非法放贷1.4亿，西安“套路贷”案主犯一审被判十七年，下面是北京日报客户端给大家的分享，一起来看看。
西安贷款正规公司
央视新闻客户端
4月28日，西安市新城区人民法院依法对被告人肖某等16人“套路贷”涉黑一案进行公开宣判。
法院经审理查明，2014年以来，耿某某（在逃）以亲缘、乡情、同学关系为纽带，纠集被告人肖某、申某、王某某等人，在西安市先后成立“解决贷”“租易贷”“邦赢”“速易贷”“亚辉控股”等多家高利放贷公司，非法放贷、暴力讨债，逐步形成一个以耿某某为首、肖某等人为骨干成员的黑社会性质组织。
该组织假借民间借贷之名，以利息低、无抵押、放款快为诱饵，通过“套路贷”手段诱骗多名被害人签订单方、空白借款合同，并通过虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、强定借款期限、肆意认定违约等方式巧立名目，收取高额利息及违约金、手续费、服务费、家访费、上门费等费用，以此攫取巨额经济利益。
经审计：从2015年底至2018年底，该组织共向269名借款人非法放贷1.4亿余元。与此同时，该组织通过暴力、“软暴力”及虚假诉讼等方式追讨债务，先后实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等违法犯罪活动37起。
法院审理认为，该组织为非作恶，欺压残害群众，严重扰乱正常金融秩序，侵犯他人人身财产权利，破坏当地经济、社会生活秩序，已构成黑社会性质组织犯罪。据此，以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、包庇、纵容黑社会性质组织罪，分别判处被告人肖某等十六人有期徒刑十七年至八个月不等刑期。
西安小贷公司
去年至今，贷款中介频繁“爆雷”，政策扶持、利息低、放款快、无视征信……对于有资金需求的生意人，“找上门”的贷款服务实在是“诱人”，殊不知背后暗藏陷阱与套路。
交钱后贷款迟迟办不下来，公司还关门了
王乐（化名）大学毕业后选择自主创业，今年2月底，有资金需求的他突然接到一条主动打来的电话，对方称可提供银行扶持企业贷款，“说是政府对我们这种创业大学生有扶持方向和政策，他们可以帮助我在银行贷款30万至200万，让我有时间前往公司详细聊。”王乐说，这家公司名为“陕西云启金融外包服务有限公司”，3月初他前往公司确定了贷款的金额和费用，“我申请的贷款金额为200万元，利息在2厘8，先息后本，贷款期限为五年，贷款批下来钱总共向公司支付3万元的费用，约定办不下来费用会全额退还。”
王乐说，在这个过程中，公司会先收取一定的定金，随后会通知顾客在什么时间前往公司进行面签，若面签顺利，就会收取剩下的“担保质押金”，“面签过程很敷衍，就一位自称担保公司的人拿着我的手机进行操作，不到一分钟就通知我面签通过，这个时候我已经感觉不太正常了。”王乐说，面签通过后，对方所谓的银行也向他打来电话核实信息，但从未说过是哪家银行的，一直等到四月底五月初，贷款仍是没有办下来。
“五一假期过后，我们前往公司办公地点时发现，公司在没有任何通知的情况下已经搬走了，这时对方称是公司一些出了问题，有回款就会将钱退给我。”王乐说，在此过程中，他也认识到不少在这家公司办理贷款的受害者，大家交了数万元不等的费用，但贷款却都没有批下来，钱也一直拖着不退或只退还一部分。
公司办公场所已搬空，警方出具了《不予调查处理告知书》
6月1日下午，华商报记者来到该公司此前位于西安市沣惠南路太和时代广场的办公场所，公司已人去楼空，目前正处于招租的状态。记者了解到，事发后，有多名群众前往辖区派出所进行报案，但警方认为属于经济纠纷，并未进行立案。
通过天眼查APP查询，陕西云启金融外包服务有限公司成立于2020年3月，注册地实际位于西安市明光路旭弘西北广场，2022年11月，公司负责人等进行了一些列变更，拨打所留电话，提示已关机。拨打公司“欧经理”电话，也无人接听。
来自内蒙古的刘海（化名）今年在该公司办理贷款时共向公司支付了7万余元的费用，然而贷款至今都没办下来，“套路都是一样的，办不下来就给我们发来退款协议，但啥时候能把钱退完也是未知数，就是一直拖，到最后就很难再联系上他们。”刘海说，有一位受害人报案后，西安市公安局莲湖分局土门派出所5月24日出具了《不予调查处理告知书》，称与陕西云启金融外包服务有限公司纠纷案一案，不属于公安机关管辖范围。
