大家好。如今，数字货币作为一种新型的金融投资方式，近年来备受关注。它有非常高的投资回报和增长，但它也伴随着一些风险和骗局。作为其中的佼佼者，比特币基于一种叫做区块链技术的分布式账本技术。在比特币交易和管理过程中，所有参与者都可以通过共享账本来验证交易的真实性，无需中央权威机构的干预。这种去中心化的特征是比特币的重要特征之一。因此，与传统银行体系不同，比特币没有监管账户。据此，有人认为比特币存在监管漏洞，容易被用于非法活动。本文将分别讨论比特币的特点和监管漏洞。
比特币的特点比特币是基于一种叫做区块链技术的分布式账本技术。在比特币交易和管理过程中，所有参与者都可以通过共享账本来验证交易的真实性，无需中央权威机构的干预。这种去中心化的特征是比特币的重要特征之一。所以没有传统银行账户那样的监管账户。
监管漏洞1。由于比特币市场的分散性，政府和监管机构很难对比特币市场进行有效监管。这种现象可能为那些试图逃避法律规定和监管限制的人提供了机会。他们可以在比特币网络上匿名转移和存储资金，从而逃避监管。
2.此外，比特币没有提供完整的KYC(从客户中了解你的客户)和AML(反洗钱)监管体系，容易吸引犯罪分子和恐怖分子。他们可以利用这一特征实施资金掠夺、非法交易和集资活动等犯罪。
比特币受到监管吗？关于imtoken官网tokent.app比特币和其他加密货币的一个普遍误解是，它们不受监管。媒体经常重复这种说法:
“到目前为止，这种不受监管的数字货币因其价值波动和在网络犯罪分子中的流行而引起了争议。”
–BBC新闻，2014年8月15日
“自2013年12月触及逾1130美元的高点以来，分散且不受监管的数字货币的价值已大幅下跌。”
—《今日美国》, 2014年10月22日
“周四，一名德克萨斯州男子在纽约被控欺诈，联邦当局表示，这是有史以来第一个涉及不受监管的数字货币比特币的庞氏骗局。”
–时代杂志，2014年11月6日
最后一句话很中肯。如果在某些情况下比特币的使用不受监管，德州人被捕的原因是什么？
事实上，自2009年比特币问世以来，各种法律法规都适用于比特币的使用。这种混乱似乎源于这样一种想法，即因为政府没有采取具体措施来监管货币，所以货币不受监管。以美国法律背景为例，这个背景信息会显示，说比特币是不受监管的数字货币并不准确。
互联网和演员说比特币不受监管的部分问题在于，人们通常不知道“比特币”的含义。我们指的是技术、对等网络还是个人在商业中使用网络？
从某种意义上说，技术和点对点网络不受监管可能是准确的。其实这些都可能超出规定。该技术最终是一种协议——一套可以用书面形式表达的共享规则——因此它是一种受保护的言论，不受第一修正案的事先限制，除非在极少数情况下具有强制性的政府利益。点对点网络作为一个整体，实际上是无法监管的，因为它是分散的——参与者太多，无法有效监管，其中很多完全在美国的管辖范围之外。
然而，在另一种可能更迂腐的意义上，比特币“从未”不受监管可能更准确。毕竟，比特币协议最终是一套规范去中心化数字货币的规则(例如，比特币永远只有2100万个)，对等网络在运行中强制执行这些规则。事实上，比特币的核心是试图通过密码术而非人类机构对其进行监管。
但通常，当人们听到比特币不受监管时，意味着政府没有采取行动以某种方式“监管”数字货币。这是不正确的，因为使用比特币网络的参与者的具体活动受到许多现有法律法规的约束。即使法律或法规中没有具体提及该技术，现有法律或法规也可以涵盖新技术的活动或使用。
指导和监督条例通常采用宽泛的措辞，以便能够适应未来的变化。当比特币这样的新技术出现时，通常会有如何准确遵守现有法规的问题，但不一定是法规是否适用的问题。为了解决这些“如果”的问题，监管机构将发布指导方针。
该指南不是一项新的法规，而是关于如何适用现有法规的声明。这意味着法律总是适用于新的技术或活动，即使没有指导。必须首先提出新的法规，监管机构在发布最终规则之前必须考虑公众意见。《指南》不需要正当程序，因为从技术上讲，没有颁布新的法律；现有适用法律仅作解释。
例如，接受客户价值并代表该客户将其转移给第三方的企业将受到联邦反洗钱法的约束，并了解您的客户法规和州资本转移许可要求。比特币作为交换媒介的事实不会改变计算。当比特币在2009年1月首次推出时，这一点和今天一样正确。
2013年3月，财政部金融犯罪执法网发布了一份指南，解释了现有法规涵盖的数字货币参与者以及他们应如何遵守这些法规。但是，FinCEN会告诉你，他们的指南并不是一个新的规定，而是阐明了他们现有的规定是如何适用的，实际上从比特币网络开始就已经适用了。
同样，2014年3月，美国国税局发布了比特币交易资本利得的税务处理指南。这并不是说《指南》之前的资本利得不需要征税，而是说明应该计算所欠税款。就国税局而言，其法规和税法始终适用于比特币交易者，无论其是否提供指导。资本利得税最早应该在2009年1月缴纳。
但机构通常不会发布指引，只是执行现有的法律或法规。如果成功，意味着法律或法规始终适用。上面引用的德克萨斯Trendon剃须刀的案例说明了这一点。
谢弗斯卷入了一场庞氏骗局。他出售了一只基金的股票，并向投资者承诺每天1%或每周7%的回报。当SEC对他提起诉讼时，他辩称，他的基金发行的证券不符合法律规定，因为“比特币不是货币，也不属于美国监管的任何东西。”
该案法官认定，恰恰相反，“显然，比特币可以作为货币使用。”在某种程度上，这现在可以为所有考虑发行证券和投资比特币的未来参与者提供指导。而且，受上级法院审查，当然，先例也意味着这始终是现行法律的含义；不，已经制定了新的法律。
最后，作为一种去中心化的数字货币，比特币没有像传统银行体系那样的监管账户。这就给一些人逃避监管，从事违法活动提供了机会。虽然比特币技术具有匿名性和BTC去中心化的特点，但应该设置一些监管措施来保证比特币市场的合法性和公平性，包括完整的KYC、反洗钱监管体系和数字身份验证。这些措施可以有效降低比特币被用于非法活动的风险。
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