当你想买入或卖出更多的加密货币时，你会去哪里？答案可能是VASP。当你收到比特币，你最终会把它送到哪里？可能是VASP。虚拟资产服务提供商(VASP)几乎包括你用来购买、出售、交换或管理虚拟资产(VA)(也称为加密货币)的任何平台。
VASP是由金融行动特别工作组(FATF)创造的一个术语，该工作组是一个国际政府间组织，负责发布金融标准以促进监督，从而防止洗钱和恐怖主义融资。
本文将帮助您了解什么是虚拟资产服务提供商，他们将如何在许可的区块链环境中工作(如脸书支持的Diem项目)，以及如何将其应用于未经许可的区块链。
什么是虚拟资产服务提供商(VASP)？
什么是虚拟资产服务？
脸书将如何定义和处理VASP？
去集中交易所(DEX)是VASP吗？
发行虚拟资产属于VASP吗？
虚拟财产的交换和转移属于VASP吗？
结论
什么是虚拟资产服务提供商(VASP)？根据金融行动特别工作组(FATF)的定义，虚拟资产服务提供商(VASP)是指交换、出售或转让虚拟资产(VA)并向另一自然人提供控制虚拟资产的工具的任何自然人或法人。还是法人。本质上，如果平台允许你用法定货币或其他加密货币兑换、买卖加密货币，并保留你的数字资产，那可能就是VASP。
2018年，金融行动特别工作组增加了虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义。他们界定了虚拟资产和虚拟资产服务提供商的含义，以便金融行动特别工作组管辖下的所有人员能够对他们执行适当的反洗钱/CFT(反洗钱/打击资助恐怖主义)要求，并确保他们真正履行义务。
由于需要符合这些要求，私人和特许区块链(如即将推出的由脸书支持的Diem区块链)必须符合监管框架，因为它们受FATF管辖。这意味着想要在许可的Diem区块链上运行的集中式和分散式应用程序需要证明合规性尽职调查。
什么是虚拟资产服务？虚拟资产服务包括:
1.虚拟资产与法定货币的交换
2.不同虚拟资产之间的交换
3.虚拟资产的转让
4.用于存储或管理虚拟资产或允许用户控制其虚拟资产的工具。
5.参与或提供与发行人发售和/或出售虚拟资产相关的金融服务。
如果企业开展任何此类业务，则被列为VASP，因此必须遵守金融行动特别工作组的条例(FATF)；关于管辖权的规定。香港受FATF管辖。去年，他们提出了一个新的许可证制度，为VASP实施FATF。但是，他们的新系统只适用于他们定义的VASP，不包括DEX、加密钱包、ICO平台等等。
但是，如果我们看一下FATF视为VASP的标准，它包括了大部分管理资产的交易所和非金融交易市场。他们用虚拟资产交换其他虚拟资产或法定货币。大多数钱包符合标准，因为它们允许你持有和管理金钱并转移虚拟资产，ICO平台符合标准，因为它们提供虚拟资产。比特币ATM、OTC柜台甚至一些赌博平台都可以被视为虚拟资产服务商，因为它们都提供至少一种虚拟资产服务。
点对点(P2P)交易目前不在虚拟资产服务的范围之内，因为在参与交易的个人之间没有中间金融机构。通常，工作组主要关注金融系统和第三方平台。
脸书将如何定义和处理VASP？脸书授权的Diem区块链将面临高水平的监督和审查，证据是他们需要更改项目的原始名称(Libra)。他们的区块链将启用虚拟资产服务，因此在网络上运行的VASP需要遵守法规，才能成为Diem网络的一部分。
根据白皮书，任何在区块链证券交易所从事交易、托管或其他类似金融服务的实体都将受到监管，并被要求执行基于风险的尽职调查程序。VASP需要证明他们是FATF成员，在司法管辖区注册或获得许可。
如果VASP不在非FATF管辖区或没有FATF法规的管辖区内，它们仍将被允许在Diem网络上运营，没有交易或余额限制。但要做到这一点，他们需要根据FATF标准通过Diem协会的认证程序。
