文/TRM Insights，译/区块链家居小邹
在整个2022年，伊朗经济遭受了新冠肺炎疫情，内乱和国际制裁，限制了其进入外国金融市场。
在这种背景下，尽管代币价格下降，伊朗人仍然积极拥抱加密货币。根据TRM实验室的研究结果，2022年，伊朗交易所的加密货币交易量接近30亿美元，该实验室监测了伊朗交易所100多个活跃网站的公开交易数据。
主要结果如下:
伊朗主要的加密交易所Nobitex处理了87%的交易。
TRON(波场链)是伊朗交易所的首选区块链，占所有交易的65%。
伊朗89%的加密货币流入是由满足KYC认证要求的交易所处理的。
2022年，伊朗交易所处理的所有资金中有60%来自伊朗境外的服务。其中，全球加密货币交易所占流入交易的80%。
流入伊朗交易所的非法交易额相当于全球平均水平。
DeFi、现金-加密货币交换和支付业务的使用率仍然很低，占收发量的比例不到1%。
2022年，美国外国资产控制办公室(OFAC)制裁的实体流入伊朗交易所的资金不到200万美元。
TRM实验室发现了伊朗人使用VPN和假身份证来规避国际交易所合规系统的例子，该系统禁止来自受制裁管辖区的客户。
伊朗的加密货币被采用
Nobitex是伊朗最大的加密货币交易所。2022年，它获得了所有流入伊朗交易所的国内和国际资金的87%，相当于26亿美元，另外12%被另外四家交易所占据:Wallex.ir、Excoino、Aban Tether和Bit24。2022年，伊朗交易所之间的资本流动占伊朗加密货币总量的0.5%。Wallex.ir是资金的主要发送方，Nobitex是主要接收方。
TRM分析显示，特龙是伊朗交易所的首选区块链，占2022年交易量的65%，交易与TRX和USDT进行(TRC20)。TRON近两年越来越受欢迎，尤其是USDT可用性和稳定性好，交易成本明显低于其他USDT连锁(即以太坊)。
伊朗交易所采用KYC认证
世界各地的许多虚拟资产服务提供商(VASP)收集用户数据，作为KYC(了解您的客户)计划的一部分。TRM分析表明，伊朗交易所符合世界顶级交易所的KYC要求。
TRM分析了15家伊朗交易所的KYC程序，将交易要求分为三类:PII)(1 Level 1)不需要；要求PII，不要求证件验证(二级)；需要PII和至少一个文档验证(3级)。
2022年，KYC程序最严格的伊朗交易所(包括Nobitex)占伊朗加密货币交易的89%。
伊朗交易所从全球交易所获得大部分交易量。
2022年，伊朗交易所处理的所有资金中有多达60%来自伊朗境外的服务。根据TRMLabs的研究，全球加密货币交易所占发送实体总数的80%，接收实体总数的66%。非托管钱包和智能合约约占发送实体总数的十分之一，占接收实体总数的三分之一多一点。分散金融(DeFi)可以忽略不计，占收发量不到1%。
现金-加密货币兑换业务
2022年，包括加密货币ATM、凭证服务和货币服务业务(MSB)在内的现金-加密货币兑换服务仅占伊朗交易所交易量的0.01%。就伊朗交易所而言，TRM发现向伊朗交易所发送资金用于现金兑换加密货币的实体主要包括位于欧洲(72%)和北美(28%)的加密货币ATM机。
现金-加密货币兑换业务，尤其是小规模加密货币ATM，通常KYC要求较弱，且往往与非法活动有关。虽然现金-加密货币兑换服务仅占2022年伊朗加密货币总量的一小部分，但使用此类服务意味着更高的合规风险。
混淆技术
尽管绝大多数伊朗人更喜欢使用国内加密交易所，但TRMLabs发现，一些伊朗人会使用VPN和假ID来规避国际交易所禁止来自受制裁管辖区的用户的合规制度。
伊朗国内交易所，如Nobitex，不鼓励客户使用VPN，因为VPN可能会干扰合规检查。然而，使用OpenVPN或TiketeVPN等服务访问国外交易所在互联网上被伊朗加密爱好者广泛推广。这些人还鼓励使用VPN进行大规模加密货币交易。
TRMLabs发现了一个波斯加密货币电报组，该组推荐OpenVPN接入全球加密货币交易所。Telegram group拥有近54000名成员，他们评论各种加密货币相关话题，如价格更新、假币广告、空 investment以及关于加密货币投资机会的讨论。
TRMLabs还发现，有几个人在Telegram上出售假身份证登录交易所。
这些假身份证专门针对全球交易所，允许用户从印度尼西亚、哈萨克斯坦、哥伦比亚、瑞士、阿联酋和希腊获得假身份证。
OFAC制裁实体
