间，有许多外地人前来提取公积金，他们都是不久前集中补缴的，然后又集中提现。公积金中心报警后，眉山警方迅速介入，四川省公安厅挂牌督办。
据调查，陈小菊在外务工时，一名不认识的男子鼓吹可以“帮她缴纳公积金”，还可以帮她办贷款“不用还”。之后，该男子操作一公司账号为她缴纳公积金，并在手机上以她的身份信息向银行申请信用贷款20多万元。但陈小菊只拿到2万多元，其余被男子转走。
“白捡”2万多元，陈小菊很高兴，即使贷款逾期，她也无动于衷。直到后来，她想起自己还有公积金，缴纳地点在眉山，前来取现时，才东窗事发。
同样背上巨债的还有四川省青神县白果乡虎渡社区农民陈奎林。去年10月，附近村民告诉陈奎林“有老板可以帮忙办贷款”，并且“贷款不用还，想拿来干啥都可以”。于是他提供身份证、办理银行卡、人脸识别一一照做。犯罪团伙为陈奎林垫缴公积金后，向银行成功申请信用贷款18万元，他本人拿到1.3万元。直到民警找上门来调查，他还心存幻想地说：“不是说了不用还的吗？”
“在这一新型金融诈骗案件中，涉及最多的是来自偏远地区、没有偿还能力的农民，其中不乏残疾人、贫困户。”眉山市公安局高新区（甘眉园区）分局案件主办侦查员周峰说，这些农民被犯罪团伙利用，在银行欠下二三十万元，自己只拿到一个零头，有的人甚至一分钱没拿到，稀里糊涂背上巨债。
控制130余家公司账号补缴公积金，伪造银行“优质客户”
住房公积金是在职职工的长期住房储蓄，这些犯罪团伙是怎样将农民“包装”成公司职员，为其缴纳公积金的呢？
警方已基本查明，2019年5月以来，以向某、周某某、黄某等人为首的犯罪团伙，找来农民这种“纯白户”——征信纯洁得像一张白纸的客户，为其垫缴公积金，以公积金作为银行进行信用评定的参考物，申请信用贷款。
据悉，这些犯罪团伙非法侵入多地公积金系统，盗取了数十家公司账号，更改就职员工信息，为农民垫缴公积金。而后，犯罪团伙又操控农民身份信息，向银行申请线上贷款。这就使一些原本不具备贷款条件的农民，成了银行眼中有工作单位、有稳定收入的优质客户。
眉山警方顺藤摸瓜，又在全国查处了多个犯罪团伙。在天津、山东、重庆、湖南等地，一犯罪团伙通过贿买手段，获取了多个地方的公积金补缴渠道，诈骗了多家银行贷款。广东一犯罪团伙通过收购“僵尸企业”“空壳公司”，获得了广州、深圳等地公积金缴存渠道，以此诈骗银行贷款。
据专案组初步统计，这些团伙分别控制了上述省市130余家公司账号，找来全国各地6000多个农民，为其补缴公积金1.2亿元，诈骗银行贷款超过12亿元。
“虽说犯罪团伙花了些钱，为农民垫缴公积金，但是贷出来的钱更多，获利10倍以上。”一名办案民警说。
截至目前，专案组已抓获犯罪嫌疑人119人。肖某是其中一名嫌疑人，据他交代：“我们这种犯罪手法，大概是从去年年初开始兴起的，在各地有很多人在做。”
“这种新型犯罪还有发展升级的势头。”专案组组长、眉山市公安局副局长王正祥说，犯罪团伙被打掉时，已经开始瞄上企业税贷，即买下要倒闭的企业，变更法人为农民，再利用增值税缴纳记录等进行贷款，一个企业能贷款300万至500万元，为害更甚。
追赃困难，金融“防风险”多环节需加强
目前，几个团伙的犯罪嫌疑人已被警方抓获归案，并移交检察机关，但损失却难以追回。周峰表示，涉案人员有的不是本人持卡，有的通过POS机套现且一机多户，有的通过第三方支付、微信转账，有的在ATM机取现，还有的以购买虚拟货币的方式将资金转移到境外，追赃十分困难。
四川某银行相关负责人说，去年10月，该行接到500多人此类贷款申请，贷出去1.03亿元。风控发现问题后，紧急冻结了资金，但也只挽回了2000多万元。而这些贷款人的电话很快就换了，催收找不到人。
据了解，在这一案件中，一些吸毒人员也能轻易拿到贷款。专家表示，犯罪团伙掌握公积金缴存渠道，骗取银行线上贷款，暴露金融“防风险”仍存多种问题。
“针对借贷人员的风险防范提示需细化。”四川师范大学经济与管理学院副教授邱静说，针对缺乏金融常识的高风险人群借贷，应加强借贷时的风险提示，提高其防范意识。贷款转出时，应予以贷款用途、还款义务等提示。
另外，一些机关事业单位的网络安全意识、防护能力还需提高。业界人士表示，当前网络攻击呈现增多趋势，机关事业单位要重视相关人才培养和制度建设，特别要强化信息系统与信息安全同步规划、同步建设、同步运行的“三同步”原则，加强网络安全防护。
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来源： 新华社
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