去集中交易所(DEX)是VASP吗？简而言之，这取决于你。如果DEX属于提供虚拟资产服务的定义，那它就是VASP。由于DEX通常允许你兑换加密货币，它们属于VASP的定义，应该受到监管。DEX不属于这个定义的唯一方式是交易所不促进交易。
一些点对点交易平台认为，DEX不完全有资格提供虚拟资产服务，因为它们不持有虚拟资产，也不进行交易。如果平台仅匹配，然后在系统外发生，则不认为是VASP。
这意味着，在许多受监管的经济体中，希望在这些管辖区促进交易和运营的DEX必须注册或获得许可。这将符合监管辖区的反洗钱和金融恐怖主义法律。DAPP本身，也就是链上的应用，并不属于VASP的定义，但是如果DAPP的拥有者或运营者为客户促进虚拟资产的交换或转移，他们可能会这样做。
不过，在Diem上交易的P2P平台和非托管钱包仍将面临监管。尽管它们在技术上不是VASP，但它们仍将受到交易和平衡限制以及其他控制措施的控制。
加密资产的发行是否属于VASP？虚拟资产的发行不仅会影响资产的发行方，还会影响任何提供与虚拟资产的发行、报价、销售、分配和交易相关的服务的VASP。因此，如果你有ICO，你和帮助销售或分发代币的实体可能会受到审查，这取决于谁实际处理这些新的加密货币。
如果你提供或出售虚拟资产以获得法定货币或不同的加密货币，你将被视为VASP。同样，任何促进出售或提供你的资产的平台，即使它们与你无关，也将被视为VASP。重要的是要注意，即使你的虚拟资产不是立即可用的，而是被出售用于以后的交付，你仍然属于VASP类别。
同样，资金必须在平台上处理或由你的项目被视为VASP。如果一个平台做的是促进点对点交易(P2P)，但不涉及任何金钱，那么它不提供任何虚拟资产服务，被视为提供者。
虚拟资产的交换和转移是VASP吗？交换和转移虚拟资产构成了两种不同的行为。虚拟资产交换是指任何可以提供虚拟资产以换取法定货币或不同虚拟资产的服务。大多数交易所都属于这个定义，因为它们允许你将加密货币兑换成法定货币或其他加密货币。金融行动特别工作组管辖下的许多交易所必须有“了解你的客户”程序，以核实交易所使用者的身份。
比特币ATM也属于这个定义，但是当地政府会联系谁来执行这些规定呢？ATM的制造者不一定是操作ATM的实体，所以成为VASP的责任就落在了机器的操作者身上。
虚拟资产转移是指允许用户将虚拟资产的所有权或控制权转移给其他用户的任何服务。这包括保存用户私钥的加密钱包。如果钱包是非托管的，则意味着钱包不是由第三方金融系统管理，所有私钥都是在客户端生成和管理的。这意味着它不属于这一定义，因为非托管钱包不控制或管理任何资产。
虚拟资产交换和转移的一个重要区别是，它不会影响那些为自己做这件事的人，这意味着你不会被视为使用未托管钱包的VASP。只适用于替他人做这件事的企业或个人。
然而，在确定非托管钱包是否为VASP时，仍有一些细微差别需要考虑，因为尽管FATF可能不会将其包括在定义中，但其中一个管辖区可能仍有适用于该钱包的法规，就像VASP一样。例如，美国监管机构fincef对从事多种业务的货币服务提出了新的要求，包括转账、交易和货币兑换——VASP属于这一定义。这些新规定将影响VASP不受管理的钱包交易。如果交易金额超过3，000美元，则需要对客户进行尽职调查。
结论
VASP在加密行业扮演着重要的角色，因为它有助于促进和加速大规模采用。由于加密货币和区块链仍处于起步阶段，围绕它们的监管框架在未来几年肯定会发生变化。在遵守这些法规的国家开展业务必须遵守这些法规。这就是Diem项目在其白皮书中宣布如何遵守这些标准的原因。
监管可以让客户更有安全感，但监管过严会阻碍使用。这就是为什么提供一个在监管范围内工作的平台对于未来大规模采用和加密至关重要。
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