黑中介骗提公积金链条起底，有人不认识成“夫妻”，下面是光明网给大家的分享，一起来看看。
假购房合同公积金贷款
“内部公积金提取一小时到账”“不管你有房无房都可提取公积金”……看到这样的小广告，有的公积金缴存职工动了“歪脑筋”：反正都是自己的钱，取出来又何妨？于是联系“黑中介”，成功提取了公积金。
两个月前，广西百色警方破获了一起骗提套取公积金案件，抓获犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪被逮捕，违规提取公积金的“黑色链条”被曝光。85个违规提取人被列入公积金系统失信人员名单。
小广告引来80余人违规提取公积金
2021年5月，一条“内部提取公积金”小广告被转发到百色市住房公积金管理中心的微信工作群里。中心展开调查，发现了一条内外勾结骗提公积金的犯罪线索。
“我想提取公积金，需要什么材料？”
“只要提供你的身份证和银行卡就可以了。”
“听说有人被查出来而且通报了，你们怎么保障安全性？”
“你放心，我们公积金内部有人可以操作，安全绝对可以保障。”
百色市住房公积金管理中心提取科科长杨清宇拨通小广告上的电话，假装是想提取公积金的职工，获取了重要信息，由此展开自查，迅速锁定中心原聘用人员王某祥有重大嫌疑。
调查发现，王某祥调到乐业管理部工作不到半年，管理部公积金提取业务出现了激增。“乐业管理部是百色业务量最少的县区管理部，可2021年3月底至5月初有40笔业务是在上班之前或者下班后办理的，而且大部分是跨管理部办理的通取业务，非常可疑。”杨清宇说。
百色市住房公积金管理中心立即派出专项工作组对王某祥开展谈话调查，王某祥对其勾结中介机构协助职工违规提取住房公积金的事实供认不讳。
针对发现的问题，百色市住房公积金管理中心在全系统开展排查整治，同时向百色市公安局提交有关材料和线索。2021年6月，乐业县公安局接到百色市公安局移送案件后，立即成立专案组展开侦查，打掉了这个骗提住房公积金团伙。
警方抓获的犯罪嫌疑人。广西百色市乐业县公安局供图
经查，王某祥为牟取私利，与非法中介机构勾结，招揽需要提取住房公积金的人，通过伪造印章、亲属关系证明、购房合同等为他人骗提住房公积金，从中抽取骗提总金额15%至25%的好处费。
办案民警杨光猛说，很多骗提人只是向“黑中介”提供了身份证和银行卡，至于是以什么方式提取公积金的，他们并不清楚。“很多材料一看就是假的，比如伪造亲属关系证明，有些人根本不认识就成了‘夫妻’。”
这起案件严重侵害了国家正常的公积金管理秩序，造成公积金专户重大损失。80多名骗提人被要求如数归还资金。
骗提套取公积金“黑色链条”如何形成
随着案件水落石出，骗提套取公积金背后的“黑色链条”也被挖出。受访的办案民警和公积金管理中心专项工作组人员表示，违规套取公积金行为时有发生，此类案件点多面广、隐蔽性强，打击治理难度大。
这起案件中，骗提人数量多，涉案团伙分工明确。公积金管理中心“内鬼”负责内部操作，“黑中介”负责寻找客户，根据客户信息了解所需材料，再找相关人员伪造合同、发票等材料。
据了解，团伙成员之间单线联系，隐蔽性强。王某祥最先勾结“熟人多、路子广”的曾某城，曾某城发动下线寻找客户，再把客户信息发给王某祥，由王某祥通过内部系统查询客户资料和可提取金额，并将需要的材料反馈给曾某城，曾某城再将信息交给他的下线。
王某祥供述，曾某城安排卢某从南宁市快递材料给他。而卢某称自己对虚假材料来源一概不知，只是按照曾某城的指示，把这些材料快递给王某祥。公安机关通过快递公司调取案发期间所有和卢某有关的快递，最终锁定负责伪造购房合同的犯罪嫌疑人苏某兴、胡某等人，而负责伪造工程建设规划许可证及印章的另有其人。
公安机关根据大量中介费及资金流向，进一步侦查、筛选，最终确定了主要犯罪嫌疑人，并将其全部抓获归案。负责伪造工程建设规划许可证的陈某伟从2016年起就开始伪造各类证件、印章。“我们在陈某伟的手机相册中就发现他伪造的军官证、结婚证等。”杨光猛说。
犯罪嫌疑人现场指认制假工具。广西百色市乐业县公安局供图
