刚刚！信托人终身禁业又一例，信托公司大额罚单又一例…，下面是证券时报给大家的分享，一起来看看。
小额贷款公司 信托
北京银保监局刚刚披露一条行政处罚。
因贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务；信托项目资金投向不合规；内控制度建设存在不足等三大原因，中信信托收到130万元的罚单。与此同时，中信信托原资本运营二部总经理李革因此被禁止终身从事银行业工作。
另据四川银保监局披露，因高管履职未经任职资格核准、未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付、未全面真实反映风险状况等11项违规事项，中铁信托收到累计860万元的罚单。
今年4个信托人被终身禁业
根据公开资料，李革，男，汉族，湖北省武汉人，大学本科学历，1972年9月出生，2003年12月加入中国共产党，1995年8月参加工作。2001年4月，进入中信系统，先后在中信兴业信托、中信信托任职；2009年9月，历任中信信托小额贷款部高级经理（主持工作）、副总经理（主持工作）；2011年6月，历任中信信托资本运营二部副总经理（主持工作）、总经理；2016年9月，任中信信托资产运营保全二部总经理；2019年6月，被免去资产运营保全二部总经理职务。
信托百佬汇记者注意到，早在2021年初，中信集团官网公示中信信托原资本运营二部总经理李革严重违纪违法被开除党籍的消息。
该消息显示，经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻中信集团纪检监察组联合天津市监委，李革严重违纪违法问题进行了立案审查调查。
经查，李革丧失理想信念，背弃初心使命，长期以“业务干部”自居，忘记党员身份，违规出入私人会所，接受可能影响公正执行公务的宴请；不按规定报告个人有关事项，违规获取国（境）外永久居留资格；违规从事营利活动，经商办企业，拥有非上市公司股份；生活腐化堕落；将金融资源作为谋取个人利益的筹码，非法收受巨额财物；违反国家规定发放贷款，给国有资产造成重大损失。
李革作为国有金融企业党员领导干部，严重违反中央八项规定精神和党的组织纪律、廉洁纪律、生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌职务犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，情节恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经中信集团党委研究决定，给予李革开除党籍处分，中信信托给予其开除处分，收缴其违纪违法所得，将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。
业内人士表示，金融反腐力度加大。2022年以来，信托行业已有4人被处以终身禁业。除李革之外，中江信托（现雪松信托）原董事长裘强、外贸信托原高级信托经理林威、新华信托原员工詹春光也被监管给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。
裘强目前在逃，2021年因涉嫌洗钱罪和赌博罪已被通缉。裁判文书显示，林威2017年6月从外贸信托离职，后因涉海发公司案，犯合同诈骗罪被判刑。重庆银保监局指出，经查，詹春光在新华信托工作期间，对该公司“三查”严重不尽职和违规为银行提供通道业务负主要责任，造成重大损失。
对比此前，2021年监管仅披露一例信托从业者被终身禁业。2021年5月13日，上海银保监局公告，中海信托原副总裁魏志刚利用职务便利，谋取非法利益，构成受贿罪，被处罚“禁止从事银行业工作终身”。同时，2008年-2016年，中海信托未能通过有效内部控制措施发现并纠正魏志刚上述行为，员工行为管理严重违反审慎经营规则。上海银保监局责令中海信托改正，并处罚款50万元。
行业再现大额罚单
中铁信托日前也收到来自监管的大额罚单，累计被罚款860万元。
根据披露，公司主要违法违规事实（案由）包括：
（一）高管履职未经任职资格核准；
（二）未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；
（三）未全面真实反映风险状况；
（四）未谨慎管理运用信托财产；
（五）印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；
（六）集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；
（七）将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；
（八）信息披露不充分；
（九）通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；
（十）贷后管理不到位导致信托资金被挪用；
（十一）为商业银行规避监管提供通道。
业内人士表示，强监管仍在持续，近年收到监管大额罚单的信托公司数量增多。其中，四川信托以13项违法违规事实、金额3490万，创下史上最大的一笔罚单。从处罚原因来看，主要集中在委托推介机构管理、信息披露、产品和业务合规、公司治理等方面。
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所有的信托公司都上征信吗
近日，普益标准发布的数据显示，今年前7月，信托公司已收到各地银监局开出的18张罚单，合计金额615万元。就罚款事由来看，12张罚单与信托业务有关，罚款金额合计400万元。
《每日经济新闻》记者注意到，近年来，监管部门对信托公司开出的罚单呈现上升趋势。普益标准的统计数据显示，2015年，信托公司合计收到6张罚单，2016年上升到9张，2017年迅速上升至22张，2018年前7个月则达到18张，占2017年罚单总数的81.8%。
普益标准研究员吴红丽表示，在强监管的外部环境下，信托公司频繁收到罚单，这将对信托公司的业务开展、企业评级、自身形象以及个人职业规划带来较大影响。
盘点：信托公司罚单呈逐年攀升趋势
2017年，监管部门以整治行业市场乱象为主要抓手，开展了“三三四十”等多次检查，这一年，信托公司收到的罚单数量迅速增加。银保监会网站信息显示，2017年信托业合计收到各地银监局开出的罚单22张，处罚机构18家，处罚金额985万元。2018年继续延续严监管态势。2018年前7个月，各地银监局共向信托公司开具了18张罚单，合计处罚金额615万元。
另外，中国人民银行天津分行发布的行政处罚信息公示表显示，2018年7月30日，北方国际信托股份有限公司曾因违反《征信业管理条例》相关规定被处以5万元罚款，这是今年以来由央行分行开出的首张征信罚单。
就2018年银保监会开出的罚单来看，主要分为两大种类，一类是公司治理，一类为业务方面，其中业务又可分为信托业务、固有业务。今年开出的18张罚单中，北方信托、万向信托等多家信托公司均在公司治理和内控方面被罚，不过多数还是与业务有关。
普益标准统计的数据显示，今年共有12张罚单与信托业务有关，涉及10家信托公司，罚款金额合计达400万元，其中天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”等被天津银监局开出3张罚单，合计罚款100万元。在固有业务方面，紫金信托就曾因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”被江苏银监局处以60万元的罚款。
值得注意的是，2015年，信托公司一共才收到6张罚单，2016年则上升到9张。
专家：频繁收到罚单将影响业务开展
普益标准研究员吴红丽表示，在强监管的外部环境下，信托公司频繁收到罚单，这将对信托公司的业务开展带来较大影响，比如，根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务时，对受到行政处罚的信托公司会有限制，未来在申办新业务类型时也可能受到影响，信托公司拟新设基金子公司等主体时，有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构，影响信托公司的业务发展布局。
此外，吴红丽表示，被处罚还会影响企业评级，信托监管一直强调监管评级和分类监管相结合，对于评级结果良好，业务创新能力强、风险管理水平高的公司，在各项监管的配套政策上都会有所倾向，进一步扶持其发展，而若信托公司受到行政处罚，有可能被评定为较低级别，失去好的发展机会。另外，对公司的形象也会有所影响。
普益标准方面表示，目前信托公司已成为国内金融领域第二大金融主体，风险管理的重要性显得格外突出。在央行增加信贷缓解流动性、项目投放力度加大的大环境下，识别风险、控制风险，应是当下信托机构的重要任务，而非一味寻找项目、投放资金。
每日经济新闻
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原文地址"小额贷款公司 信托（所有的信托公司都上征信吗）"：http://www.ljycsb.cn/dkzs/126528.html。
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