套路：顾客察觉异常时公司已“溜之大吉”
一边是有人着急用钱，一边是有人找上门提供贷款服务，缴纳不菲的“保证金”后。中介公司往往关门失踪，今年3·15，华商报记者通过调查走访，解开了金融贷款背后的内幕。记者层采访市金融、市场监管、省银保监等多部门，各部门均表示不在自身管辖范畴内，建议报警或起诉处理，而因为此类公司往往会和当事人签订《退款协议》等，所以通常情况下，警方会以属于经济纠纷案件回复报案人。
通过报道，记者也发现此类贷款中介有一下套路：
一、打电话时自称是“助贷中心”“银行扶持贷款中心”等模棱两可机构，并以无视征信，利息低，放款快等为噱头，邀请顾客前往公司进行实地咨询，并表示贷款办理成功前公司不会收取任何费用。
二、顾客前往公司后，虽然没有“服务费”，但会要求顾客支付定金以及所谓的“担保置押金”，并表示这笔担保置押金会在数月后自动退还，实际上这笔钱还是交给贷款中介。
三、顾客签订合同并交钱后，公司就开始采取“拖时间”方式，以“银行审核慢”“电核没通过”等原因让顾客进行等待，这个周期大概在一个月至两个月时间，顾客察觉到异常后，公司会以无法办理为由，向顾客发出《退款协议》，并向顾客退还很少部分的资金，这个期间公司一般已经准备“撤离”或者已经关门跑路。
》》进展：
记者此前暗访的贷款中介已被警方捣毁
抓获时嫌疑人正筹划成立新公司继续诈骗
在此前的暗访调查中，记者曾与市民一同前往名为“陕西捷睿达企业管理咨询有限公司”的贷款中介公司进行调查，现场，在上百平方米的公共办公区内坐满了正在打电话的业务人员，“您好，我是西安企业助贷中心的……”在一位业务员桌上，还可以看到一张抬头为“话本”的文件。当时，记者被业务人员带进了会谈室中，一名客户经理前来对接贷款业务，还是一样的说辞和套路。
近日，西安公安高新分局打掉一个公司化运作，以提供贷款为名实施诈骗的犯罪团伙，17名犯罪嫌疑人全部落网，经初步查实，该案受害群众超1000人，涉案金额达1000余万元，记者从警方获悉，该公司正是“陕西捷睿达企业管理咨询有限公司”。
“这个涉嫌诈骗的公司，内部分工十分明确，有着完善的流水作业流程，他们通过非法渠道获取大量小微企业信息，由业务员每天拨打电话、加微信，谎称属于某银行助贷中心，推出利息低至3厘的某款贷款产品，随借随还，诱惑受害人办理贷款。受害人到公司后，客户经理谎称可以办理贷款诱使受害人签订协议并支付保证金，再由渠道部、放款部等业务员假冒银行工作人员将受害人手机拿走进行放款，然而放款额度与利率并非先前所述，有些群众甚至未放款。在受害人产生质疑时，他们会编造各种谎言搪塞，直至数月后受害人彻底醒悟发现被骗，再去该公司已经人去楼空。”在经过近一个月的侦查和分析研判后，公安高新分局经侦大队民警田柏说。
据悉，该团伙曾在四川省成都市多次从事类似违法犯罪活动，后该团伙来到西安，采取相同的套路不断变换公司注册地、办公地，招聘大量人员从事违法犯罪活动，在西安市各个区已流窜作案多起，甚至已有大量群众已经被骗而不自知。
专案组在掌握公司情况，查明整个犯罪网络后，4月20日上午8时许在西安市高新区某写字楼展开集中收网行动，现场一举抓获夏某、牟某等17名主要犯罪嫌疑人，其他涉案人员近百人，扣押涉案电脑80台，手机100部。在抓获时，甚至在嫌疑人手机上看到其仍在筹划成立新公司准备继续实施诈骗。经多番讯问，夏某、牟某等17名主要犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳。
经初步查实，该案受害群众超1000人，涉案金额达1000余万元。目前，17名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，其余涉案人员仍在配合调查，案件正在进一步侦办中。
华商报大风新闻记者 于震 文/图 编辑 杨德合
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