百色市住房公积金管理中心副主任秦然说，近年来通过伪造各类证件骗提公积金的行为屡见不鲜。“实际上现在还源源不断有职工拿假材料来取公积金。我们每年都向公安局移交一批假材料，希望他们严查背后的‘黑中介’。”
杨光猛说，骗提套取公积金犯罪成本低，以致“黑中介”层出不穷。“伪造证件、合同、票据和私刻公章均属违法行为，以此牟利的中介机构和个人均涉嫌触犯法律。公安机关将严厉打击此类犯罪，绝不手软。”
既防骗提公积金也需反思提取难
记者调查了解到，目前百色市住房公积金管理中心已向违规提取职工送达“失信行为处理决定书”，限10个工作日内将骗提资金全部退回，对未按时退回违规提取资金的职工，已向其所在缴存单位送达通报。所有违规提取人均被取消3年或5年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资格。
截至目前，百色市住房公积金管理中心共追回违规提取资金538.78万元，尚有21名职工未退回违规提取资金，金额合计230.11万元。百色市住房公积金管理中心主任刘昊朋表示，限期内拒不清退资金的职工，将被纳入百色市社会信用体系失信黑名单，违法违规线索将移交公安机关或纪检监察部门处置。
为确保住房公积金提取工作的合规性，百色市住房公积金管理中心进一步明确每个岗位的职责，每笔经办业务的完整过程都建立了操作日记。
业内人士认为，当前公积金管理系统仍面临与其他部门数据共享不畅等问题，由于不能及时调取公安、金融等系统数据，难以在第一时间甄别公积金提取材料真伪，亟待通过部门信息共享认证、计算机算法审批等，减少人工审核造成的失误或违规操作风险。
《住房公积金管理条例》规定，住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房，任何单位和个人不得挪作他用。近年来，公积金的用途有所增加，但仍有不少群众认为提取限制多，许多职工不买房，公积金个人账户中的存款一直沉睡；公积金提取不能用于购房首付款，有的职工借钱凑首付，办完相关手续再提取公积金还款。
广西社科院宏观经济研究所副所长宁常郁认为，应进一步优化住房公积金的使用和管理制度，既要防范风险、堵漏洞，又要降低门槛，多从人性化管理角度考虑，更充分发挥公积金政策作用，让老百姓从中得到实惠。
来源：新华社
造假购房合同提取住房公积金
2016年4月至2018年8月,2年4个月时间,违规造假帮助279人套取住房公积金301笔,涉及资金2800余万元,从中收取“手续费”300余万元,个人非法获利150余万元。如此算来,每月流入腰包里的钱就超过5.38万元。
该案中的“主角”,就是云南省玉溪市住房公积金管理中心江川管理部原负责人周俊丞。今年2月,他因严重违法犯罪被开除公职,并被移送检察机关审查起诉。案发时,从市管理中心调往县管理部担任负责人的他,履新刚刚8个月。
陷入虚荣难自拔
2012年从玉溪市某校团委书记岗位调到市住房公积金管理中心工作的周俊丞,原本一切都挺好。
“朋友们都羡慕我的工作,我的虚荣心也越来越强,觉得身边有人一直吹捧着才舒心。”因比同学早两年参加工作,每月有2000多元工资的周俊丞,能经常请同学吃喝玩乐,自然而然就产生了优越感,一门心思只想着攀比、想着怎么快速得到更多钱。
先后在住房公积金管理中心贷款部、归集部、提取部工作过的周俊丞,业务也愈发熟练,他发现公积金提取中存在用假材料套取的问题。发现问题后,他向单位领导作了汇报,提出“打假”,并阻止和查获了几十起用假材料套取公积金的行为,得到了领导和同事的称赞。但对于周俊丞来说,身陷囹圄的“伏笔”,早在“打假”时就已埋下。
2016年的一天,周俊丞告诉朋友吕恒,自己有赚钱的办法,问他愿不愿一起做。而周俊丞所谓的办法,就是通过伪造材料的方式帮助他人套取公积金,并从中收取“手续费”。
二人一拍即合。不久之后,他们便合伙通过假租房子的方式帮助他人套取了1万多元公积金,每人分得1000元“手续费”。
这是周俊丞第一笔非法收入。自此,他从一名“打假”人变为一个造假之人。
按规定,公积金提取只能用于购买、建造、翻建、大修自住住房,或交纳房租。其中,租赁房屋能提取的公积金额度较小,因自建、翻建和大修住房来提取公积金的情况也不多见,如何才能使自己的“敛财路”顺利走下去呢?
