近日，中国人民银行等10个部门发布文件，进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险。今年以来，公安部门摧毁了多个利用虚拟货币洗钱的团伙。不法分子组织“买家”，平台撮合，现金销售。。。在这条黑色产业链中，非法获得的资金先变成虚拟货币，再“清洗”成合法货币资金。
虚拟货币是如何逐渐成为洗钱工具的？如何打击这种新型洗钱犯罪？
异常资金导致特殊洗钱案件。
2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被诈骗团伙诈骗590万元。在破案过程中，警方发现大量资金在短时间内被犯罪嫌疑人迅速转移并洗走，数百个账户被迅速批量冻结。然而就在这个时候，有一批账户提出了解冻的诉求，称自己只从事虚拟货币交易。
真的是“误伤”吗？侦查员加强跟踪调查，一个利用虚拟货币为电信网络诈骗洗钱的团伙逐渐浮出水面。
专案组民警调查发现，在上家统一组织安排下，数十名犯罪团伙成员在湖南长沙、四川成都等地组织& # 8221；买方& # 8221；。犯罪嫌疑人使用了“火币。com账号”和买方提供的银行卡账号在全国多家酒店开房，从上游收款，购买比特币等虚拟货币，并转移电信网络进行诈骗。
经过前期大量调查和相关证据，警方在多地展开抓捕行动。截至记者发稿时，警方已抓获犯罪嫌疑人29名，其中20人参与虚拟货币交易洗钱，涉案金额600余万元。
西昌市公安局刑侦大队民警江鹏飞告诉记者，自2020年10月公安机关开展全国范围的“破卡行动”以来，部分犯罪分子改变了通过国内银行卡提现的传统洗钱方式，利用虚拟货币转移赃款，进行洗钱。
无独有偶，江苏盐城市建湖警方也成功破获一起网络赌博案。赌徒在赌博网站上大把花钱，全部用虚拟货币下注，然后通过虚拟货币交易平台将非法所得转化为法定货币。2020年12月，经过一个多月的侦查，警方在上海、广州、安徽、滁州等地抓获犯罪嫌疑人20余名，缴获虚拟币130余枚，价值2600余元。
中国人民银行反洗钱局局长赵克俭表示，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名性、无国界性和点对点性。犯罪分子将非法所得转化为虚拟货币，利用匿名性掩盖犯罪资金的真实来源，并在全球范围内快速转移，给监管执法部门带来一定困难。
虚拟货币是如何一步步把偷来的钱“洗白”的？
虚拟货币是如何突破法律法规“抢”走赃款的？通过几个案例的分析，大致可以了解“洗白”的过程。
–为“买家”和虚拟货币交易组织在线培训。记者从警方了解到，洗钱团伙经常通过微信、群发布“刷单”、“跑分”、“账户赚钱”等信息，并在多地组织“买家”，要求其下载虚拟货币交易平台的手机应用软件，利用个人等信息注册账户。犯罪嫌疑人随后引导买家使用网络聊天培训软件，详细指导虚拟货币的销售和操作。
–非法资金转入“买家”账户，平台撮合场外交易。洗钱集团向上游嫌疑人提供已收款的应收账款信息。诈骗、赌博的非法所得转入账户后，可疑组织“买家”携带手机、银行卡进行下线操作。
在虚拟货币交易平台的撮合下，“买家”在平台上找到虚拟货币的卖家，利用平台沟通信息，通过微信、支付宝、银行账户等完成支付。，然后通过平台将虚拟货币放入指定的钱包地址。
–一步步把外汇转移到海外，把平台卖了换现金。为了躲避侦查，犯罪嫌疑人会通过不同的钱包地址账户获取虚拟货币，有时会使用线上的热钱包，有时甚至会使用线下的“冷钱包”，最后到洗钱嫌疑人在国外的钱包地址。
犯罪嫌疑人在收取大量“赃款”后，将“赃款”转入国内钱包流通，并在虚拟货币交易平台上出售。至此，洗钱团伙完成了从非法获得资金到虚拟货币再到法定货币的“洗白”过程。
技术风险控制和系统监管需要“双管齐下”
中国当局早就注意到虚拟货币交易容易出现非法跨境转移资产、洗钱和其他违法犯罪活动的风险。多次出台相关文件，要求金融机构和支付机构不得开展和参与虚拟货币相关业务活动，国内虚拟货币交易平台基本被淘汰。
然而，斩断这条洗钱黑色产业链仍然面临不小的挑战。一方面，为了规避监管，很多虚拟货币交易平台将服务器放在国外，匹配买卖双方的点对点交易；另一方面，虚拟货币的钱包地址不需要实名注册，交易流程相对复杂，没有针对性的分析程序很难溯源。这些都增加了监测和防控的难度。
“虚拟货币的转移与国内金融体系的资金转移是分开的。国内金融机构只能看到国内个人之间的人民币转账，很难识别虚拟货币交易。发现的虚拟货币洗钱案件，主要是打击投资后发现的上游犯罪。”赵克俭介绍，随着近期相关打击力度的加大，国内虚拟货币交易的资金交易模式越来越分散，隐蔽性进一步提高，跟踪监控难度加大。
江鹏飞说，这些技术问题需要新技术来解决。只有坚持技术风控和机构监管“双管齐下”，才能斩断虚拟货币洗钱的黑色产业链。虚拟货币交易的实现依赖于买卖双方的信息发布和交换，可以从信息流入上采取有效的监控和阻断措施。
中国人民银行等十部门近日发布《关于进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险的通知》，提出了一系列工作措施，建立了中国内地部门协调联动的常态化工作机制。通知特别提出，加强虚拟货币交易投机风险监测预警，继续开展“打击洗钱犯罪专项行动”，依法严厉打击利用虚拟货币洗钱、赌博等犯罪活动。
警方提醒广大群众，保管好自己的身份证、银行卡、手机卡，不要轻易出借或出售给他人；保管好自己的银行卡账户、支付码等相关信息，避免被不法分子利用；增强风险意识，不参与虚拟货币交易投机。(完)
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原文地址"新华社：彻底阻断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”"：http://www.ljycsb.cn/qukuailian/254084.html。
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