江阴警方摧毁 一境内外勾连网络“套路贷”团伙，下面是最江阴给大家的分享，一起来看看。
开心麻花贷款app
今年6月至9月，江阴警方经缜密侦查，抓获长居境外的涉嫌网络“套路贷”的犯罪嫌疑人，以及提供贷款APP技术支撑、第四方支付资金结算、非法催讨等的嫌疑人共21名，全链条摧毁一实施网络“套路贷”的犯罪团伙。
今年2月，江阴警方接市民顾某报案称，其在“开心麻花”APP上申请借款2200元，实际到账1210元，借款周期为5天。到期后，顾某接到了自称“开心麻花”平台客服的电话，要求其还款1800元，顾某按要求向对方指定银行卡还款1800元。次日，对方仍通过QQ联系顾某，称其还款逾期半天，要求其偿还逾期费用1192元。顾某认为不合理，遂不同意还款。对方威胁顾某，声称要用电话、短信“轰炸”顾某通讯录中的联系人。随后，顾某的不少朋友、同事果真接到了多通骚扰电话。江阴警方经分析认为，这起案件是利用网络实施非法放贷并采用“软暴力”手段进行催收的职业犯罪团伙所为，立即成立专案组，对该案进行侦查。
警方初步查明，实施网络放贷的犯罪嫌疑团伙长期盘踞在越南，受害人及其朋友接到的各种还款骚扰电话也均为网络电话。通过对虚拟身份的深入研判，警方发现该犯罪团伙运作的十余个贷款APP均由杭州某公司研发维护，为该犯罪团伙评估借款风险和借款人信用等级的嫌疑人落脚在厦门，提供资金结算的第四方支付平台公司位于青岛，而拨打网络电话进行“软暴力”催讨的人员位于河北。查清组织架构和人员分布后，江阴警方从今年6月开始分赴各地开展抓捕行动，先后抓获犯罪嫌疑人21名。
据警方介绍，主犯之一林某和负责技术支撑的魏某刚从境外回国便被警方控制，兰某等5人在境内负责开发和维护贷款APP，徐某等3人提供第四方支付平台进行资金结算，许某等5人帮助获取受害人通讯录中的内容，河北催收团队许某某等6人专门负责催收业务，通过获取借款人身份信息、通讯录信息，以电话“轰炸”、滋扰辱骂借款人及其亲属朋友的方式，逼迫借款人偿还债务。目前警方共查获涉案资金300余万元，扣押作案工具手机29部、电脑25台。经查，证实该团伙运作“开心麻花”“诚信钱包”“兜里有米”“今日钱包”等十余个贷款APP，境内受害人5万余人，涉案金额达5000万元。
目前，涉案嫌疑人均被江阴警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
纯私人放款10000联系
“尊敬的客户，您的资质已通过，额度达50万元，已到账，请在24小时内登录……”今年1月，东阳市民阿勇（化名）收到这样一条短信。他正好需要周转资金，于是点击链接进入网站，输入身份证号、家庭住址等个人信息。
就这样，阿勇落入了骗子的圈套，不仅没拿到钱，反而被骗两万元。记者今天了解到，这样一条短信，竟牵出一条从个人信息泄露到实施贷款诈骗的黑色产业链。
下游
以“还款账户”实施诈骗
收到短信的当天，阿勇接到了自称贷款客户经理的电话，对方一本正经地就贷款事宜和他进行沟通，以其银行卡余额低于贷款额度的5%为由，要求阿勇往卡里存两万元，证明还款能力。
阿勇照做了。不久，他接到另一个“银行客户经理”的电话，对方以核实身份信息为由，在阿勇提供了身份证号、银行卡号等信息后，要求其提供验证码，将两万元转入电子账户做流水账。
随后，对方提供了一个所谓的“还款账户”，分3次将两万元转回给阿勇，又要求阿勇将钱款再转入“还款账户”。接着，对方要求阿勇往卡里存更多的钱，必须达到贷款额度的10%，否则就不放款。直到这时，阿勇才明白自己被骗了，立即报警。
中游
用虚假网站套取个人信息
阿勇登录的网站，是刘某花了800元找人做的虚假贷款网站。刘某今年25岁，湖北人。去年12月底，他看到一些QQ群里有人贩卖网贷数据，便萌生了借此赚钱的想法。刘某通过QQ群找到卖手机号的上家，以每个号码两分钱的价格，共购买了160余万个。接着，刘某通过网络短信平台，将本文开头提到的短信内容群发出去。
像阿勇这样进入网站并注册的，其个人信息包括姓名、身份证号、家庭住址、申请额度、申请期限、用途、联系方式等，都被记录在网站后台。据调查，去年12月以来，刘某共通过上述方式收集客户信息1万余条。
刘某将这些信息打包，以每条12~15元不等的价格出售给下家。拿着这些信息，有的下家扮演银行工作人员实施贷款诈骗，有的则二次转卖牟利。
据悉，刘某通过贩卖公民个人信息共获利7.7万多元。日前，刘某因涉嫌侵犯公民个人信息罪被东阳市人民检察院提起公诉。
上游
贩卖手机号牟利13万余元
谢某是刘某购买手机号的上家，那么，谢某手中的手机号从何而来？
去年12月，谢某失业，在同学周某（另案处理）的怂恿下干起了卖手机号赚钱的行当。他加入大量与贷款相关的QQ群，告诉群友们自己手中有贷款需求者的手机号。“接单”后，谢某就联系周某。
周某手中的手机号，是通过“急速号码魔方”软件获取的。该软件可导出曾申请过网络贷款或有贷款需求者的手机号。
出售手机号前，谢某先用“红枫叶号码魔方”软件清除重复号码或非手机号码，还会根据买家的要求提供指定地区的号码。经查，去年12月至今年4月，谢某、周某共贩卖手机号880余万个，非法获利13万余元。
近日，谢某因涉嫌侵犯公民个人信息罪被东阳市人民检察院提起公诉。
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原文地址"开心麻花贷款app（纯私人放款10000联系）"：http://www.ljycsb.cn/dkzs/107890.html。
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