几次尝试后,周俊丞开始了更大的计划:以购房名义帮助他人提取公积金。“不容易被发现,而且可获得较高的手续费。”周俊丞说。于是,他与吕恒合谋后,买来了扫描仪、打印机等一套设备,通过扫描、修改等方式伪造购房合同和发票复印件模板,并私刻了市房管局、房地产公司等有关单位印章。
准备工作就绪后,二人到处寻找“客源”。办理“新业务”第一天,周、吕二人就接了三单,共提取公积金34.99万元,收到“手续费”5.15万元,周俊丞分得2.24万元。钱来得如此容易,让二人欣喜若狂。此后每隔一两天,周、吕二人就能接到类似“业务”。
“当‘非法拿’成了习惯,‘违规办’也就顺理成章、毫无顾忌了。”据调查人员介绍,2016年5月至2017年12月期间,周俊丞伙同吕恒以购房名义违规帮助他人办理公积金提取业务199笔,提取资金1851.99万元,从中收取“手续费”215.23万元,周俊丞分得108.62万元。
“刚开始,我也担心、害怕,但事后拿到手续费时,又觉得很值,胆子也就越来越大……”周俊丞坦言。
贪欲铺就自毁路
2017年12月,周俊丞得知自己将被调往江川管理部担任负责人,此时的他丝毫没有“收手”的想法。为了不让“发财路”断掉,周俊丞急着寻找“接班人”。
这时,他想到了堂弟周俊阳。“刚刚大学毕业的周俊阳听了堂哥的介绍,起初还是有些担心和犹豫。周俊丞便用自己过来人的经历告诉他,不用担心,没有什么问题。”调查人员说。看到他如此肯定,周俊阳答应了。
很快,周俊阳就开始上班了,工位就在周俊丞旁边。当天,周俊丞为吕恒带来的人办理了一笔“业务”,并将“手续费”分给周俊阳2000元。尝到甜头后,周俊阳的顾虑全打消了。
将弟弟带上路后,周俊丞多方协调,通过劳务派遣的方式把周俊阳的工作定了下来。有了弟弟接替自己,周俊丞放心地走马上任了。走之前,三人达成协议,周俊丞是“总指挥”,吕恒、周俊阳负责伪造材料、办理公积金提取业务,“手续费”按35%、35%、30%的比例分配。
后来的9个月里,三人共违规帮助他人办理业务100笔,提取资金992.97万元,从中收取“手续费”112.86万元。
在数百笔公积金违法套取过程中,周俊丞非法获得150.83万元,吕恒获得147.72万元,周俊阳获得31.44万元。
有钱了,生活也越来越奢侈,更换高档车、外出旅游、吃喝玩乐已成为周俊丞的日常。“为了虚荣和面子,我毫无节制乱花钱,这么多钱根本不知道是怎么花掉的。”周俊丞说,他已然迷失了自己。
自作聪明终害己
2017年,玉溪市住房公积金管理中心要求对提取公积金的材料原件等进行拍照并上传系统,以便归档查看和监督。周俊丞并没有因此收手,而是“随机应变”,对之前伪造的购房合同、购房增值税发票电子模板进行了“升级”,继续忘乎所以违规帮助他人套取公积金。
周俊丞自认为天衣无缝,最终却在审计中露出“马脚”。有关问题线索移交市监委后,周俊丞被采取调查措施。随着调查的深入,周俊丞等人的违法行为逐渐浮出水面。
不能守住廉洁底线的人,最终都要为自己的贪婪付出沉重的代价。最终,周俊丞被开除公职,因涉嫌滥用职权罪、受贿罪被移送检察机关审查起诉。吕恒、周俊阳也将面临法律严惩。
“回头看看自己这些年来走过的路,发现自己其实已经离正道越来越远了,虚荣、好面子、贪婪,让自己的生活、工作越走越偏,错误越犯越大,到了而立之年,却变得一无所有……”如今,周俊丞悔不当初,但为时已晚。(通讯员 杨红)
来源：中国纪检监察报
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