收取修复费、保证金，恶意垒高债务！涉案近3亿！日照警方打掉一特大“套路贷”犯罪团伙！，下面是山东网警巡查执法给大家的分享，一起来看看。
高额贷款平台有哪些
近日，日照山海天警方成功打掉以刘某某、崔某为首的“套路贷”犯罪团伙，打掉犯罪窝点4个，抓获犯罪嫌疑人16人，扣押手机20余部、电脑4台，冻结涉案资金300余万元，涉案流水金额近3亿元人民币。
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案件基本情况
2023年2月18日，受害人卢某报警称，有人在借贷宝平台以办理低息大额贷款为诱饵，推销小额贷款产品并收取30%的“数据修复费”、高额展期费等，被骗人民币6万余元。
接报后，分局主要负责同志亲自靠案指挥，组织精干警力成立专案组，全力开展案件侦破工作。通过深入侦查，专案民警发现该犯罪团伙有十余名犯罪嫌疑人，公司化对外运营，分设主管、财务、客服等职位，通过“借贷宝”APP实施非法放贷、借贷犯罪，并成功锁定了团伙成员的活动轨迹。
3月10日，分局组织各警种、派出所警力30余人，兵分三路奔赴潍坊、五莲、东港等地同步实施抓捕，于当日将该公司法人代表王某某等8人成功抓获归案。期间，经跨日照、诸城、安丘三地连续40多个小时的接力追踪，于3月14日抓获该团伙主犯刘某某、崔某等3人，随后陆续抓获团伙骨干成员多名。
经查，该犯罪团伙利用非法获取的公民个人信息，选择具有贷款意向的人员拨打电话，声称可办理大额低息贷款，随后利用正规的“借贷宝”平台注册的放贷账户与被害人签订借贷合同，虚增与“砍头息”一致的“保证金”，制造出与合同一致的虚假流水，再收取“展期费”、“数据修复费”、“保证金”，恶意垒高债务。
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诈骗套路
该团伙主要诈骗套路，公司客服电话联系受害人后，会以“信用分”不足为由，让其办理三期小额贷款来修复，每期贷款周期为7天左右。该“套路贷”陷阱不易识别，前期借款金额一般为几千元，受害者自认为能轻易还款，犯罪团伙会通过设置各种陷阱，强行要求受害人偿还虚假债务，个人力量很难解套，只会越陷越深、难以自拔。目前，全国各地3000余名受害人被实施以上“套路贷”诈骗。
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第一期小额贷款为3000到5000元
放贷时会扣除30%的“冻结保证金”，声称完成每期小额贷款后返还10%，若只完成第一期小额贷款则不退还“冻结保证金”。
02
第二期应急贷款为第一期的2至3倍
客服会以修复受害人后台数据，提升其信用额度为由，收取25%的“数据修复费”和5%的利息，实际并未修复数据及提升额度。
03
第三期贷款数额会在第二期的基础上再提升一倍
仍收取25%的“数据修复费”和5%的利息。因公司没有办理大额低息贷款能力，完成三期小额贷款后，客服便会以各种理由拒绝为其办理大额低息贷款。
广大市民切勿轻信
“低利息，高额度，快速到账”
贷款信息
牢记世上没有免费的午餐
凡是贷款前要缴纳各种费用的都是诈骗
切记不要随意泄露
个人信息和银行卡信息
来源：山海天公安
大额度贷款
4月21日，永城市住房公积金管理委员会发布关于调整住房公积金使用政策的通知。通知提出，对依法生育、抚养多子女的住房公积金缴存人家庭，在永城市购买首套自住住房申请住房公积金贷款的，贷款最高额度在永城市住房公积金贷款最高额度基础上提高10万元。按照永城市住房公积金贷款现行规定，目前申请人一人满足多子女家庭贷款条件的，最高贷款额度为60万元；夫妻双方满足多子女家庭贷款条件的，最高贷款额度为80万元。
通知明确，借款申请人（含共同申请人）提取住房公积金后，不再受一年内不得申请个人住房贷款的限制。同一套自住住房购房提取后申请住房公积金贷款的，其提取金额、购房首付款金额与公积金贷款额之和不得超过房屋总价。申请人一人满足住房公积金贷款条件的，最高贷款额度为50万元；夫妻双方满足住房公积金贷款条件的，最高贷款额度为70万元。
通知提出，租赁自住住房提取额度继续执行每户每年租房提取1.2万元。
关于住房公积金借款申请人收入认定标准，通知明确：
2019年1月1日以前开设住房公积金账户的借款申请人，能够按时连续足额缴存住房公积金的，原则上按照住房公积金缴存基数认定其收入，如其后期未能连续足额缴存住房公积金，按其开始连续足额缴存日期重新认定其缴存时间。
2019年1月1日以后开设住房公积金账户的借款申请人，认定其收入时，除住房公积金缴存基数外，还需提供如下收入证明材料：单位缴存职工,需提供缴存单位出具的收入证明和近一年银行代发工资收入流水;自主缴存人员，需提供近一年个人收入流水(纳入纳税范围的本人银行卡、微信或支付宝等收入流水明细);住房公积金个人缴存基数超过个人所得税纳税起征点的，需提供近一年个人所得税纳税证明。住房公积金缴存基数、单位出具的收入证明、年均月收入流水、个人所得税纳税证明等取其最低数认定其收入。住房公积金借款申请人无法提供单位出具的收入证明、收入流水、纳税证明等材料的，按永城市上年度职工最低收入标准认定其收入。
据悉，缴存人申请办理住房公积金不动产抵押贷款，所产生的不动产抵押权登记费用（80元/件），由市住房公积金管理中心直接支付给不动产抵押登记部门，自2023年4月20日起实施。
来源：大河报·豫视频 编辑：丁丰林
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