2022年，受到外国资产控制办公室(OFAC)正式制裁的三个实体直接向伊朗交易所汇款。俄罗斯高风险交易所Garantex占流入伊朗交易所的受制裁实体交易量的91%(近120万美元)。
OFAC特别指定国家名单(SDN)上的两名伊朗人在2022年向Nobitex汇款超过11万美元。Amir Hossein Nikaeen Ravari和Ahmad Khatibi Aghada以及与他们有关的已知加密货币地址被列入2022年9月14日更新的SDN名单中，该名单是根据与互联网和伊朗有关的制裁措施制定的。根据名单，他们两人都属于革命卫队(IRGC)。
对非伊朗非法交易对手的敞口相当于全球平均水平。
虽然伊朗是一个受制裁的司法管辖区，并在法律界开展了一些非法金融活动，但TRM分析显示，2022年伊朗交易所收到的非法交易比例(0.08%)略低于全球平均水平。
相比之下，另一个受到国际制裁的国家俄罗斯已经成为国际密码专家和其他恶意行为者的避风港。例如，95%的俄罗斯交易所几乎没有KYC或反洗钱认证，但只有11%的伊朗交易所有。根据TRM的分析，这种高风险交易所处理的非法加密货币交易是非高风险交易所的90倍。
事实上，2022年从国外进入伊朗的280万美元非法资金中，超过30%来自美国制裁的俄罗斯加密货币交易所Garantex。非法资金的第二大来源是国际投资欺诈。
伊朗区块链项目
自2019年以来，伊朗发布了两个主要的区块链项目:Kuknos和Borna。Kuknos network于2019年由伊朗四大银行机构共同发起，分别是Bank Mellat、Bank Melli Iran、Bank Pasargad和Parsian Bank，以及银行软件解决方案提供商Tosan。PayMon(PMN)是一种由黄金支持的加密货币，也是Kuknos network的原始加密货币。Kuknos平台提供多种服务，包括数字资产钱包和NFT平台。
自2019年以来，博尔纳区块链平台的开发一直由伊朗央行和德黑兰老牌区块链解决方案提供商Areatak共同领导。平台的开发者希望“博纳能成为国家银行和金融部门的中央数字平台”。Borna平台是使用Hyperledger Fabric创建的，Hyperledger Fabric是由IBM和美国Linux基金会联合开发的开源区块链平台。
使用Hyperledger Fabric创建Borna被认为是该平台在国际上(不仅仅是在伊朗)应用的重要一步。2019年，Areatak首席执行官Saeed Khoshbakht表示:“Borna的开发人员正在努力为伊朗的新技术基础设施使用全球认可的平台、工具和解决方案。”
伊朗政府参与加密货币。
伊朗央行最近发布的一份报告指出，仅在本财年第二季度，加密相关交易就已达到约1.976亿美元。2023年1月，伊朗政府成立了加密货币国家工作组，每月召开两次会议。工作组的成员包括伊朗中央银行和情报部、能源部、工业部以及矿业和贸易部的部长。其目标是加强政府机构在加密相关事务上的协调与合作。
去年，伊朗中央银行(CBI)一直是关于开发和使用中央银行数字货币(CBDC)的全球对话的焦点。2022年9月，伊朗政府最初宣布启动“crypto-rial”试点项目，该项目自2018年以来一直处于开发阶段。2023年1月，CBI表示，CBDC已经通过了试点阶段，将于2月7日获释。CBI在3月初宣布，CBDC在成功完成试点测试阶段后，正在进入实验阶段。据悉，除了“crypto-rial”，伊朗和俄罗斯政府一直在研究一种由黄金支持的稳定货币用于跨境支付，这可能是两国政府避免美国和国际持续制裁影响的一种尝试。
鉴于伊朗与受制裁的俄罗斯交易所之间的现有交易量，俄罗斯与伊朗合作开发CBDC可能会增加制裁风险。TRM将密切监测两国之间的未来活动，以及来自其他非法交易对手的资金流入和流出的变化。
结论和建议
伊朗的加密生态系统正在以独特的方式发展，在国家加密项目上有重大的投资和进展，与非制裁相关的非法融资风险相对较低，现金加密的货币兑换和去中心化协议的利用率较低。这些发展也可能给西方交易所、支付处理器、新兴加密服务和其他传统金融领域带来合规挑战。
TRM实验室建议企业实施以下策略:
迫切需要制定一个强有力的制裁计划，以确定伊朗行为者的潜在联系和漏洞，他们可能以更微妙的方式进行交易。
使用区块链智能实时捕捉这些趋势，并将其可视化。确保分析师、监管者和合规官对新兴市场的相关风险有更详细的了解。
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