《上海中资联 钱交给你我不放心》·中资联涉嫌超范围经营被调查，下面是给大家的分享，一起来看看。
中资联贷款不还
14日，本报报道了上海中资联财富投资管理有限公司南昌分公司（简称中资联公司）在没有发行理财产品资质的情况下，却卖起理财产品。记者发现，除了无资质销售理财产品外，中资联公司还涉嫌超范围经营，因为该公司的营业执照经营范围里，根本没有经营网贷一栏。根据相关法律规定，公司超经营范围从事经营活动，情节严重的可吊销营业执照。■王燕、信息日报记者罗捷/文
营业执照上没网贷 每月却有300万业务
在11日采访中资联公司时，该公司工作人员曾告诉记者，公司目前在南昌大约有100多名客户，每月的网贷业务额大概在300万元。但是令人不解的是，该公司营业执照上标注的经营范围却是：投资管理、实业投资、创业投资、资产管理、投资咨询（金融、期货、保险、证券除外）；商务信息咨询；市场营销策划；公共关系咨询；企业管理咨询；企业形象策划；经济贸易咨询；文化艺术交流策划（除经纪）。并没有包含P2P网贷业务。
未备案无权做网贷 工商部门介入调查
14日，江西银监局就本报反映的中资联公司涉嫌违规销售理财产品一事予以关注。该局工作人员表示：上海中资联财富投资管理有限公司南昌分公司非由该局批准设立或备案，无权做网贷业务。而且根据中资联营业执照经营范围来看，该公司的经营范围并没有包含网贷业务。
江西银监局有关人士同时表示，中资联公司的经营范围和业务资质应由批设部门界定，其经营行为和存在问题由批设部门进行监管和查处，建议记者向工商部门咨询采访。
记者随后来到红谷滩区工商分局。该局工作人员告诉记者，13日，工商执法人员已经前往中资联公司初步调查情况，接下来还将根据最新材料深入调查，会同相关部门共同推进。
红谷滩经侦大队：相关部门定性后可立案
12日，记者在南昌市公安局红谷滩分局经侦大队采访了解到，该大队此前已接到群众举报中资联违规经营的信息。待相关主管部门定性后可以对中资联立案。
经侦大队邓副大队长告诉记者：“从受理此案到立案最多不超过两个月，期间我们要审查该公司账目，然而中资联南昌分公司并不是独立的法人，没有独立的账目，所以我们得去上海总部公司审查账目。”
邓副大队长还表示，除了从非法经营角度立案，还可从非法吸收公众存款角度立案，不过后者需要超过30个当事人报案才能正式立案。
据《中华人民共和国公司登记管理条例 》第六十九条规定，公司登记事项发生变更时，未依照本条例规定办理有关变更登记的，由公司登记机关责令限期登记；逾期不登记的，处以1万元以上10万元以下的罚款。其中，变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准，擅自从事相关经营活动，情节严重的，吊销营业执照。
亚联财3年不还会怎么样
南都记者获悉，广州市地方金融监管局近期发布通知，要求小额贷款公司不得开展“过桥贷”“赎楼贷”业务，存量业务要尽快压降、结清，不得直接或变相发放住房按揭贷款。
一位广州市小贷行业从业人士透露，6月1日一大早就收到广州市金融局【2021】311号文，标题就是《不得开展“过桥贷”“赎楼贷”业务的通知》。
该通知中称，近期，广东银保监局在核查银行个人经营贷、消费贷违规流入楼市工作中，发现个别小贷公司基于银行出具的经营贷同贷书等文件向其客户发放贷款，供其客户资金周转、提前使用未来经营贷资金，但其客户将上述资金用于偿还住房按揭贷款，再利用经营贷资金偿还小贷公司贷款，实现用经营贷替换住房按揭贷款的真实目的。小贷公司的上述业务虽然基于银行经营贷发放贷款，但因贷后管理把关不严客观上造成银行机构住房按揭贷款额度虚增，助推银行信贷资金违规流入房地产市场。
广州市地方金融监管局要求，各小贷公司强化风险防控工作，在贷前管理环节，应认真核实客户贷款真实意图，不得向具有将信贷资金流入楼市、偿还住房按揭贷款意图的客户发放贷款；在贷款合同中，应明确约定贷款用途、客户不得挪用信贷资金、不得将信贷资金流入楼市等事项，并明确对违约客户采取要求提前还款、列入客户黑名单、支付罚金等违约处置措施；做好贷后管理，通过约谈、走访等措施了解客户真实用款情况，对违约客户做到及早发现、及时处理。
6月2日，深圳市地方金融监管局发布消息，近期，对深圳市9家主要从事赎楼担保业务的融资担保公司进行集体监管约谈，同时分别对富德、企联、金赢信、大信、亚联财等5家小贷公司进行了监管约谈。
深圳市地方金融监管局指出，各融资担保公司应对照各项监管要求，全面排查经营用途贷款担保业务，重点自查涉及房地产“贷款担保”或“委托贷款”相关业务，一旦发现违规情形，应提前结清相关业务，并向深圳市地方金融监管局报告。如发现有公司员工违规参与、或合谋提供虚假资料套取信贷资金的情况或其他可疑线索，应从严处理，并及时向深圳市地方金融监管局报告。
对小额贷款公司方面，深圳市地方金融监管局指出，应对照各项监管要求进行全面自查整改，重点自查与房地产中介机构、按揭服务公司等各类涉房地产中介机构的合作情况，一旦发现信贷资金违规流入房地产市场，应及时采取措施，提前收回相关贷款。各公司要加强贷款用途真实性审核，要求借款人严格按照合同约定用途使用贷款资金，不得将贷款资金用于房地产市场违规融资。
上述业内人士认为，广深两地发布通知、进行约谈等监管动作与今年3月三部门《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》一致。今年3月，银保监会、住建部、人民银行发布《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，各银保监局、地方住房和城乡建设部门、人民银行分支机构要联合开展一次经营用途贷款违规流入房地产问题专项排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大对违规问题督促整改和处罚力度。
采写：南都记者 熊润淼
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