华盛顿特区
2023年3月2日
早上好。我很高兴加入投资者顾问委员会。像往常一样，我想指出，我的观点是我自己的，我不代表委员会或SEC工作人员发言。
首先，我要欢迎我们的新投资人律师克里斯蒂娜·马丁·菲尔维达。
我还要感谢本委员会提出的最新建议。财务会计基金会(Financial Accounting Foundation)近日宣布，将向公众免费提供财务会计准则委员会(Financial Accounting Standards Board)的会计准则。
我期待着今天听到您对客户帐户报表的潜在建议。
现在，让我们继续今天的议程。我了解到你们在讨论三个项目:私募股权市场、投资顾问和开放式基金。
我们期待您对私募股权市场的评论，包括我们2022年秋季议程中列出的与第12条和条例D相关的规则制定项目，包括对授权投资者定义的可能更新。
我们也期待您对开放式基金的讨论。我们去年11月在这方面提出了一项建议，并将把今天的讨论列入行政记录。
现在，让我谈谈你的投资顾问监督小组。我很高兴你们正在讨论顾问，因为他们在我们的市场和美国生活中发挥着广泛和不断扩大的作用。投资顾问拥有5300万个单独管理的账户，其中5100万个是个人账户。他们为对冲基金、共同基金、货币市场基金和其他机构投资者提供咨询。他们总共管理着超过125万亿美元的资产。
该委员会最近在现有的2009年托管规则的基础上提出了一项新的投资顾问保护规则。该提案采用了2010年国会的条款，即我们将托管规则扩展到投资者的所有资产，而不仅仅是他们的资金或证券。国会赋予我们新的权力，扩大监管规则，以应对金融危机和伯尼·麦道夫的欺诈行为。扩大后的监管规则将有助于确保顾问不会误用、滥用或损失投资者的资产。
我知道最近有人关注了这个关于它和加密的交集的提议。
毫无疑问:我们目前的托管规则是在2009年通过的，涵盖了大量的加密资产。为了遵守当前的托管规则，顾问必须与合格的托管机构合作，以保护投资者的加密货币资金和证券。
还是那句话，不要搞错:按照加密货币交易和借贷平台的一般操作，投资顾问现在还不能依赖他们成为合格的托管人。需要明确的是，加密交易平台自称是合格的托管人，并不代表就是合格的托管人。当这些平台倒闭时——正如我们多次看到的那样——投资者的资产往往会成为倒闭公司的财产，让投资者在破产法庭排队。
新提议的保障规则除了将保管规则的范围扩大到包括所有资产之外，还将对合格保管人提供的保护作出重要改进。我欢迎你对这个提议的想法，据我所知，你将提交的关于加密货币市场的信。
转向另一组重要的发展，通过使用预测数据分析，对许多单独管理的账户提出了一些建议。不，我不是在说ChatGPT。我说的是咨询师用预测数据来分析是否存在内在的利益冲突。
当顾问提供建议时，这些算法是否会针对投资者的利益进行优化，并将投资者的利益置于顾问的利益之上，部分是通过使用预测数据？或者说，他们是不是部分优化了咨询师的利益？我认为这可能会导致与他们如何使用预测数据分析和个性化定制投资参与相关的冲突。因此，我已要求工作人员建议我们如何通过制定规则或其他方式解决这些内部冲突。
我欢迎你的想法，包括通过我对你将提交的道德AI相关信件的理解。
谢谢你。
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